FATF의 암호화폐 권고사항 준수 보고서가 발표되었으며, 미국은 높은 점수를 받았습니다. 금융행동작업반(FATF)은 회원국들이 자체 암호화폐 가이드라인을 얼마나 준수하는지에 관한 보고서를 발표했습니다. 미국은 좋은 점수를 받았지만 모든 가이드라인에 완전히 준수하지는 않고 있습니다.
FATF 권고사항은 국가들이 자금세탁, 암호화폐 사기 및 테러 자금 조달 활동을 방지할 수 있도록 따라야 하는 광범위한 가이드라인의 집합입니다. 이러한 자금세탁방지 권고사항은 전 세계 180개국이 채택했습니다. 법적 구속력은 없지만, 회원국들은 금융 시스템의 투명성을 보장하기 위해 자발적으로 이를 준수합니다. FATF 회원국에서 추방되면 국가의 이미지가 훼손되고 국제 무역 관계에 잠재적인 부정적인 영향을 미칠 수 있습니다.
미국은 높은 점수를 받았으나 여전히 완벽함에는 미치지 못함
미국은 FATF가 권장하는 자금세탁방지(AML) 가이드라인, 특히 암호화폐 관련 가이드라인을 철저히 따르고 있습니다. FATF는 특정 관할권의 준수 수준을 식별하기 위해 잘 정의된 방법론을 따릅니다. 어느 회원국도 FATF의 '비협력 국가 또는 지역' 명단에 오르는 것을 원하지 않습니다. 이는 해당 국가의 금융 명성을 훼손하기 때문입니다.
향상된 후속 조치의 일환으로, FATF는 미국의 고객 신원 확인 조치에 대해 재평가를 실시했습니다. 더 보기 ➡️ https://t.co/y73dua3l6P #FollowTheMoney #FATF pic.twitter.com/wMGFW3SUxp
— FATF (@FATFNews) 3월 31, 2020
효과적인 평가는 회원국이 금융 안정성을 보장하기 위해 마련한 법률의 표준을 평가합니다. 이는 직접적으로 자금세탁방지/테러자금조달방지(AML/CFT) 메커니즘과 관련이 있습니다. 자금세탁 및 테러 자금 조달은 완전히 중단되어야 합니다. 반면, 기술적 준수는 법적 영역이 FATF 암호화폐 권고사항과 어떻게 관계 맺는지를 나타냅니다. 국가들은 '준수', '대체로 준수', '부분적 준수', '미준수'로 등급이 매겨집니다. 포괄적인 평가를 통해 회원국들은 높은 수준의 준수를 달성하고 적절한 개선을 이루어낼 수 있습니다.
미국, FATF 암호화폐 권고사항 대체로 준수 판정
최신 FATF 보고서는 미국을 '대체로 준수' 카테고리에 분류했습니다. 이는 미국이 암호화폐와 관련된 권고사항 15번에 대해 사소한 예외를 제외하고는 완전히 준수하고 있음을 의미합니다. FATF 암호화폐 권고사항에서 높은 점수를 받았다는 것은 미국 암호화폐 라이선스가 매우 선호된다는 것을 의미합니다.
주요 결함은 미국에 등록되어 있지만 미국 시민에게 아무런 역할을 하지 않는 가상자산서비스제공자(VASP)에 대한 입법적 명확성의 부재였습니다. 입법자들은 이 문제를 해결해야 합니다. 또한, 현재 암호화폐 제공업체에 대한 검사는 광범위하지만 자금세탁방지(AML) 측면에서는 불투명합니다.
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구르프리트 틴드
구르프리트 틴드는 오타와 대학교에서 전기공학 석사 과정을 이수 중입니다. 그의 학문적 관심 분야는 IT, 컴퓨터 언어 및 암호화폐이며, 특히 블록체인 기반 아키텍처에 깊은 관심을 가지고 미래의 금융 수단으로서 디지털 화폐가 사회에 미칠 영향을 탐구하고자 합니다. 새로운 언어, 문화 및 소셜 미디어를 배우는 데 열정을 가지고 있습니다.
