تتطلب الإرشادات الجديدة لهيئة العمل المالي استشارات متخصصة في مجال العملات المشفرة

أثارت أحدث إرشادات فرقة العمل المالية (FATF) مخاوف بين شركات العملات الرقمية المختلفة بسبب تشديد التدقيق على المنصات وعمليات الأصول الافتراضية. وتهدف الهيئة متعددة الحكومات الآن إلى أن تعمل شركات العملات الرقمية بالشراكة مع شركات تحليل البلوكشين، والشركات المالية التقليدية، ومنظمات العملات الرقمية الأخرى.

في الوقت نفسه، تشجع أحدث إرشادات FATF مجموعة جديدة تمامًا من الشركات على دخول النظام البيئي للعملات الرقمية وتحقيق أرباح طائلة من الاستشارات المتعلقة بالعملات الرقمية.

إرشادات أكثر صرامة لهيئة العمل المالي بشأن منصات العملات المشفرة

رغم أن هذه الإرشادات قد تبدو جديدة، فإن العديد من الدول – بما في ذلك اليابان والولايات المتحدة الأمريكية – تفرض بالفعل لوائح مماثلة كثيرة فيما يتعلق بمجال العملات الرقمية، مثل معايير مكافحة غسيل الأموال (AML) ومعايير 'اعرف عميلك' (KYC). ومع ذلك، توجد قيود إضافية جديدة تركز على تحقيق تحسينات جوهرية في طريقة عمل مقدمي خدمات الأصول الافتراضية (VASPs) على مستوى العالم.

سيتم تعزيز مراقبة المعاملات للكشف عن الأنماط الجنائية المحتملة. وسيتعين على شركات تحويل الأموال والمنصات الالتزام بـ"قاعدة السفر" لتأكيد هوية كل من الطرفين المشاركين في المعاملة.

وعندما يتعلق الأمر بمنصات العملات المشفرة تحديداً، يُتوقع أن تقدم شركات الخدمات المالية المهنية قدرًا أكبر من الوضوح بشأن ما تعنيه بالضبط اللوائح الجديدة. وسيسعى المنظمون وجمعيات العملات المشفرة إلى تفسير الأثر الدقيق للوائح الجديدة فيما يتعلق بعملياتهم المحددة.

مُيسّر قمة V20 ورئيس بلوكتشين أستراليا، رون تاكر، يُعلن أن قمة V20 ساهمت في توضيح المخاوف المحيطة بالقواعد الجديدة. تم إنشاء رابطة جديدة لجهات تقديم خدمات الأصول الافتراضية (VASP) عبر توقيع 'ميثاق تفاهم' وتم تسميتها الرابطة الدولية لتبادل الأصول الرقمية (IDAXA).

دخول الوسطاء – فرصة لاستشارات العملات المشفرة

ستوفر القواعد الجديدة لهيئة العمل المالي (FATF) فرصة لمختلف شركات الاستشارات المهنية مثل PwC وNorton Rose Fulbright وDeloitte. وستعمل هذه الشركات كجسر بين إرشادات هيئة العمل المالي ومنصات الأصول الرقمية القابلة للتبادل (VASPs). كما أن توظيفها لن يكون اقتصادياً بأي حال من الأحوال.

إلى جانب الوسطاء، ستتكبد منصات العملات المشفرة تكاليف لبنية تحتية جديدة للامتثال للقواعد. وسيكون التعاون على نطاق الصناعة بأكمله ضروريًا لخلق شفافية أكبر فيما يتعلق بالمعاملات في هذا المجال.

ستكون نماذج الحوكمة المتفق عليها مشتركةً ومراقبة عبر المنصات المختلفة هي العامل الحاسم. وسيجب تطوير أنظمة مراقبة المعاملات الآلية لتحديد الأطراف المتعاونة والامتثال لالتزامات المراقبة، وذلك بالتشاور مع المؤسسات المالية المهنية.

تلاحظ العديد من شركات الخدمات المالية فرصة نمو في القواعد الجديدة لهيئة العمل المالي. ولا عجب في أن أرباح المنصات ستعتمد على امتثالها لأحدث قواعد هيئة العمل المالي.

في البلدان النامية، يمكن توقع هامش من المرونة فيما يتعلق بتفسير المبادئ التوجيهية الجديدة. وعلى الرغم من وجود مجال للمناورة والمرونة، فمن المؤكد أن قواعد مجموعة العمل المالي (FATF) الجديدة ستثير الذعر في الصناعة لفترة من الوقت على الأقل.