Novas diretrizes do GAFI exigem consultoria profissional em criptomoedas

As mais recentes diretrizes do Grupo de Ação Financeira Internacional (GAFI/FATF) assustaram várias empresas de criptomoedas devido a verificações mais rigorosas em exchanges e operações de ativos virtuais. O órgão multigovernamental agora quer que empresas de moeda digital trabalhem em parceria com empresas de análise de blockchain, empresas financeiras tradicionais e outras organizações de criptomoedas.

Ao mesmo tempo, essas mais recentes diretrizes do GAFI promovem uma nova gama inteira de empresas para entrar no ecossistema de criptomoedas e lucrar bastante com consultoria em cripto.

Diretrizes mais rigorosas do GAFI para exchanges de criptomoedas

Embora essas diretrizes possam parecer novas, muitos países – incluindo Japão e EUA – já aplicam muitas regulamentações semelhantes no que diz respeito ao reino das criptomoedas, como normas de ‘combate à lavagem de dinheiro’ (AML) e ‘Conheça seu Cliente’ (KYC). Dito isso, há também novas restrições adicionais, que focam em fazer melhorias chave na forma como os provedores de serviços de ativos virtuais (VASPs) operam globalmente.

O monitoramento de transações será fortalecido para detectar possíveis padrões criminosos. Transmissores de dinheiro e exchanges agora aderirão à ‘regra de viagem’ para confirmar a identidade de ambas as partes envolvidas na transação.

Quando se trata especificamente de exchanges de criptomoedas, espera-se que firmas profissionais de serviços financeiros forneçam muito mais clareza sobre o que as novas regulamentações significarão exatamente. Reguladores e associações de cripto decifrarão o impacto preciso das novas regulamentações concernentes às suas operações específicas.

O organizador da cúpula V20 e presidente da Blockchain Australia, Ron Tucker, afirma que a cúpula V20 ajudou a esclarecer as apreensões em torno das novas regras. Uma nova associação VASP foi criada assinando um ‘Termo de Entendimento’ e nomeada Associação Internacional de Exchange de Ativos Digitais (IDAXA).

Entrada dos intermediários – Oportunidade para consultoria em cripto

As novas regras do GAFI proporcionarão uma oportunidade para várias firmas de consultoria profissional, como PWC, Norton Rose Fulbright e Deloitte. Elas servirão como ponte entre as diretrizes do GAFI e os VASPs. E contratá-las não será econômico em nenhum sentido.

Além dos intermediários, as exchanges de cripto incorrerão em custos para construir nova infraestrutura para cumprir as regras. Será necessária uma colaboração significativa em toda a indústria para criar mais transparência em relação às transações neste reino.

Modelos de governança mutuamente acordados e monitoramento cross-platform serão a chave. O monitoramento automatizado de transações para identificar contrapartes e cumprir obrigações de monitoramento terá de ser desenvolvido em consulta com instituições financeiras profissionais.

Muitas firmas de serviços financeiros estão vendo uma oportunidade de crescimento nas novas regras do GAFI. Não é surpresa que os lucros das exchanges dependerão de sua conformidade com as mais recentes regras do GAFI.

Em países em desenvolvimento, pode-se esperar alguma margem de manobra em termos de interpretação das novas diretrizes. Apesar da margem para arbitragem e flexibilidade, essas novas regras do GAFI certamente assustarão a indústria por algum tempo, pelo menos.