Die USA halten sich weitgehend an die Krypto-Empfehlungen der FATF

Der FATF-Bericht zur Einhaltung der Krypto-Empfehlungen durch die USA hat gute Ergebnisse erzielt. Die Financial Action Task Force (FATF) hat einen Bericht über den Grad der Einhaltung ihrer Krypto-Richtlinien durch die Mitgliedsländer veröffentlicht. Die USA haben eine gute Punktzahl erreicht, erfüllen aber noch nicht alle Richtlinien vollständig.

Die FATF-Empfehlungen umfassen ein breites Spektrum an Richtlinien, die Länder befolgen sollen, um Geldwäsche, Kryptobetrug und Terrorismusfinanzierung zu verhindern. Diese Empfehlungen zur Bekämpfung der Geldwäsche werden von 180 Ländern weltweit angewendet. Obwohl sie nicht rechtsverbindlich sind, halten sich die Mitgliedsstaaten freiwillig daran, um Transparenz in ihren Finanzsystemen zu gewährleisten. Ein Ausschluss aus der FATF dentdem Ansehen eines Landes und kann negative Auswirkungen auf seine internationalen Handelsbeziehungen haben.

Die USA erzielen hohe Punktzahlen, erreichen aber dennoch keine Exzellenz

Die Vereinigten Staaten befolgen die meisten der von der FATF empfohlenen AML-Richtlinien, insbesondere jene zu Kryptowährungen, konsequent. Die FATF verwendet eine klardefidefinierte , umdent. Kein Mitgliedsland möchte auf der Liste der „nicht kooperativen Länder oder Gebiete“ der FATF stehen, da dies dem finanziellen Ruf des Landes schadet.

Im Rahmen des verstärkten Folgeprozesses hat die FATF die USA hinsichtlich ihrer Sorgfaltspflichten gegenüber Kunden neu bewertet. Mehr dazu hier ➡️ https://t.co/y73dua3l6P #FollowTheMoney #FATF pic.twitter.com/wMGFW3SUxp

— FATF (@FATFNews) 31. März 2020

Eine effektive Bewertung beurteilt den Standard der von einem Mitgliedsland zur Gewährleistung der Finanzstabilität erlassenen Gesetze. Diese stehen in direktem Zusammenhang mit den Mechanismen zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung. Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung müssen vollständig unterbunden werden. Die technische Konformität hingegen beschreibt die Übereinstimmung des Rechtsbereichs mit den Krypto-Empfehlungen der FATF. Länder werden in die Kategorien „Konform“, „Weitgehend konform“, „Teilweise konform“ und „Nicht konform“ eingeteilt. Eine umfassende Bewertung hilft den Mitgliedsländern, einen hohen Grad an Konformität zu erreichen und geeignete Verbesserungen vorzunehmen.

Die Vereinigten Staaten haben die FATF-Empfehlungen für Kryptowährungen als weitgehend konform eingestuft

Der jüngste FATF-Bericht stuft die USA in die Kategorie „Weitgehend konform“ ein. Das bedeutet, dass die USA – abgesehen von wenigen Ausnahmen – die Empfehlung 15 zu Kryptowährungen vollständig erfüllen. Hohe Punktzahlen bei den FATF-Krypto-Empfehlungen führen dazu, dass US-Kryptolizenzen sehr begehrt sind.

Ein bemerkenswertes defibesteht in der mangelnden Rechtssicherheit hinsichtlich VASPs (Variable Asset Service Provider), die enjin den USA ansässig sind, aber keinen Nutzen für die US-Bürger haben. Die Gesetzgeber sollten dieses Problem angehen. Auch die derzeitige Überprüfung von Kryptowährungsanbietern ist zwar umfassend, aber hinsichtlich der Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung (AML) intransparent.