أصدر تقرير امتثال توصيات FATF للعملات المشفرة، وحصلت الولايات المتحدة على علامات عالية. أصدرت مجموعة العمل المالي (FATF) تقرير حول مستوى الالتزام بتوجيهاتها الخاصة بالعملات المشفرة من قبل الدول الأعضاء. حققت الولايات المتحدة درجة جيدة، لكنها لا تزال غير ملتزمة تماماً بجميع التوجيهات.
تُعد توصيات FATF مجموعة واسعة من المبادئ التوجيهية التي يجب اتباعها لضمان منع الدول لغسل الأموال، واحتيال العملات المشفرة، وأنشطة تمويل الإرهاب. تم اعتماد هذه التوصيات لمكافحة غسل الأموال من قبل 180 دولة حول العالم. وعلى الرغم من أنها ليست ملزمة قانونياً، فإن الدول الأعضاء تلتزم بها طواعية لضمان الشفافية في أنظمتها المالية. إن الطرد من عضوية FATF يلحق الضرر بصورة الدولة وقد يكون له تأثير سلبي محتمل على علاقاتها التجارية الدولية.
الولايات المتحدة تحقق درجات عالية لكنها لا تزال تفتقر إلى التميز
تلتزم الولايات المتحدة بشكل مكثف بمعظم مبادئ مكافحة غسل الأموال الموصى بها من قبل FATF، خاصة تلك المتعلقة بالعملات المشفرة. تتبع FATF منهجية محددة جيداً لتحديد مستوى الامتثال في ولاية قضائية معينة. لا تريد أي دولة عضو أن تكون في قائمة "الدول أو المناطق غير المتعاونة" الخاصة بـ FATF، لأن ذلك يشوه السمعة المالية للدولة.
كجزء من عملية المتابعة المعززة، أعادت FATF تقييم الولايات المتحدة فيما يتعلق بإجراءات العناية الواجبة تجاه العملاء. انظر المزيد هنا ➡️ https://t.co/y73dua3l6P #FollowTheMoney #FATF pic.twitter.com/wMGFW3SUxp
— FATF (@FATFNews) مارس 31، 2020
تقييم الفعالية يقيس مستوى القوانين المعمول بها من قبل دولة عضو لضمان الاستقرار المالي. ترتبط هذه بشكل مباشر بآليات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. يجب وقف غسل الأموال وتمويل الإرهاب تماماً. من ناحية أخرى، يمثل الامتثال الفني العلاقة بين المجال القانوني وتوصيات FATF للعملات المشفرة. تُصنف الدول على أنها متوافقة، ومتوافقة إلى حد كبير، ومتوافقة جزئياً، وغير متوافقة. يساعد التقييم الشامل الدول الأعضاء على تحقيق درجة عالية من الامتثال وإجراء التحسينات المناسبة.
الولايات المتحدة مصنفة كـ "متوافقة إلى حد كبير" مع توصيات FATF للعملات المشفرة
يضع تقرير FATF الأخير الولايات المتحدة في فئة "متوافقة إلى حد كبير". هذا يعني أنه باستثناء استثناءات قليلة، فإن الولايات المتحدة متوافقة تماماً مع التوصية 15 المتعلقة بالعملات المشفرة. تعني الدرجات العالية في توصيات FATF للعملات المشفرة أن تراخيص العملات المشفرة الأمريكية مطلوبة بشدة.
كان من بين أوجه القصور البارزة عدم الوضوح التشريعي بشأن مزودي الخدمات الافتراضية للأصول (VASPs) الذين يتمتعون بالتسجيل في الولايات المتحدة لكنهم لا يقدمون أي فائدة لمواطنيها. يجب على المشرعين معالجة هذا القلق. أيضاً، فإن التفتيش الحالي لمزودي العملات المشفرة واسع النطاق لكنه غير شفاف فيما يتعلق بمنع غسل الأموال.
أذكى العقول في عالم العملات الرقمية يقرأون بالفعل نشرتنا الإخبارية. هل تريد الانضمام؟ انضم إليهم.
غوربريت ثيند
غوربريت ثيند يدرس حاليًا درجة الماجستير في الهندسة الكهربائية بجامعة أوتاوا. تشمل اهتماماته الأكاديمية تكنولوجيا المعلومات، ولغات البرمجة، والعملات الرقمية. وباهتمام خاص بالبنى المدعومة بتقنية البلوكشين، يسعى لاستكشاف الأثر المجتمعي للعملات الرقمية كتمويل للمستقبل. وهو شغوف بتعلم لغات وثقافات جديدة ووسائل التواصل الاجتماعي.
