암호화폐 사용자 프로파일링: FATF의 다음 과제

불법적인 암호화폐 활동을 억누르기 위해 금융행동작업반(FATF)이 다가오는 날들에 암호화폐 사용자 프로파일링에 집중할 것 같습니다.

오늘 9월 14일 발표된 보고서에서 FATF는 암호화폐 사용자 프로파일링이 불법적인 암호화폐 활동의 식별을 개선할 것이라고 규제당국에 알렸습니다. 200개 이상의 국가에 지침을 제공하는 FATF의 간행물은 규제당국이 적색 신호 사용자 특징과 행동을 강조하는 것을 지원합니다.

FATF 적색 신호 지표

FATF 간행물은 적색 신호가 '의심스러운 VA 활동'과 '법집행 기관의 탐지를 회피하려는 모든 잠재적 시도' 모두를 나타낸다고 명시합니다. 코로나19 이후 세계에서는 많은 주요 기업들이 원격 가상 보조로 전환하고 있으며, 이는 가상 자산(VA)의 성장을 나타냅니다.

이러한 지표는 거래 또는 입금 금액이 사용자의 현재 재무 상태 또는 활동 이력과 일치하지 않을 때 플래그를 표시합니다. 이 두 요소 사이에 불일치가 있을 경우, 이러한 거래적 적색 신호는 사기, 자금 세탁 또는 돈 세탁 활동의 가능성을 나타낼 수 있습니다.

암호화폐 사용자 프로파일링의 함의

주요하게, 암호화폐 사용자 프로파일링은 규제당국이 암호화폐 추적 및 추적을 식별하는 데 도움이 될 것입니다. 반면에, 프로파일링은 역사적으로 항상 부정적인 연루와 함께 왔습니다. FATF 적색 신호 지표는 여러 고가 거래, 사기성/도난 자금으로 의심되는 자금 수락 및 전송 빈도 등의 측면을 모니터링합니다.

올해 4월에 보도된 바와 같이, 미국의 일반 암호화폐 커뮤니티는 FATF가 설정한 지침을 대부분 준수하고 있습니다. 반면, 캐나다와 같은 일부 다른 국가들은 FATF 규제 지침에 보고된 바에 따르면 더 저항적이었습니다. 이러한 비교를 통해 FATF 지침이 모두에게 쉽게 환영받지 않을 것임은 분명합니다.

프라이버시 코인 플랫폼의 우려

암호화폐 사용자 프로파일링은 일부 논란을 동반할 수 있지만, 효율성 측면에서는 모네로(Monero)와 지캐시(Zcash)와 같은 프라이버시 코인 플랫폼과 관련된 주요 우려를 해결할 수 있을 것입니다.

이러한 플랫폼에서 발견되는 익명성과 거래 데이터의 혼합은 암호화폐 범죄 활동에 번성한 서식지를 만들 수 있습니다. 궁극적으로 FATF의 암호화폐 사용자 프로파일링은 권력의 일부를 규제당국으로 돌려 다시 불법 활동을 방지할 것입니다.