Der FATF-Bericht zur Einhaltung der Krypto-Empfehlungen ist veröffentlicht, und die USA haben hohe Bewertungen erhalten. Die Financial Action Task Force (FATF) hat einen Bericht über den Grad der Einhaltung ihrer Krypto-Richtlinien durch die Mitgliedsländer veröffentlicht. Die USA haben eine gute Punktzahl erreicht, sind jedoch noch nicht vollständig mit allen Richtlinien konform.
Die FATF-Empfehlungen umfassen eine breite Palette von Richtlinien, die befolgt werden müssen, um sicherzustellen, dass Länder Geldwäsche, Krypto-Betrug und Terrorfinanzierung verhindern. Diese Anti-Geldwäsche-Empfehlungen werden von 180 Ländern weltweit übernommen. Obwohl sie nicht rechtlich bindend sind, halten sich die Mitgliedsnationen freiwillig daran, um Transparenz in ihren Finanzsystemen zu gewährleisten. Der Ausschluss aus der FATF-Mitgliedschaft schädigt das Ansehen eines Landes und hat potenziell negative Auswirkungen auf seine internationalen Handelsbeziehungen.
USA erhalten hohe Punktzahl, erreichen aber nicht die Exzellenz
Die USA befolgen die meisten von der FATF empfohlenen AML-Richtlinien rigoros, insbesondere diejenigen, die Kryptowährungen betreffen. Die FATF folgt einer klar definierten Methodik, um den Grad der Compliance in einer bestimmten Jurisdiktion zu identifizieren. Kein Mitgliedsland möchte auf der FATF-Liste der ‚Nicht-zusammenarbeitenden Länder oder Gebiete‘ stehen, da dies den finanziellen Ruf des Landes schädigt.
Im Rahmen des erweiterten Follow-up-Prozesses hat die FATF die USA in Bezug auf ihre Maßnahmen zur Kundenidentifizierung neu bewertet. Mehr dazu hier ➡️ https://t.co/y73dua3l6P #FollowTheMoney #FATF pic.twitter.com/wMGFW3SUxp
— FATF (@FATFNews) März 31, 2020
Eine effektive Bewertung bewertet den Standard der Gesetze, die von einem Mitgliedsland eingeführt wurden, um die finanzielle Stabilität zu gewährleisten. Diese stehen in direktem Zusammenhang mit AML/CFT-Mechanismen. Geldwäsche und Terrorfinanzierung müssen vollständig gestoppt werden. Andererseits repräsentiert die technische Compliance die Beziehung des rechtlichen Bereichs zu den FATF-Krypto-Empfehlungen. Länder werden als ‚Compliant‘ (Konform), ‚Largely Compliant‘ (Großteils konform), ‚Partially Compliant‘ (Teilweise konform) und ‚Non-Compliant‘ (Nicht konform) eingestuft. Eine umfassende Bewertung hilft den Mitgliedsländern, ein hohes Maß an Compliance zu erreichen und geeignete Verbesserungen vorzunehmen.
USA als „Großteils konform“ mit FATF-Krypto-Empfehlungen eingestuft
Der neueste FATF-Bericht stuft die USA in die Kategorie „Großteils konform“ ein. Dies bedeutet, dass die USA bis auf kleine Ausnahmen vollständig mit Empfehlung 15 in Bezug auf Kryptowährungen konform sind. Hohe Bewertungen bei den FATF-Krypto-Empfehlungen bedeuten, dass US-Krypto-Lizenzen begehrt sind.
Eine bemerkenswerte Mangelstelle war die fehlende gesetzliche Klarheit bei VASPs, die in den USA eingetragen sind, aber keinen Nutzen für die Bürger bieten. Gesetzgeber sollten dieses Problem angehen. Außerdem ist die aktuelle Inspektion von Kryptowährungsanbietern umfangreich, aber in Bezug auf die Prävention von AML intransparent.
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Gurpreet Thind
Gurpreet Thind studiert Elektrotechnik an der University of Ottawa. Zu seinen wissenschaftlichen Interessen gehören IT, Computersprachen und Kryptowährungen. Mit einem besonderen Interesse an blockchain-basierten Architekturen möchte er die gesellschaftlichen Auswirkungen digitaler Währungen als Finanzsystem der Zukunft erkunden. Er ist leidenschaftlich daran interessiert, neue Sprachen, Kulturen und soziale Medien zu lernen.
