EUA largamente conformes com as recomendações de criptomoedas do FATF

O relatório de conformidade das recomendações de criptomoedas do FATF saiu e os Estados Unidos obtiveram altas notas. O Grupo de Ação Financeira Internacional (FATF) publicou um relatório sobre o nível de adesão às suas diretrizes de criptomoedas pelos países membros. Os Estados Unidos garantiram uma boa pontuação, mas ainda não estão totalmente em conformidade com todas as diretrizes.

As recomendações do FATF são um amplo conjunto de diretrizes a serem seguidas para garantir que os países previnam lavagem de dinheiro, fraudes em criptomoedas e atividades de financiamento ao terrorismo. Essas recomendações contra lavagem de dinheiro são adotadas por 180 países em todo o mundo. Embora não sejam juridicamente vinculativas, as nações membros aderem voluntariamente a elas para garantir a transparência em seus sistemas financeiros. A expulsão da membresia do FATF prejudica a imagem de um país e tem um impacto negativo potencial em suas relações comerciais internacionais.

Os EUA pontuam alto, mas ainda ficam aquém da excelência

Os Estados Unidos seguem vigorosamente a maioria das diretrizes de AML recomendadas pelo FATF, especialmente aquelas relacionadas a criptomoedas. O FATF segue uma metodologia bem definida para identificar o nível de conformidade em uma determinada jurisdição. Nenhum país membro quer estar na lista de 'Países ou Territórios Não Cooperativos' do FATF, pois isso mancha a reputação financeira do país.

Como parte do processo de acompanhamento aprimorado, o FATF reavaliou os Estados Unidos em suas medidas de due diligence de clientes. Veja mais aqui ➡️ https://t.co/y73dua3l6P #FollowTheMoney #FATF pic.twitter.com/wMGFW3SUxp

— FATF (@FATFNews) Março 31, 2020

A avaliação eficaz avalia o padrão das leis estabelecidas por um país membro para garantir a estabilidade financeira. Estas estão diretamente relacionadas aos mecanismos de AML/CFT. A lavagem de dinheiro e o financiamento ao terrorismo devem ser completamente interrompidos. Por outro lado, a conformidade técnica representa a relação do reino legal com as recomendações de criptomoedas do FATF. Os países são classificados como Conformes, Largamente Conformes, Parcialmente Conformes e Não Conformes. Uma avaliação extensa ajuda os países membros a alcançar um alto grau de conformidade e fazer melhorias adequadas.

Os Estados Unidos marcaram Largamente Conformes com as recomendações de criptomoedas do FATF

O último relatório do FATF marca os Estados Unidos na categoria Largamente Conformes. Isso significa que, exceto por pequenas exceções, os Estados Unidos estão totalmente em conformidade com a recomendação 15 relacionada a criptomoedas. Altas pontuações nas recomendações de criptomoedas do FATF significam que as licenças de criptomoedas dos EUA são cobiçadas.

Uma deficiência notável foi a falta de clareza legislativa sobre as VASPs que gozam de incorporação nos EUA, mas não servem a nenhum propósito para seus cidadãos. Os legisladores devem abordar essa preocupação. Além disso, a inspeção atual dos provedores de criptomoedas é extensa, mas opaca em termos de prevenção de AML.