Новые рекомендации FATF требуют профессионального криптоконсалтинга

Последние рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) напугали различные криптокомпании из-за ужесточения проверок бирж и операций с виртуальными активами. Многосторонний правительственный орган теперь хочет, чтобы компании цифровых валют работали в партнерстве с фирмами по анализу блокчейна, традиционными финансовыми компаниями и другими организациями в сфере криптовалют.

В то же время эти последние рекомендации FATF способствуют появлению целого нового класса компаний, которые войдут в экосистему криптовалют и заработают значительную прибыль на криптоконсалтинге.

Более строгие правила FATF для криптовалютных бирж

Хотя эти рекомендации могут показаться новыми, многие страны, включая Японию и США, уже применяют множество аналогичных правил в отношении криптоиндустрии, такие как нормы «противодействия отмыванию денег» (AML) и «Знай своего клиента» (KYC). Тем не менее, существуют и дополнительные новые ограничения, направленные на внесение ключевых улучшений в деятельность поставщиков услуг с виртуальными активами (VASP) по всему миру.

Мониторинг транзакций будет усилен для выявления возможных криминальных схем. Денежные переводчики и биржи теперь будут соблюдать «правило путешествия» (travel rule) для подтверждения личности обеих сторон, участвующих в транзакции.

Что касается конкретно криптовалютных бирж, ожидается, что профессиональные финансовые сервисные компании обеспечат гораздо большую ясность относительно того, что именно означают новые регулирующие нормы. Регуляторы и криптоассоциации расшифруют точное влияние новых правил на их конкретные операции.

Организатор саммита V20 и президент Blockchain Australia Рон Такер заявляет, что саммит V20 помог прояснить опасения, связанные с новыми правилами. Новая ассоциация VASP была создана путем подписания «Меморандума о взаимопонимании» и получила название Международная ассоциация бирж цифровых активов (IDAXA).

Посредники на сцене — возможность для криптоконсалтинга

Новые правила FATF предоставят возможность для развития различным профессиональным консалтинговым фирмам, таким как PWC, Norton Rose Fulbright и Deloitte. Они будут служить мостом между рекомендациями FATF и VASP. И их найм ни в коем случае не будет экономически выгодным.

Помимо посредников, криптовалютные биржи понесут расходы на создание новой инфраструктуры для соответствия правилам. Потребуется значительное сотрудничество во всей отрасли для создания большей прозрачности в отношении транзакций в этой сфере.

Ключевым моментом станут взаимно согласованные модели управления и межплатформенный мониторинг. Автоматизированный мониторинг транзакций для выявления контрагентов и соблюдения обязательств по мониторингу должен быть разработан в консультации с профессиональными финансовыми учреждениями.

Многие финансовые сервисные компании видят возможности для роста в новых правилах FATF. Неудивительно, что прибыль бирж будет зависеть от их соответствия последним правилам FATF.

В развивающихся странах можно ожидать некоторой гибкости в интерпретации новых рекомендаций. Несмотря на возможность арбитража и маневрирования, эти новые правила FATF наверняка напугают индустрию по крайней мере на какое-то время.