Neue FATF-Richtlinien erfordern professionelle Krypto-Beratung

Die neuesten Richtlinien der Financial Action Task Force (FATF) haben verschiedene Krypto-Unternehmen aufgrund strengerer Kontrollen an Börsen und Operationen virtueller Assets verängstigt. Die multilaterale Regierungsstelle möchte nun, dass digitale Währungsunternehmen in Partnerschaft mit Blockchain-Analysefirmen, traditionellen Finanzunternehmen und anderen Krypto-Organisationen arbeiten.

Gleichzeitig fördern diese neuesten FATF-Richtlinien eine ganze neue Reihe von Unternehmen, in den Krypto-Ökosystem einzutreten und anständige Gewinne aus Krypto-Beratung zu erzielen.

Strengere FATF-Richtlinien für Kryptowährungsbörsen

Während diese Richtlinien neu erscheinen mögen, setzen viele Länder – darunter Japan und die USA – bereits viele ähnliche Vorschriften im Krypto-Bereich wie „Geldwäschebekämpfung“ (AML) und „Know Your Customer“ (KYC) um. Das heißt, es gibt auch zusätzliche neue Einschränkungen, die darauf abzielen, wichtige Verbesserungen in der Art und Weise vorzunehmen, wie virtuelle Asset-Dienstleister (VASPs) weltweit operieren.

Die Transaktionsüberwachung wird verstärkt, um mögliche kriminelle Muster zu erkennen. Geldüberweiser und Börsen werden sich nun an die „Reiseregeln“ halten, um die Identität beider an der Transaktion beteiligten Parteien zu bestätigen.

Wenn es speziell um Kryptowährungsbörsen geht, wird erwartet, dass professionelle Finanzdienstleistungsfirmen viel mehr Klarheit darüber bieten werden, was die neuen Vorschriften genau bedeuten. Aufsichtsbehörden und Krypto-Verbände werden die genaue Auswirkung neuer Vorschriften auf ihre spezifischen Operationen entschlüsseln.

Der Vorsitzende des V20-Gipfels und Präsident von Blockchain Australia, Ron Tucker, erklärt, dass der V20-Gipfel dazu beigetragen hat, die Bedenken im Zusammenhang mit den neuen Regeln zu klären. Ein neuer VASP-Verband wurde durch Unterzeichnung eines „Memorandum of Understanding“ gegründet und nannte sich International Digital Asset Exchange Association (IDAXA).

Treten die Mittelsmänner ein – Chance für Krypto-Beratung

Die neuen FATF-Regeln werden verschiedenen professionellen Beratungsfirmen wie PWC, Norton Rose Fulbright und Deloitte eine Chance bieten. Sie werden als Brücke zwischen FATF-Richtlinien und VASPs dienen. Und ihre Einstellung wird in keiner Weise wirtschaftlich sein.

Neben den Mittelsmännern werden die Krypto-Börsen Kosten für den Aufbau neuer Infrastruktur zur Einhaltung der Regeln tragen. Eine bedeutende branchenweite Zusammenarbeit wird erforderlich sein, um mehr Transparenz in Bezug auf Transaktionen in diesem Bereich zu schaffen.

Gemeinsam vereinbarte Governance-Modelle und plattformübergreifende Überwachung werden der Schlüssel sein. Die automatisierte Transaktionsüberwachung zur Identifizierung von Gegenparteien und zur Einhaltung der Überwachungspflichten muss in Absprache mit professionellen Finanzinstituten entwickelt werden.

Viele Finanzdienstleistungsfirmen sehen eine Wachstumschance in den neuen FATF-Regeln. Kein Wunder, dass die Gewinne der Börsen von ihrer Einhaltung der neuesten FATF-Regeln abhängen werden.

In Entwicklungsländern kann bei der Auslegung der neuen Richtlinien etwas Spielraum erwartet werden. Trotz des Spielraums für Arbitrage und Spielraum werden diese neuen FATF-Regeln die Branche zumindest für einige Zeit sicher verunsichern.