Профилирование пользователей криптовалют: следующий шаг от FATF

По всей видимости, в целях пресечения незаконной деятельности с криптовалютами, Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) в ближайшие дни сосредоточится на составлении профилей пользователей криптовалют.

В отчете FATF сообщается, что профилирование пользователей криптовалют улучшит выявлениеdentFATF публикация помогает регуляторам выявлять подозрительные характеристики и модели поведения пользователей.

Индикаторы «красного флага» FATF

В публикации FATF говорится, что «красные флаги» указывают как на «подозрительную деятельность виртуальных активов», так и на любые потенциальные «попытки избежать обнаружения правоохранительными органами». В постпандемийном мире многие ведущие фирмы сейчас переходят на удаленную виртуальную помощь, что свидетельствует о росте виртуальных активов (ВА).

Эти индикаторы срабатывают, когда суммы транзакций или депозитов не соответствуют текущему финансовому состоянию пользователя или истории его операций. При наличии несоответствия между этими двумя факторами, такой тревожный сигнал может указывать на возможное мошенничество, отмывание денег или деятельность «курьера».

Последствия профилирования пользователей криптовалют

В первую очередь, профилирование пользователей криптовалют поможет регуляторамdentи tractracс криптовалютой. С другой стороны, исторически профилирование всегда ассоциируется с негативными коннотациями. Индикаторы «красного флага» FATF отслеживают такие аспекты, как многочисленные крупные транзакции, принятие средств, подозреваемых в мошенничестве/краже, и частота переводов.

Как сообщалось в апреле этого года, криптосообщество США в целом в значительной степени соблюдает рекомендации FATF. С другой стороны, некоторые другие страны, такие как Канада, по сообщениям, более устойчивы к нормативным требованиям FATF. На основании этого сравнения становится ясно, что рекомендации FATF не будут так легко приняты всеми.

Платформа Privacy Coin вызывает опасения

Профилирование пользователей криптовалют может вызывать некоторые споры, но с точки зрения эффективности оно может помочь решить основные проблемы, связанные с платформами, ориентированными на конфиденциальность, такими как Monero и Zcash.

Анонимность , могут создавать благоприятную среду для криптопреступной деятельности. В конечном итоге, профилирование пользователей криптовалют, проводимое FATF, вернет власть регуляторам и предотвратит дальнейшую преступность.