Gli Stati Uniti sono largamente conformi alle raccomandazioni crypto FATF

Il rapporto di conformità alle raccomandazioni crypto FATF è uscito e gli Stati Uniti hanno ottenuto voti alti. Il Financial Action Task Force (FATF) ha rilasciato un rapporto riguardo al livello di adesione alle sue linee guida crypto da parte dei paesi membri. Gli Stati Uniti hanno ottenuto un buon punteggio ma non sono ancora pienamente conformi a tutte le linee guida.

Le raccomandazioni FATF sono un'ampia gamma di linee guida da seguire per assicurarsi che i paesi prevengano il riciclaggio di denaro, le frodi crypto e le attività di finanziamento del terrorismo. Queste raccomandazioni antiriciclaggio sono adottate da 180 paesi in tutto il mondo. Sebbene non siano legalmente vincolanti, le nazioni membri vi aderiscono volontariamente per garantire la trasparenza nei loro sistemi finanziari. L'espulsione dalla membership FATF danneggia l'immagine di un paese e ha un potenziale impatto negativo sulle sue relazioni commerciali internazionali.

Gli Stati Uniti ottengono voti alti ma ancora non raggiungono l'eccellenza

Gli Stati Uniti seguono vigorosamente la maggior parte delle linee guida AML raccomandate dal FATF, in particolare quelle relative alle criptovalute. Il FATF segue una metodologia ben definita per identificare il livello di conformità in una data giurisdizione. Nessun paese membro vuole essere nella lista dei 'Paesi o Territori Non Cooperativi' del FATF, poiché questo deturpa la reputazione finanziaria del paese.

Come parte del processo di follow-up migliorato, il FATF ha rivalutato gli Stati Uniti sulle loro misure di due diligence dei clienti. Vedi di più qui ➡️ https://t.co/y73dua3l6P #FollowTheMoney #FATF pic.twitter.com/wMGFW3SUxp

— FATF (@FATFNews) Marzo 31, 2020

Una valutazione efficace valuta lo standard delle leggi messe in atto da un paese membro per garantire la stabilità finanziaria. Questi sono direttamente correlati ai meccanismi AML/CFT. Il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo devono essere completamente fermati. D'altra parte, la conformità tecnica rappresenta la relazione del regno legale con le raccomandazioni crypto FATF. I paesi sono classificati come Conformi, Largamente Conformi, Parzialmente Conformi e Non Conformi. Una valutazione approfondita aiuta i paesi membri a raggiungere un alto grado di conformità e a apportare miglioramenti adeguati.

Gli Stati Uniti classificati Largamente Conformi alle raccomandazioni crypto FATF

L'ultimo rapporto FATF classifica gli Stati Uniti nella categoria Largamente Conformi. Questo significa che, fatta eccezione per poche eccezioni, gli Stati Uniti sono pienamente conformi alla raccomandazione 15 relativa alle criptovalute. Voti alti sulle raccomandazioni crypto FATF significano che le licenze crypto statunitensi sono molto ambite.

Una carenza notevole è stata la mancanza di chiarezza legislativa sulle VASP che godono dell'incorporazione negli USA ma non servono alcuno scopo per i suoi cittadini. I legislatori dovrebbero affrontare questa preoccupazione. Inoltre, l'attuale ispezione dei fornitori di criptovalute è estesa ma opaca in termini di prevenzione dell'AML.