Похоже, что для подавления незаконной криптодеятельности Финансовая целевая группа (ФАТФ) в ближайшие дни сосредоточится на профилировании пользователей криптовалют.
В отчете, опубликованном сегодня, 14 сентября, ФАТФ информирует регуляторов о том, что профилирование пользователей криптовалют улучшит выявление незаконной криптодеятельности. Будучи поставщиком рекомендаций для более чем 200 стран, публикация ФАТФ помогает регуляторам выделять красные флаги характеристик и поведения пользователей.
Индикаторы «красных флагов» ФАТФ
В публикации ФАТФ говорится, что красные флаги указывают как на «подозрительную деятельность виртуальных активов (VA)», так и на любые потенциальные «попытки уклониться от обнаружения правоохранительными органами». В пост-пандемическом мире многие ведущие компании теперь переходят на удаленную виртуальную помощь, что свидетельствует о росте виртуальных активов (VA).
Эти индикаторы срабатывают, когда суммы транзакций или депозитов не соответствуют текущему финансовому состоянию или истории активности пользователя. Когда есть несоответствие между этими двумя факторами, этот транзакционный «красный флаг» может потенциально указывать на возможное мошенничество, отмывание денег или деятельность денежных мулов.
Последствия профилирования пользователей криптовалют
Прежде всего, профилирование пользователей криптовалют поддержит регуляторов в идентификации отслеживания и прослеживания криптовалют. С другой стороны, профилирование исторически всегда идет рука об руку с негативными коннотациями. Индикаторы «красных флагов» ФАТФ контролируют такие аспекты, как множество высокостоимостных транзакций, прием средств, подозреваемых в мошенничестве/краже, и частоту переводов.
Как сообщалось в апреле этого года, общее сообщество криптовалют США в значительной степени соблюдает руководящие принципы, установленные ФАТФ. С другой стороны, некоторые другие страны, такие как Канада, сообщается, были более сопротивляемы нормативным рекомендациям ФАТФ. В свете этого сравнения ясно, что рекомендации ФАТФ будут не так легко приняты всеми.
Вопросы, связанные с платформами монет конфиденциальности
Профилирование пользователей криптовалют может сопровождаться некоторыми спорами, но с точки зрения эффективности оно может помочь устранить основные проблемы, связанные с платформами монет конфиденциальности, такими как Monero и Zcash.
Анонимность, предоставляемая и смесь транзакционных данных, найденных на таких платформах, могут создавать благоприятную среду для криптопреступной деятельности. В конечном итоге профилирование пользователей криптовалют ФАТФ вернет долю власти регуляторам и предотвратит дальнейшую преступность.
Если вы читаете это, вы уже впереди. Оставайтесь с нами, подписавшись на нашу рассылку.
Джoshua O'Sullivan
Джошуа работает профессиональным писателем, редактором и корректором уже почти десять лет. Он создал книги, спас множество пациентов и пережил несколько угрожавших жизни ситуаций. Благодаря этому опыту он всегда готов принять вызов любой представленной возможности.
