Die neuen FATF-Richtlinien erfordern eine professionelle Krypto-Beratung

Die jüngsten Richtlinien der Financial Action Task Force (FATF) haben die Krypto-Branche aufgrund strengerer Kontrollen von Börsen und dem Handel mit virtuellen Vermögenswerten verunsichert. Die ressortübergreifende Organisation fordert nun von Unternehmen der digitalen Währungsbranche eine Zusammenarbeit mit Blockchain-Analysefirmen, traditionellen Finanzinstituten und anderen Kryptowährungsorganisationen.

Gleichzeitig fördern diese jüngsten FATF-Richtlinien eine ganze Reihe neuer Unternehmen, die in das Kryptowährungs-Ökosystem einsteigen und mit Krypto-Beratung ansehnliche Gewinne erzielen.

Strengere FATF-Richtlinien für Kryptowährungsbörsen

Diese Richtlinien mögen zwar neu erscheinen, doch viele Länder – darunter Japan und die USA – setzen bereits ähnliche Vorschriften im Kryptobereich um, etwa zur Bekämpfung von Geldwäsche (AML) und zur Kundenidentifizierung (KYC). Darüber hinaus gibt es weitere neue Beschränkungen, die darauf abzielen, die Arbeitsweise von Anbietern virtueller Vermögenswerte (VASPs) weltweit grundlegend zu verbessern.

Die Transaktionsüberwachung wird verstärkt, um mögliche kriminelle Muster aufzudecken. Geldtransferunternehmen und Wechselstuben werden künftig die „Reiseregel“ anwenden, um diedentbeider an der Transaktion beteiligten Parteien zu bestätigen.

Im Bereich der Kryptowährungsbörsen wird erwartet, dass professionelle Finanzdienstleister die neuen Regulierungen genauer erläutern werden. Aufsichtsbehörden und Kryptoverbände werden die genauen Auswirkungen der neuen Bestimmungen auf ihre jeweiligen Geschäftstätigkeiten analysieren.

Organisator des V20-Gipfels und Präsident von Blockchain AustraliadentRon Tucker, V20-Gipfel habe dazu beigetragen, die Bedenken hinsichtlich der neuen Regeln auszuräumen. Durch die Unterzeichnung einer Absichtserklärung wurde ein neuer Verband von VASPs gegründet, die International Digital Asset Exchange Association (IDAXA).

Kommen die Zwischenhändler ins Spiel – Gelegenheit zur Krypto-Beratung

Die neuen FATF-Regeln bieten verschiedenen Beratungsunternehmen wie PwC, Norton Rose Fulbright und Deloitte neue Möglichkeiten. Sie fungieren als Bindeglied zwischen den FATF-Richtlinien und den VASPs (Vehicle Assessment Service Providers). Ihre Beauftragung wird jedoch alles andere als wirtschaftlich sein.

Neben den Kosten für Zwischenhändler entstehen den Kryptobörsen auch Kosten für den Aufbau neuer Infrastruktur, um die geltenden Vorschriften einzuhalten. Eine umfassende branchenweite Zusammenarbeit ist erforderlich, um mehr Transparenz bei Transaktionen in diesem Bereich zu schaffen.

Gemeinsam vereinbarte Governance-Modelle und plattformübergreifendes Monitoring sind der Schlüssel. Die automatisierte Transaktionsüberwachung zurdentvon Gegenparteien und zur Erfüllung der Überwachungspflichten muss in Abstimmung mit professionellen Finanzinstituten entwickelt werden.

Viele Finanzdienstleistungsunternehmen sehen in den neuen FATF-Regeln eine Wachstumschance. Kein Wunder also, dass die Gewinne von Börsen von der Einhaltung der neuesten FATF-Vorschriften abhängen werden.

In Entwicklungsländern ist bei der Auslegung der neuen Richtlinien mit einem gewissen Spielraum zu rechnen. Trotz dieses Spielraums werden die neuen FATF-Regeln die Branche mit Sicherheit zumindest für einige Zeit verunsichern.