Kanadas FATF-Konformität wird zunehmend schwieriger

Die Einhaltung der FATF-Vorgaben in Kanada ist der nächste große Schritt, der die Kryptowährungsszene im Land aufmischen wird. Die Financial Action Task Force (FATF) geht streng gegen Kryptowährungen, digitale Währungen und sogar große Technologieunternehmen vor, um die Einhaltung aller Maßnahmen zur Bekämpfung von Geldwäsche (AML) sicherzustellen.

Laut den neuesten offiziellen Rundschreibenbereitet sich die kanadische Aufsichtsbehörde für Finanzkriminalität darauf vor, ihre neuen Befugnisse zur Überwachung digitaler Währungen vor der von der Financial Action Task Force (FATF) gesetzten Frist im Juni umzusetzen.

Das kanadische Zentrum für Finanztransaktions- und Berichtsanalyse (FINTRAC) wird ab dem 1. Juni die Regulierung der Unternehmen einleiten, die mit digitalen Währungen handeln.

Im vergangenen Juni wurde die Änderung des kanadischen Gesetzes zur Bekämpfung der Finanzkriminalität verabschiedet; diese weitreichenden Befugnisse würden voraussichtlich ein verbessertes System zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung in Kanada etablieren.

Kanada FATF-Konformitätsbereitschaft

Ein Schwerpunkt liegt darauf, dass Unternehmen mit Krypto-Transaktionen im Wert von 10.000 CAD sich als Finanzdienstleistungsunternehmen registrieren lassen müssen. Sie sind außerdem verpflichtet, Name, Geburtsdatum, Adresse, Telefonnummer und Art der Krypto-Transaktionen über 1.000 CAD zu dokumentieren. Bei Transaktionen ab 10.000 CAD sind weitere Angaben erforderlich.

Kanada reagierte auf die FATF-Bewertung seines Rahmens zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung im Bereich digitaler Währungen aus den Jahren 2015/16, der diesen als „defi“ einstufte, mit diesen Änderungen. Als Mitglied der renommierten FATF wird von Kanada erwartet, dass es bestimmte Anforderungen erfüllt; daher wurden neue Maßnahmen zur FATF-Konformität für Kanada ergriffen.

FINTRAC bezog sich in dem Anfang März 2020 veröffentlichten Bericht auf diese Erwartungen und erklärte, dass der politische und rechtliche Rahmen den Interessen Kanadas dienen und gleichzeitig den internationalen Erwartungen gerecht werden müsse.