Отчет о соблюдении рекомендаций ФАТФ в отношении криптовалют и Соединенных Штатов получил высокие оценки. Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) выпустила отчет о степени соблюдения странами-членами своих руководящих принципов по криптовалютам. Соединенные Штаты получили хорошую оценку, но пока не полностью соответствуют всем рекомендациям.
Рекомендации ФАТФ представляют собой широкий набор руководящих принципов, которые необходимо соблюдать для предотвращения отмывания денег, мошенничества с криптовалютами и финансирования терроризма. Эти рекомендации по борьбе с отмыванием денег приняты 180 странами по всему миру. Хотя они не являются юридически обязательными, страны-члены добровольно следуют им, чтобы обеспечить прозрачность своих финансовых систем. Исключение из членства в ФАТФ наносит ущерб репутации страны и может негативно сказаться на ее международных торговых отношениях.
США набирают высокие баллы, но всё же не достигают совершенства
Соединённые Штаты активно следуют большинству рекомендаций ФАТФ по борьбе с отмыванием денег, особенно тем, что касаются криптовалют. ФАТФ использует чётко определённую методику для оценки уровня соблюдения требований в конкретной юрисдикции. Ни одна страна-член не хочет попасть в список «не cooperating стран и территорий» ФАТФ, так как это подрывает финансовую репутацию государства.
В рамках усиленного процесса мониторинга ФАТФ пересмотрела оценку Соединённых Штатов в части мер по проверке клиентов. Подробнее здесь ➡️ https://t.co/y73dua3l6P #СледуйЗаДеньгами #ФАТФ pic.twitter.com/wMGFW3SUxp
— ФАТФ (@FATFNews) марта 31, 2020
Эффективная оценка оценивает стандарты законодательства, внедрённые страной-членом для обеспечения финансовой стабильности. Они напрямую связаны с механизмами AML/CFT. Отмывание денег и финансирование терроризма должны быть полностью прекращены. С другой стороны, техническое соответствие представляет собой связь правовой сферы с рекомендациями FATF по криптовалютам. Страны получают рейтинги: «Соответствует», «В основном соответствует», «Частично соответствует» и «Не соответствует». Всесторонняя оценка помогает странам-членам достичь высокого уровня соответствия и внести необходимые улучшения.
Соединённые Штаты отнесены к категории «В основном соответствуют» рекомендациям FATF по криптовалютам
Последний отчёт FATF относит Соединённые Штаты к категории «В основном соответствует». Это означает, что за исключением незначительных случаев, США полностью соответствуют Рекомендации 15, касающейся криптовалют. Высокие показатели по рекомендациям FATF по криптовалютам означают, что лицензии на криптовалюты в США пользуются высоким спросом.
Заметным недостатком стала неясность законодательства в отношении VASP, зарегистрированных в США, но не служащих интересам его граждан. Законодателям следует устранить эту проблему. Кроме того, текущий надзор за криптопровайдерами является обширным, но непрозрачным с точки зрения предотвращения отмывания денег.
Не просто читайте новости о криптовалютах. Понимайте их. Подпишитесь на нашу рассылку. Это бесплатно.
Гурприт Тхинд
Гурприт Тхинд получает степень магистра в области электротехники в Университете Оттавы. Его научные интересы включают ИТ, компьютерные языки и криптовалюты. Особый интерес представляет архитектура на базе блокчейна; он стремится изучить социальное влияние цифровых валют как финансов будущего. Он увлечён изучением новых языков, культур и социальных сетей.
