Profilage des utilisateurs de cryptomonnaies : la prochaine étape du GAFI

Il semble que, afin de réprimer les activités cryptographiques illégales, le Groupe d'action financière (GAFI) va se concentrer sur le profilage des utilisateurs de cryptomonnaies dans les jours à venir.

Dans un rapport publié aujourd'hui, le 14 septembre, le GAFI informe les régulateurs que le profilage des utilisateurs de cryptomonnaies améliorera l'identification des activités cryptographiques illégales. En tant que fournisseurs de directives à plus de 200 pays, la publication du GAFI aide les régulateurs à mettre en évidence les indicateurs d'alerte caractéristiques et comportements des utilisateurs.

Indicateurs d'alerte du GAFI

La publication du GAFI indique que les indicateurs d'alerte signalent à la fois des « activités suspectes de VA » et toute tentative potentielle d'« échapper à la détection des forces de l'ordre ». Dans le monde post-COVID-19, de nombreuses entreprises de premier plan passent désormais à l'assistance virtuelle à distance, marquant la croissance des Actifs Virtuels (AV).

Ces indicateurs signalent lorsque les montants des transactions ou des dépôts ne sont pas congruents avec l'état financier actuel ou l'historique d'activité d'un utilisateur. Lorsqu'il y a un décalage entre ces deux facteurs, cet indicateur d'alerte transactionnel peut potentiellement indiquer une arnaque possible, du blanchiment d'argent ou des activités de mules financières.

Les implications du profilage des utilisateurs de cryptomonnaies

Primairement, le profilage des utilisateurs de cryptomonnaies soutiendrait les régulateurs dans l'identification du suivi et du traçage des cryptomonnaies. D'un autre côté, le profilage va historiquement toujours de pair avec des connotations négatives. Les indicateurs d'alerte du GAFI surveillent des aspects tels que les multiples transactions de haute valeur, l'acceptation de fonds suspectés d'être frauduleux/volés et la fréquence des transferts.

Comme rapporté en avril de cette année, la communauté cryptographique générale des États-Unis est largement conforme aux directives fixées par le GAFI. D'un autre côté, certains autres pays comme le Canada étaient reportedly plus résistants aux directives réglementaires du GAFI. À la lumière de cette comparaison, il est clair que les directives du GAFI ne seront pas si facilement accueillies par tous.

Préoccupations concernant les plateformes de cryptomonnaies privées

Le profilage des utilisateurs de cryptomonnaies peut être accompagné de certaines controverses, mais en termes d'efficacité, il pourrait remédier aux principales préoccupations liées aux plateformes de cryptomonnaies privées telles que Monero et Zcash.

L'anonymat fourni et le mélange de données transactionnelles trouvées sur de telles plateformes peuvent créer des habitats prospères pour les activités criminelles cryptographiques. En fin de compte, le profilage des utilisateurs de cryptomonnaies par le GAFI transférerait la part de pouvoir aux régulateurs et empêcherait toute criminalité supplémentaire.