Отчет о соблюдении рекомендаций FATF в отношении криптовалют получил высокие оценки как со стороны США, так и со стороны Соединенных Штатов. Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) опубликовала отчет об уровне соблюдения странами-членами ее рекомендаций в отношении криптовалют. Соединенные Штаты получили хорошую оценку, но все еще не полностью соответствуют всем рекомендациям.
Рекомендации FATF представляют собой широкий спектр руководящих принципов, которые должны соблюдаться странами для предотвращения отмывания денег, мошенничества с криптовалютами и финансирования терроризма. Эти рекомендации по борьбе с отмыванием денег приняты 180 странами по всему миру. Хотя они не имеют обязательной юридической силы, страны-члены добровольно придерживаются их для обеспечения прозрачности своих финансовых систем. Исключение из членства в FATF dentимиджу страны и может оказать негативное влияние на ее международные торговые отношения.
США показывают высокие результаты, но все еще далеки от совершенства
Соединенные Штаты строго соблюдают большинство рекомендаций FATF по борьбе с отмыванием денег, особенно те, которые касаются криптовалют. FATF использует четкоdefiопределенную для определенияdentсоответствия требованиям в той или иной юрисдикции. Ни одна страна-член не хочет попадать в список «стран или территорий, не сотрудничающих с FATF», поскольку это наносит ущерб финансовой репутации страны.
В рамках усиленного процесса контроля FATF пересмотрела оценку мер по проверке клиентов, принимаемых Соединенными Штатами. Подробнее здесь ➡️ https://t.co/y73dua3l6P #FollowTheMoney #FATF pic.twitter.com/wMGFW3SUxp
— FATF (@FATFNews) 31 марта 2020 г.
Эффективная оценка определяет уровень соблюдения законов страной-членом для обеспечения финансовой стабильности. Эти законы напрямую связаны с механизмами противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма. Отмывание денег и финансирование терроризма должны быть полностью пресечены. С другой стороны, техническое соответствие отражает связь правовой сферы с рекомендациями FATF по криптовалютам. Страны оцениваются как «Соответствующие», «В значительной степени соответствующие», «Частично соответствующие» и «Не соответствующие». Тщательная оценка помогает странам-членам достичь высокого уровня соответствия и внести необходимые улучшения.
Соединенные Штаты в целом соответствуют рекомендациям FATF по криптовалютам
В последнем отчете FATF Соединенные Штаты отнесены к категории «В основном соответствуют требованиям». Это означает, что, за небольшими исключениями, США полностью соответствуют рекомендации 15, касающейся криптовалют. Высокие оценки по рекомендациям FATF в отношении криптовалют означают, что лицензии на криптовалюты в США пользуются большим спросом.
Одним из существенных defiявляется отсутствие законодательной ясности в отношении поставщиков услуг виртуальных активов (VASP), enjв США, но не приносящих никакой пользы гражданам этой страны. Законодателям следует обратить внимание на эту проблему. Кроме того, текущая проверка поставщиков криптовалют является обширной, но непрозрачной с точки зрения предотвращения отмывания денег.
Если вы это читаете, значит, вы уже впереди. Оставайтесь на шаг впереди, подписавшись на нашу рассылку.
Гурприт Тинд
Гурприт Тинд получает степень магистра электротехники в Оттавском университете. Его научные интересы включают информационные технологии, языки программирования и криптовалюты. Особый интерес он проявляет к архитектурам на основе блокчейна и стремится исследовать влияние цифровых валют как финансовой системы будущего на общество. Он увлечен изучением новых языков, культур и социальных сетей.
