FATF加密货币合规性报告出炉，美国得分较高。 金融行动特别工作组（FATF）发布了一份报告，内容涉及成员国对其加密货币指南的遵守程度。美国取得了不错的成绩，但尚未完全符合所有指南。
FATF建议是一系列广泛的指南，旨在确保各国防止洗钱、加密货币欺诈和恐怖融资活动。这些反洗钱建议已被全球180个国家采纳。虽然不具有法律约束力，但成员国自愿遵守这些建议，以确保其金融系统的透明度。被开除出FATF成员资格会损害国家形象，并可能对其国际贸易关系产生负面影响。
美国得分高但仍未能达到卓越
美国严格执行FATF推荐的大多数反洗钱指南，特别是与加密货币相关的指南。 FATF遵循一套定义明确的方法来确定给定司法管辖区的合规水平。没有成员国希望出现在FATF的‘不合作国家或地区’名单上，因为这会损害该国的金融声誉。
作为加强后续工作的一部分，FATF重新评估了美国在客户尽职调查措施方面的表现。查看更多 ➡️ https://t.co/y73dua3l6P #FollowTheMoney #FATF pic.twitter.com/wMGFW3SUxp
— FATF (@FATFNews) 3月31日, 2020
有效评估评估成员国为确保金融稳定而制定的法律标准。这些与反洗钱/反恐融资机制直接相关。必须完全停止洗钱和恐怖融资。另一方面，技术合规性代表了法律领域与FATF加密货币建议的关系。国家被评定为合规、基本合规、部分合规和不合规。广泛的评估有助于成员国实现高水平的合规性并进行适当的改进。
美国在FATF加密货币建议方面被评为基本合规
最新的FATF报告将美国列为基本合规类别。这意味着除了少数例外情况外，美国完全符合与加密货币相关的第15项建议。 在FATF加密货币建议上获得高分意味着美国加密货币许可证备受追捧。
一个显著的缺陷是缺乏关于享有美国注册身份但不为其公民提供任何目的的VASP的立法清晰度。立法者应解决这一问题。此外，目前对加密货币提供商的检查虽然广泛，但在防止洗钱方面却缺乏透明度。
最聪明的加密领域人士已经在阅读我们的通讯。想加入吗？加入他们。
Gurpreet Thind
Gurpreet Thind 正在渥太华大学攻读电气工程硕士学位。他的学术兴趣包括信息技术、计算机语言和加密货币。他对区块链赋能的架构特别感兴趣，致力于探索数字货币作为未来金融体系的社会影响。他热衷于学习新语言、了解不同文化并关注社交媒体。
