FATFの暗号通貨推奨事項コンプライアンスレポートが発表され、米国は高い評価を受けました。金融行動作業部会（FATF）は、加盟国がその暗号通貨ガイドラインをどの程度遵守しているかに関するレポートをリリースしました。米国は良いスコアを獲得しましたが、すべてのガイドラインに完全に準拠しているわけではありません。
FATFの推奨事項は、国々がマネーロンダリング、暗号通貨詐欺、テロ資金調達活動を防止することを確保するために従うべき幅広いガイドラインのセットです。これらのマネーロンダリング防止推奨事項は、世界中の180か国によって採用されています。法的拘束力はありませんが、加盟国は自国の金融システムの透明性を確保するために自発的にこれらに準拠しています。FATFメンバーシップからの追放は、国のイメージを傷つけ、国際貿易関係に潜在的な悪影響を及ぼす可能性があります。
米国は高スコアを記録したが、卓越性にはまだ及ばない
米国はFATFが推奨するAMLガイドラインの大部分、特に暗号通貨に関連するものを厳格に遵守しています。 FATFは、特定の管轄区域におけるコンプライアンスのレベルを特定するために、明確に定義された方法論を採用しています。どの加盟国も、国の金融評判を傷つける「非協力国・地域」リストに載ることを望んでいません。
強化されたフォローアッププロセスの一環として、FATFは顧客本人確認措置に関する米国の評価を再設定しました。詳しくはこちら ➡️ https://t.co/y73dua3l6P #FollowTheMoney #FATF pic.twitter.com/wMGFW3SUxp
— FATF (@FATFNews) 3月 31日、 2020
効果的な評価は、金融安定性を確保するために加盟国が整備した法律の基準を評価します。これらはAML/CFTメカニズムと直接関連しています。マネーロンダリングとテロ資金調達を完全に停止する必要があります。一方、技術的コンプライアンスは、法制度がFATFの暗号通貨推奨事項とどのように関係しているかを示します。 各国は「適合」「ほぼ適合」「部分的適合」「非適合」のいずれかに格付けされます。広範な評価により、加盟国は高いレベルのコンプライアンスを達成し、適切な改善を行うことができます。
米国はFATFの暗号通貨推奨事項において「ほぼ適合」と評価された
最新のFATFレポートでは、米国は「ほぼ適合」カテゴリーに分類されています。 これは、わずかな例外を除き、米国が暗号通貨に関する推奨事項15に完全に適合していることを意味します。 FATFの暗号通貨推奨事項で高評価を得ていることは、米国の暗号通貨ライセンスが非常に求められていることを示しています。
顕著な欠陥として、米国で設立されているものの市民に何の役にも立たないVASP（仮想資産サービス提供者）に関する立法上の明確さの欠如が挙げられました。立法府はこの懸念に対処すべきです。また、現在の暗号通貨プロバイダーの検査は広範ですが、AML対策の観点からは不透明です。
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Gurpreet Thind
グルプリート・シン氏はオタワ大学で電気工学の修士課程を修了中であり、専門分野はIT、プログラミング言語、暗号資産です。ブロックチェーン技術を活用したアーキテクチャに特に興味を持ち、将来の金融としてのデジタル通貨が社会に与える影響を探求しています。新しい言語、文化、ソーシャルメディアの学習にも情熱を注いでいます。
