Les États-Unis largement conformes aux recommandations crypto du FATF
Le rapport de conformité aux recommandations crypto du FATF est sorti et les États-Unis ont obtenu de bonnes notes. Le Groupe d'action financière (FATF) a publié un rapport concernant le niveau d'adhésion aux lignes directrices en matière de crypto par les pays membres. Les États-Unis ont obtenu une bonne note mais ne sont pas encore entièrement conformes à toutes les lignes directrices.
Les recommandations du FATF constituent un large éventail de lignes directrices à suivre pour s'assurer que les pays préviennent le blanchiment d'argent, les fraudes crypto et le financement du terrorisme. Ces recommandations contre le blanchiment d'argent sont adoptées par 180 pays à travers le monde. Bien que non contraignantes juridiquement, les nations membres y adhèrent volontairement pour assurer la transparence de leurs systèmes financiers. L'expulsion de l'appartenance au FATF entache l'image d'un pays et a un impact négatif potentiel sur ses relations commerciales internationales.
Les États-Unis obtiennent de bons scores mais restent en deçà de l'excellence
Les États-Unis appliquent vigoureusement la plupart des lignes directrices LCB-FT recommandées par le FATF, en particulier celles relatives aux cryptomonnaies. Le FATF suit une méthodologie bien définie pour identifier le niveau de conformité dans une juridiction donnée. Aucun pays membre ne veut figurer sur la liste des « Pays ou territoires non coopératifs » du FATF, car cela ternit la réputation financière du pays.
Dans le cadre du processus de suivi renforcé, le FATF a réévalué les États-Unis sur leurs mesures de connaissance du client. Voir plus ici ➡️ https://t.co/y73dua3l6P #FollowTheMoney #FATF pic.twitter.com/wMGFW3SUxp
— FATF (@FATFNews) Mars 31, 2020
Une évaluation efficace évalue le niveau des lois mises en place par un pays membre pour assurer la stabilité financière. Celles-ci sont directement liées aux mécanismes LCB-FT. Le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme doivent être complètement stoppés. D'autre part, la conformité technique représente la relation du domaine juridique avec les recommandations crypto du FATF. Les pays sont classés Conformes, Largement Conformes, Partiellement Conformes et Non Conformes. Une évaluation approfondie aide les pays membres à atteindre un haut degré de conformité et à apporter les améliorations appropriées.
Les États-Unis classés Largement Conformes aux recommandations crypto du FATF
Le dernier rapport du FATF classe les États-Unis dans la catégorie Largement Conforme. Cela signifie qu'à de légères exceptions près, les États-Unis sont pleinement conformes à la recommandation 15 relative aux cryptomonnaies. De bons scores sur les recommandations crypto du FATF signifient que les licences crypto américaines sont très convoitées.
Une carence notable a été le manque de clarté législative concernant les prestataires de services sur actifs numériques (VASP) qui bénéficient d'une incorporation aux États-Unis mais ne servent aucun intérêt pour ses citoyens. Les législateurs devraient aborder cette préoccupation. De plus, l'inspection actuelle des fournisseurs de cryptomonnaies est étendue mais opaque en termes de prévention du blanchiment d'argent.
Les esprits les plus brillants du secteur crypto lisent déjà notre newsletter. Vous aussi ? Rejoignez-les.
Gurpreet Thind
Gurpreet Thind poursuit un master en génie électrique à l'Université d'Ottawa. Ses intérêts scientifiques incluent les technologies de l'information, les langages informatiques et les cryptomonnaies. Avec un intérêt particulier pour les architectures alimentées par la blockchain, il cherche à explorer l'impact sociétal des monnaies numériques en tant que finance du futur. Il est passionné par l'apprentissage de nouvelles langues, cultures et des médias sociaux.
