Perfil de usuários de criptomoedas: o próximo passo do GAFI (Grupo de Ação Financeira contra a Lavagem de Dinheiro e o Financia

Ao que tudo indica, para reprimir atividades ilegais com criptomoedas, o Grupo de Ação Financeira Internacional (GAFI) vai se concentrar na criação de perfis de usuários de criptomoedas nos próximos dias.

Em um relatório divulgado hoje, 14 de setembro, o GAFI (Grupo de Ação Financeira contra a Lavagem de Dinheiro e o Financiamento do Terrorismo) informa aos reguladores que a criação de perfis de usuários de criptomoedas melhorará adentde atividades ilegais com criptomoedas. Como fornecedora de orientações para mais de 200 países, a publicação auxilia os reguladores a destacar suspeitos características e comportamentos

indicadores de alerta da GAFI

A publicação da GAFI afirma que os sinais de alerta indicam tanto “atividades suspeitas de assistentes virtuais” quanto quaisquer “tentativas de burlar a detecção pelas autoridades”. No mundo pós-COVID-19, muitas das principais empresas estão migrando para a assistência virtual remota, o que demonstra o crescimento dos assistentes virtuais.

Esses indicadores são acionados quando os valores das transações ou depósitos não são compatíveis com a situação financeira atual ou o histórico de atividades do usuário. Quando há uma discrepância entre esses dois fatores, esse alerta transacional pode indicar uma possível fraude, lavagem de dinheiro ou atividade de "mula de dinheiro".

As implicações da criação de perfis de usuários de criptomoedas

Em primeiro lugar, a criação de perfis de usuários de criptomoedas auxiliaria os reguladores nadente tracde trac. Por outro lado, historicamente, a criação de perfis sempre esteve associada a conotações negativas. Os indicadores de alerta da GAFI (Grupo de Ação Financeira contra a Lavagem de Dinheiro e o Financiamento do Terrorismo) monitoram aspectos como múltiplas transações de alto valor, aceitação de fundos suspeitos de serem fraudulentos ou roubados e frequência de transferências.

Conforme relatado em abril deste ano, a comunidade cripto dos EUA, em geral, está em grande parte em conformidade com as diretrizes estabelecidas pelo GAFI (Grupo de Ação Financeira contra a Lavagem de Dinheiro e o Financiamento do Terrorismo). Por outro lado, alguns outros países, como o Canadá, demonstraram maior resistência às diretrizes regulatórias do GAFI. Diante dessa comparação, fica claro que as orientações do GAFI não serão tão facilmente aceitas por todos.

preocupações com a plataforma Privacy Coin

A criação de perfis de usuários de criptomoedas pode gerar alguma controvérsia, mas, em termos de eficiência, pode remediar as principais preocupações relacionadas à privacidade em plataformas de moedas como Monero e Zcash.

O anonimato proporcionado e a mistura de dados transacionais encontrados nessas plataformas podem criar ambientes propícios para atividades criminosas envolvendo criptomoedas. Em última análise, o perfilamento de usuários de criptomoedas pela GAFI (Grupo de Ação Financeira contra a Lavagem de Dinheiro) transferiria o poder de volta para os reguladores e impediria a ocorrência de novos crimes.