Os EUA cumprem em grande parte as recomendações da GAFI sobre criptomoedas

O relatório de conformidade das recomendações da GAFI sobre criptomoedas atribuiu notas altas aos Estados Unidos. A Força-Tarefa de Ação Financeira (GAFI) divulgou um relatório sobre o nível de adesão às suas diretrizes para criptomoedas pelos países membros. Os Estados Unidos obtiveram uma boa pontuação, mas ainda não estão totalmente em conformidade com todas as diretrizes.

As recomendações do GAFI (Grupo de Ação Financeira contra a Lavagem de Dinheiro e o Financiamento do Terrorismo) abrangem um amplo conjunto de diretrizes a serem seguidas para garantir que os países previnam a lavagem de dinheiro, fraudes com criptomoedas e o financiamento do terrorismo. Essas recomendações de combate à lavagem de dinheiro são adotadas por 180 países em todo o mundo. Embora não sejam juridicamente vinculativas, as nações membros as seguem voluntariamente para garantir a transparência em seus sistemas financeiros. A expulsão do GAFI denta imagem de um país e pode ter um impacto negativo em suas relações comerciais internacionais.

Os EUA obtêm pontuações altas, mas ainda não atingem a excelência

Os Estados Unidos seguem rigorosamente a maioria das diretrizes de combate à lavagem de dinheiro recomendadas pelo GAFI (Grupo de Ação Financeira contra a Lavagem de Dinheiro), especialmente aquelas relacionadas a criptomoedas. O GAFI utiliza umadefibem definida metodologia identificardentnível de conformidade em uma determinada jurisdição. Nenhum país membro deseja figurar na lista de "Países ou Territórios Não Cooperativos" do GAFI, pois isso prejudica a reputação financeira do país.

Como parte do processo de acompanhamento reforçado, o GAFI reavaliou os Estados Unidos em suas medidas de diligência devida do cliente. Saiba mais aqui ➡️ https://t.co/y73dua3l6P #FollowTheMoney #FATF pic.twitter.com/wMGFW3SUxp

— GAFI (@FATFNews) 31 de março de 2020

Uma avaliação eficaz analisa o padrão das leis implementadas por um país membro para garantir a estabilidade financeira. Essas leis estão diretamente relacionadas aos mecanismos de combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo (AML/CFT). O combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo deve ser totalmente erradicado. Por outro lado, a conformidade técnica representa a relação do âmbito jurídico com as recomendações da GAFI (Grupo de Ação Financeira Internacional) sobre criptomoedas. Os países são classificados como Conformes, Parcialmente Conformes, Parcialmente Conformes e Não Conformes. Uma avaliação abrangente ajuda os países membros a atingirem um alto grau de conformidade e a implementarem as melhorias necessárias.

Os Estados Unidos declararam estar em grande parte em conformidade com as recomendações da GAFI (Grupo de Ação Financeira contra a Lavagem de Dinheiro e o Financiamento do Terrorismo) sobre criptomoedas

O relatório mais recente da GAFI classifica os Estados Unidos na categoria de "Amplamente em Conformidade". Isso significa que, salvo algumas exceções, os Estados Unidos estão em total conformidade com a recomendação 15 relacionada a criptomoedas. Altas pontuações nas recomendações da GAFI sobre criptomoedas tornam as licenças americanas para operar no setor muito cobiçadas.

Uma definotável foi a falta de clareza legislativa sobre os VASPs (provedores de serviços de ativos virtuais) que enjde incorporação nos EUA, mas não servem a nenhum propósito para seus cidadãos. Os legisladores devem abordar essa questão. Além disso, a atual fiscalização dos provedores de criptomoedas é extensa, mas opaca em termos de prevenção à lavagem de dinheiro.