加密货币用户画像：FATF的下一步

看来，为了遏制非法加密活动，金融行动特别工作组（FATF）将在未来几天专注于加密货币用户画像。

在今天发布的9月14日报告中，FATF告知监管机构，加密货币用户画像将有助于识别非法加密活动。作为向200多个国家提供指导的机构，FATF的出版物支持监管机构突出红色标志用户特征和行为。

FATF红色标志指标

FATF出版物指出，红色标志表明“可疑VA活动”以及任何潜在的“逃避执法部门检测的企图”。在后COVID-19世界中，许多顶级公司现在转向远程虚拟援助，标志着虚拟资产（VA）的增长。

当交易或存款金额与用户当前的财务状况或活动历史不一致时，这些指标就会发出警告。当这两个因素不匹配时，这种交易红色标志可能表明潜在的诈骗、洗钱或资金骡活动。

加密货币用户画像的影响

首先，加密货币用户画像将支持监管机构识别加密跟踪和追踪。另一方面，画像历来总是伴随着负面含义。FATF红色标志指标监控多个高价值交易、接受疑似欺诈/被盗资金和转账频率等方面。

正如今年4月报道的那样，美国一般加密社区在很大程度上遵守FATF制定的指南。另一方面，加拿大等其他一些国家据报道对FATF监管指南更为抵制。鉴于这种比较，显然FATF的指导方针不会轻易被所有人欢迎。

隐私币平台担忧

加密货币用户画像可能会伴随一些争议，但在效率方面，它可能能够解决与隐私币平台（如Monero和Zcash）相关的主要担忧。

此类平台上提供的匿名性和交易数据的混合可以为加密犯罪活动创造繁荣的栖息地。最终，FATF加密货币用户画像将把权力份额转移回监管机构，并防止进一步的犯罪。