Les nouvelles directives du GAFI nécessitent une consultation professionnelle en cryptomonnaies

Les dernières directives du Groupe d'action financière (GAFI) ont effrayé les diverses entreprises de cryptomonnaies en raison de contrôles plus stricts sur les plateformes d'échange et les opérations d'actifs virtuels. L'organe multigouvernemental souhaite désormais que les entreprises de devises numériques travaillent en partenariat avec des entreprises d'analyse de blockchain, des entreprises financières traditionnelles et d'autres organisations de cryptomonnaies.

Dans le même temps, ces dernières directives du GAFI favorisent l'entrée d'une nouvelle gamme d'entreprises dans l'écosystème des cryptomonnaies et leur permettent de réaliser de beaux profits grâce à la consultation en cryptomonnaies.

Des directives GAFI plus strictes pour les plateformes d'échange de cryptomonnaies

Bien que ces directives puissent sembler nouvelles, de nombreux pays – y compris le Japon et les États-Unis – appliquent déjà de nombreuses réglementations similaires en ce qui concerne le domaine des cryptomonnaies, telles que les normes « lutte contre le blanchiment d'argent » (LCB-FT) et « connaissez votre client » (KYC). Cela étant dit, il existe également de nouvelles restrictions supplémentaires, qui visent à apporter des améliorations clés dans la façon dont les fournisseurs de services d'actifs virtuels (VASP) opèrent à l'échelle mondiale.

La surveillance des transactions sera renforcée pour détecter d'éventuels modèles criminels. Les émetteurs de fonds et les plateformes d'échange se conformeront désormais à la « règle du voyage » pour confirmer l'identité des deux parties impliquées dans la transaction.

En ce qui concerne spécifiquement les plateformes d'échange de cryptomonnaies, on s'attend à ce que les entreprises professionnelles de services financiers apportent beaucoup plus de clarté sur ce que signifieront exactement les nouvelles réglementations. Les régulateurs et les associations de cryptomonnaies décrypteront l'impact précis des nouvelles réglementations concernant leurs opérations spécifiques.

Le convener du sommet V20 et président de Blockchain Australia, Ron Tucker, déclare que le sommet V20 a aidé à clarifier les appréhensions entourant les nouvelles règles. Une nouvelle association VASP a été créée en signant un « Mémorandum d'entente » et nommée International Digital Asset Exchange Association (IDAXA).

Entrez les intermédiaires – Opportunité de consultation en crypto

Les nouvelles règles du GAFI offriront une opportunité à diverses entreprises de conseil professionnelles telles que PWC, Norton Rose Fulbright et Deloitte. Elles serviront de pont entre les directives du GAFI et les VASP. Et leur embauche ne sera économique en aucun sens.

Outre les intermédiaires, les plateformes d'échange de crypto-monnaies engendreront des coûts pour construire de nouvelles infrastructures afin de se conformer aux règles. Une collaboration significative à l'échelle de l'industrie sera nécessaire pour créer plus de transparence concernant les transactions dans ce domaine.

Les modèles de gouvernance mutuellement convenus et la surveillance interplateforme seront la clé. Une surveillance automatisée des transactions pour identifier les contreparties et se conformer aux obligations de surveillance devra être développée en consultation avec des institutions financières professionnelles.

De nombreuses entreprises de services financiers voient une opportunité de croissance dans les nouvelles règles du GAFI. Pas étonnant que les bénéfices des plateformes dépendent de leur conformité aux dernières règles du GAFI.

Dans les pays en développement, une certaine marge de manœuvre est attendue en ce qui concerne l'interprétation des nouvelles directives. Malgré la possibilité d'arbitrage et cette marge de manœuvre, ces nouvelles règles du GAFI sont certaines d'effrayer l'industrie pendant un certain temps, au moins.