Les nouvelles directives du GAFI exigent une consultation professionnelle en matière de cryptomonnaies

Les dernières recommandations du Groupe d'action financière (GAFI) ont inquiété les entreprises du secteur des cryptomonnaies en raison du renforcement des contrôles sur les plateformes d'échange et les opérations relatives aux actifs virtuels. Cet organisme multinational souhaite désormais que les entreprises de monnaies numériques collaborent avec des sociétés d'analyse de la blockchain, des institutions financières traditionnelles et d'autres organisations du secteur.

Dans le même temps, ces dernières directives du GAFI incitent toute une nouvelle gamme d'entreprises à entrer dans l'écosystème des cryptomonnaies et à réaliser des profits substantiels grâce au conseil en cryptomonnaies.

Des directives plus strictes du GAFI pour les plateformes d'échange de cryptomonnaies

Bien que ces directives puissent paraître nouvelles, de nombreux pays, dont le Japon et les États-Unis, appliquent déjà des réglementations similaires dans le domaine des cryptomonnaies, telles que les normes de lutte contre le blanchiment d'argent (LCB) et de connaissance du client (KYC). Par ailleurs, de nouvelles restrictions supplémentaires visent à améliorer considérablement le fonctionnement des fournisseurs de services d'actifs virtuels (PSAV) à l'échelle mondiale.

La surveillance des transactions sera renforcée afin de détecter d'éventuelles activités criminelles. Les services de transfert et de change devront désormais appliquer une « règle de voyage » pour confirmer l'dentdes deux parties impliquées dans la transaction.

En ce qui concerne plus spécifiquement les plateformes d'échange de cryptomonnaies, on s'attend à ce que les sociétés de services financiers professionnelles apportent des précisions quant à la portée exacte de la nouvelle réglementation. Les autorités de régulation et les associations du secteur des cryptomonnaies analyseront l'impact précis de cette réglementation sur leurs activités.

organisateur du sommet V20 et président de Blockchain Australiadentaffirme que ce sommet a permis de dissiper les inquiétudes concernant la nouvelle réglementation. Une nouvelle association de fournisseurs de services d'actifs virtuels (PSAV) a été créée par la signature d'un protocole d'accord et baptisée International Digital Asset Exchange Association (IDAXA).

Entrée en scène des intermédiaires – Opportunité de consultation en cryptomonnaies

Les nouvelles règles du GAFI offriront des opportunités à divers cabinets de conseil professionnels tels que PwC, Norton Rose Fulbright et Deloitte. Ils serviront de lien entre les directives du GAFI et les prestataires de services d'actifs virtuels (PSAV). Leur recours ne sera en aucun cas avantageux financièrement.

Outre les intermédiaires, les plateformes d'échange de cryptomonnaies devront supporter des coûts liés à la mise en place de nouvelles infrastructures pour se conformer à la réglementation. Une collaboration étroite à l'échelle du secteur sera nécessaire pour accroître la transparence des transactions dans ce domaine.

Des modèles de gouvernance mutuellement convenus et une surveillance interplateforme seront essentiels. Un système automatisé de surveillance des transactions permettant d'identifierdentcontreparties et de respecter les obligations de surveillance devra être mis en place en concertation avec les institutions financières professionnelles.

De nombreuses sociétés de services financiers voient dans les nouvelles règles du GAFI une opportunité de croissance. Il n'est donc pas surprenant que les bénéfices des plateformes d'échange dépendent de leur conformité aux dernières réglementations du GAFI.

Dans les pays en développement, une certaine marge de manœuvre est à prévoir quant à l'interprétation des nouvelles directives. Malgré cette possibilité d'arbitrage et cette latitude, ces nouvelles règles du GAFI vont certainement inquiéter le secteur financier pendant un certain temps.