As novas diretrizes da GAFI exigem consultoria profissional em criptomoedas

As diretrizes mais recentes do Grupo de Ação Financeira Internacional (GAFI) assustaram as diversas empresas de criptomoedas devido aos controles mais rigorosos sobre as corretoras e as operações com ativos virtuais. O órgão multigovernamental agora quer que as empresas de moeda digital trabalhem em parceria com empresas de análise de blockchain, instituições financeiras tradicionais e outras organizações do setor de criptomoedas.

Ao mesmo tempo, estas diretrizes mais recentes da GAFI (Grupo de Ação Financeira contra a Lavagem de Dinheiro) incentivam uma nova gama de empresas a entrar no ecossistema das criptomoedas e a obter lucros consideráveis ​​com consultoria em criptomoedas.

Diretrizes mais rigorosas da GAFI para corretoras de criptomoedas

Embora essas diretrizes possam parecer novas, muitos países – incluindo o Japão e os EUA – já aplicam regulamentações semelhantes no que diz respeito ao universo das criptomoedas, como as normas de "combate à lavagem de dinheiro" (AML) e "Conheça seu Cliente" (KYC). Dito isso, existem também novas restrições adicionais, que visam aprimorar significativamente a forma como os provedores de serviços de ativos virtuais (VASPs) operam em todo o mundo.

O monitoramento de transações será reforçado para detectar possíveis padrões criminosos. As empresas de transferência e câmbio de dinheiro agora seguirão a "regra de viagem" para confirmar adentde ambas as partes envolvidas na transação.

No que diz respeito especificamente às corretoras de criptomoedas, espera-se que as empresas de serviços financeiros profissionais forneçam muito mais clareza sobre o significado exato das novas regulamentações. Os órgãos reguladores e as associações de criptomoedas irão analisar o impacto preciso das novas regulamentações em suas operações específicas.

O organizador da cúpula V20 edent, Ron Tucker, afirma que a cúpula V20 ajudou a esclarecer as dúvidas em torno das novas regras. Uma nova associação de provedores de serviços de ativos virtuais (VASPs) foi criada por meio da assinatura de um "Memorando de Entendimento" e recebeu o nome de International Digital Asset Exchange Association (IDAXA).

Entram os intermediários – Oportunidade para consultoria em criptomoedas

As novas regras do GAFI (Grupo de Ação Financeira contra a Lavagem de Dinheiro e o Financiamento do Terrorismo) proporcionarão uma oportunidade para diversas empresas de consultoria profissional, como a PwC, a Norton Rose Fulbright e a Deloitte. Elas servirão como uma ponte entre as diretrizes do GAFI e os VASPs (Prestadores de Serviços de Valor Agregado). E contratá-las não será economicamente viável em nenhum sentido.

Além dos intermediários, as corretoras de criptomoedas incorrerão em custos com a construção de nova infraestrutura para cumprir as regulamentações. Será necessária uma colaboração significativa em todo o setor para criar mais transparência em relação às transações nesse âmbito.

Modelos de governança mutuamente acordados e monitoramento multiplataforma serão essenciais. O monitoramento automatizado de transações paradentcontrapartes e cumprir as obrigações de monitoramento terá que ser desenvolvido em consulta com instituições financeiras profissionais.

Muitas empresas de serviços financeiros estão enxergando uma oportunidade de crescimento nas novas regras da GAFI (Grupo de Ação Financeira contra a Lavagem de Dinheiro). Não é de se admirar que os lucros das bolsas de valores dependam da sua conformidade com as regras mais recentes da GAFI.

Nos países em desenvolvimento, alguma flexibilidade pode ser esperada na interpretação das novas diretrizes. Apesar da margem para arbitragem e flexibilidade, é certo que essas novas regras do GAFI (Grupo de Ação Financeira contra a Lavagem de Dinheiro e o Financiamento do Terrorismo) irão assustar o setor por algum tempo, pelo menos.