Les États-Unis se conforment globalement aux recommandations du GAFI en matière de cryptomonnaies

Le rapport du GAFI sur la conformité des États-Unis aux recommandations du GAFI en matière de cryptomonnaies a obtenu de bons résultats. Le Groupe d'action financière (GAFI) a publié un rapport concernant le niveau de respect de ses lignes directrices par les pays membres. Les États-Unis ont obtenu un bon score, mais ne sont pas encore pleinement conformes à toutes les recommandations.

Les recommandations du GAFI constituent un ensemble de lignes directrices visant à prévenir le blanchiment d'argent, les fraudes liées aux cryptomonnaies et le financement du terrorisme. Ces recommandations sont adoptées par 180 pays à travers le monde. Bien que non contraignantes juridiquement, elles sont appliquées volontairement par les États membres afin de garantir la transparence de leurs systèmes financiers. L'exclusion du GAFI dentà l'image d'un pays et peut avoir un impact négatif sur ses relations commerciales internationales.

Les États-Unis obtiennent un bon score, mais restent en deçà de l'excellence

Les États-Unis appliquent rigoureusement la plupart des directives de lutte contre le blanchiment d'argent recommandées par le GAFI, notamment celles relatives aux cryptomonnaies. Le GAFI utilise unedefibien définie méthodologie évaluerdentniveau de conformité dans une juridiction donnée. Aucun pays membre ne souhaite figurer sur la liste des « pays ou territoires non coopératifs » du GAFI, car cela nuit à sa réputation financière.

Dans le cadre du renforcement de son processus de suivi, le GAFI a réévalué les mesures de vigilance à l'égard de la clientèle des États-Unis. Plus d'informations ici ➡️ https://t.co/y73dua3l6P #FollowTheMoney #FATF pic.twitter.com/wMGFW3SUxp

— GAFI (@FATFNews) 31 mars 2020

Une évaluation efficace permet d'apprécier le niveau des lois mises en place par un pays membre pour garantir la stabilité financière. Ces lois sont directement liées aux mécanismes de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme (LCB-FT). Le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme doivent être totalement éradiqués. Par ailleurs, la conformité technique représente le lien entre le cadre juridique et les recommandations du GAFI en matière de cryptomonnaies. Les pays sont classés comme conformes, largement conformes, partiellement conformes ou non conformes. Une évaluation approfondie aide les pays membres à atteindre un haut niveau de conformité et à apporter les améliorations nécessaires.

Les États-Unis ont été jugés globalement conformes aux recommandations du GAFI en matière de cryptomonnaies

Le dernier rapport du GAFI classe les États-Unis dans la catégorie « Largement conforme ». Cela signifie qu'à quelques exceptions près, les États-Unis respectent pleinement la recommandation 15 relative aux cryptomonnaies. Un score élevé aux recommandations du GAFI concernant les cryptomonnaies explique la forte demande pour les licences américaines dans ce domaine.

Une definotable réside dans le manque de clarté législative concernant les fournisseurs de services d'actifs virtuels (PSAV) qui enjd'une immatriculation aux États-Unis mais ne présentent aucun intérêt pour les citoyens américains. Les législateurs devraient se pencher sur cette question. Par ailleurs, l'inspection actuelle des fournisseurs de cryptomonnaies est exhaustive mais manque de transparence quant à la prévention du blanchiment d'argent.