Estados Unidos cumple en gran medida con las recomendaciones del GAFI sobre criptomonedas
El informe de cumplimiento de las recomendaciones del GAFI sobre criptomonedas para Estados Unidos y el mundo ha obtenido altas calificaciones. El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) ha publicado un informe sobre el nivel de cumplimiento de sus directrices sobre criptomonedas por parte de los países miembros. Estados Unidos ha obtenido una buena calificación, pero aún no cumple plenamente con todas las directrices.
Las recomendaciones del GAFI abarcan un amplio abanico de directrices que deben seguirse para garantizar que los países prevengan el blanqueo de capitales, los fraudes con criptomonedas y la financiación del terrorismo. Estas recomendaciones contra el blanqueo de capitales han sido adoptadas por 180 países en todo el mundo. Si bien no son jurídicamente vinculantes, los países miembros las acatan voluntariamente para garantizar la transparencia en sus sistemas financieros. La expulsión del GAFI dentla imagen de un país y puede tener un impacto negativo en sus relaciones comerciales internacionales.
Estados Unidos tiene una alta puntuación, pero aún está lejos de la excelencia
Estados Unidos sigue rigurosamente la mayoría de las directrices contra el lavado de dinero recomendadas por el GAFI, especialmente las relativas a las criptomonedas. El GAFI emplea unadefibien definida metodología determinardentnivel de cumplimiento en cada jurisdicción. Ningún país miembro desea figurar en la lista de «Países o Territorios No Cooperativos» del GAFI, ya que esto perjudica su reputación financiera.
Como parte del proceso de seguimiento reforzado, el GAFI ha reevaluado las medidas de diligencia debida de Estados Unidos con respecto a sus clientes. Más información aquí ➡️ https://t.co/y73dua3l6P #FollowTheMoney #FATF pic.twitter.com/wMGFW3SUxp
— GAFI (@FATFNews) 31 de marzo de 2020
La evaluación efectiva valora el estándar de las leyes implementadas por un país miembro para garantizar la estabilidad financiera. Estas leyes están directamente relacionadas con los mecanismos de prevención del lavado de dinero y la financiación del terrorismo (PLD/FT). El lavado de dinero y la financiación del terrorismo deben erradicarse por completo. Por otro lado, el cumplimiento técnico representa la relación del ámbito jurídico con las recomendaciones del GAFI sobre criptomonedas. Los países se clasifican como Conforme, Mayormente Conforme, Parcialmente Conforme o No Conforme. Una evaluación exhaustiva ayuda a los países miembros a alcanzar un alto grado de cumplimiento y a realizar las mejoras pertinentes.
Estados Unidos se ha clasificado como "en gran medida conforme" con las recomendaciones del GAFI sobre criptomonedas
El último informe del GAFI sitúa a Estados Unidos en la categoría de Mayormente Cumplidor. Esto significa que, salvo contadas excepciones, Estados Unidos cumple plenamente con la recomendación 15 sobre criptomonedas. Las altas puntuaciones en las recomendaciones del GAFI sobre criptomonedas hacen que las licencias estadounidenses sobre criptomonedas sean codiciadas.
Una definotable fue la falta de claridad legislativa sobre los VASP que enjde personería jurídica estadounidense, pero que no son útiles para sus ciudadanos. Los legisladores deberían abordar esta preocupación. Además, la inspección actual de los proveedores de criptomonedas es exhaustiva, pero opaca en cuanto a la prevención del lavado de dinero.
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Gurpreet Thind
Gurpreet Thind cursa una maestría en Ingeniería Eléctrica en la Universidad de Ottawa. Sus intereses académicos incluyen la informática, los lenguajes informáticos y las criptomonedas. Con especial interés en las arquitecturas basadas en blockchain, busca explorar el impacto social de las monedas digitales como las finanzas del futuro. Le apasiona aprender nuevos idiomas, culturas y redes sociales.
