Parece que, para suprimir atividades ilegais de criptomoedas, o Grupo de Ação Financeira (GAFI) vai se concentrar no perfilamento de usuários de criptomoedas nos próximos dias.
Em um relatóriolançado hoje, 14 de setembro, o GAFI (Grupo de Ação Financeira) informa aos reguladores que o perfilamento de usuários de criptomoedas melhorará a identificação de atividades ilegais de cripto. Como provedores de diretrizes para mais de 200 países, a publicação do GAFI apoia os reguladores a destacar sinais de alerta de características e comportamentos de usuários.
Indicadores de sinal de alerta do GAFI
A publicação do GAFI afirma que os sinais de alerta indicam tanto “atividades suspeitas de Ativos Virtuais (AV)” quanto quaisquer “tentativas potenciais de evadir a detecção pelas autoridades policiais”. No mundo pós-COVID-19, muitas das principais empresas estão agora a mudar para assistência virtual remota, marcando o crescimento dos Ativos Virtuais (AV).
Estes indicadores sinalizam quando os valores das transações ou depósitos não são congruentes com o estado financeiro atual ou o histórico de atividades de um usuário. Quando há uma discrepância entre esses dois fatores, este sinal de alerta transacional pode potencialmente indicar uma possível fraude, lavagem de dinheiro ou atividade de mule de dinheiro.
As implicações do perfilamento de usuários de criptomoedas
Primariamente, o perfilamento de usuários de criptomoedas apoiaria os reguladores na identificação de rastreamento e rastreamento de criptomoedas. Por outro lado, o perfilamento historicamente sempre anda de mãos dadas com conotações negativas. Os indicadores de sinal de alerta do GAFI monitoram aspectos como múltiplas transações de alto valor, a aceitação de fundos suspeitos de serem fraudulentos/roubados e a frequência de transferências.
Como relatado em abril deste ano, a comunidade geral de criptomoedas dos EUA está em grande conformidade com as diretrizes estabelecidas pelo GAFI. Por outro lado, alguns outros países, como o Canadá, foram supostamente mais resistentes às diretrizes regulatórias do GAFI. Em virtude dessa comparação, é claro que as diretrizes do GAFI não serão tão facilmente bem-vindas por todos.
Preocupações com plataformas de Privacy Coin
O perfilamento de usuários de criptomoedas pode ser acompanhado por alguma controvérsia, mas em termos de eficiência, pode ser capaz de remediar as principais preocupações relacionadas a plataformas de Privacy Coin, como Monero e Zcash.
O anonimato fornecido e a mistura de dados transacionais encontrados nessas plataformas podem criar habitats prósperos para atividades criminosas de criptomoedas. Em última análise, o perfilamento de usuários de criptomoedas pelo GAFI transferiria a participação de poder de volta para os reguladores e impediria a continuidade da criminalidade.
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Joshua O’Sullivan
Joshua é escritor, editor e revisor profissional há quase uma década. Ele criou livros, resgatou múltiplos pacientes e conseguiu sobreviver a múltiplas experiências que ameaçavam a vida. Com essas experiências, ele está sempre disposto a enfrentar o desafio de qualquer oportunidade apresentada.
