최신 금융행동작업반(FATF) 가이드라인은 가상 자산의 거래소 및 운영에 대한 더 엄격한 검사로 인해 다양한 암호화폐 회사들을 두려움에 떨게 했습니다. 다국적 정부 기관은 이제 디지털 화폐 회사들이 블록체인 분석 회사, 전통적인 금융 회사 및 기타 암호화폐 조직과 파트너십을 맺고 작업하기를 원합니다.
동시에, 이러한 최신 FATF 가이드라인은 암호화폐 생태계에 진입하여 암호화폐 컨설팅에서 상당한 수익을 올릴 수 있는 새로운 범주의 회사들을 장려합니다.
암호화폐 거래소를 위한 더 엄격한 FATF 가이드라인
이러한 가이드라인이 새로워 보일 수 있지만, 일본과 미국을 포함한 많은 국가들은 이미 암호화폐 영역에 관한 '자금세탁방지'(AML) 및 '고객확인'(KYC) 규범과 관련하여 유사한 규제를 많이 시행하고 있습니다. 그럼에도 불구하고, 가상 자산 서비스 제공자(VASPs)가 전 세계적으로 운영하는 방식에 주요 개선을 중점으로 둔 추가적인 새로운 제한 사항들도 있습니다.
거래 모니터링은 가능한 범죄 패턴을 감지하기 위해 강화될 것입니다. 송금업자와 거래소는 이제 거래에 관여한 양측의 신원을 확인하기 위해 '트래블 룰(Travel Rule)'을 준수해야 합니다.
특히 암호화폐 거래소의 경우, 전문 금융 서비스 회사들이 새로운 규제가 정확히 무엇을 의미하는지에 대해 훨씬 더 명확성을 제공할 것으로 예상됩니다. 규제 기관 및 암호화폐 협회는 특정 운영과 관련하여 새로운 규제의 정확한 영향을 해석할 것입니다.
V20 정상회의 의장이자 블록체인 오스트레일리아 회장은 V20 정상회의가 새로운 규칙에 대한 우려를 명확히 하는 데 도움이 되었다고 밝혔습니다. 새로운 VASP 협회는 '양해각서(MOU)'에 서명하여 국제 디지털 자산 거래소 협회(IDAXA)라는 이름으로 생성되었습니다.
중개인들 – 암호화폐 컨설팅의 기회 –의 등장
새로운 FATF 규칙은 PWC, 노턴 로즈 풀브라이트, 딜로이트와 같은 다양한 전문 컨설팅 회사들에게 기회를 제공할 것입니다. 그들은 FATF 가이드라인과 VASPs 사이의 가교 역할을 할 것입니다. 그리고 그들을 고용하는 것은 어떤 의미로도 경제적이지 않을 것입니다.
중개인들 외에도, 암호화폐 거래소들은 규칙을 준수하기 위해 새로운 인프라를 구축하는 데 비용을 부담해야 합니다. 이 영역에서 거래에 대한 더 많은 투명성을 창출하기 위해 업계 전반적인 협력이 필요합니다.
상호 합의된 거버넌스 모델과 크로스 플랫폼 모니터링이 핵심일 것입니다. 상대방을 식별하고 모니터링 의무를 준수하기 위한 자동화된 거래 모니터링은 전문 금융 기관과 협의하여 개발되어야 합니다.
많은 금융 서비스 회사들이 새로운 FATF 규칙에서 성장 기회를 보고 있습니다. 당연하게도 거래소 수익은 FATF의 최신 규칙 준수 여부에 달려 있을 것입니다.
개발도상국에서는 새로운 가이드라인을 해석하는 측면에서 어느 정도의 유연성이 예상될 수 있습니다. 아비트리지 및 유연성의 여지가 있음에도 불구하고, 이러한 새로운 FATF 규칙은 적어도 일정 기간 동안 업계에 공포를 불러일으킬 것입니다.
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구르프리트 틴드
구르프리트 틴드는 오타와 대학교에서 전기공학 석사 과정을 이수 중입니다. 그의 학문적 관심 분야는 IT, 컴퓨터 언어 및 암호화폐이며, 특히 블록체인 기반 아키텍처에 깊은 관심을 가지고 미래의 금융 수단으로서 디지털 화폐가 사회에 미칠 영향을 탐구하고자 합니다. 새로운 언어, 문화 및 소셜 미디어를 배우는 데 열정을 가지고 있습니다.
