Profilage des utilisateurs de cryptomonnaies : prochaine étape pour le GAFI

Il semblerait que, pour endiguer les activités illégales liées aux cryptomonnaies, le Groupe d'action financière (GAFI) aille se concentrer sur le profilage des utilisateurs de cryptomonnaies dans les prochains jours.

Dans un rapport publié aujourd'hui, 14 septembre, le GAFI informe les autorités de réglementation que le profilage des utilisateurs de cryptomonnaies permettra d'améliorer l'dentdes activités illégales liées à ces cryptomonnaies. Fournisseur de recommandations à plus de 200 pays, le GAFI aide ainsi les autorités de réglementation à identifier suspects les caractéristiques et comportements

Indicateurs d'alerte du GAFI

La publication du GAFI indique que les signaux d'alerte signalent à la fois des « activités suspectes d'assistants virtuels » et toute tentative potentielle de « contourner les autorités de contrôle ». Dans le contexte post-COVID-19, de nombreuses entreprises de premier plan se tournent désormais vers l'assistance virtuelle à distance, ce qui témoigne de la croissance des assistants virtuels.

Ces indicateurs signalent les anomalies sur les montants des transactions ou des dépôts, qui ne correspondent pas à la situation financière actuelle ou à l'historique d'activité d'un utilisateur. En cas de discordance entre ces deux éléments, ce signal d'alerte peut indiquer une possible escroquerie, un blanchiment d'argent ou une activité de mule financière.

Les implications du profilage des utilisateurs de cryptomonnaies

Le profilage des utilisateurs de cryptomonnaies permettrait principalement aux autorités de régulation tracet tracles transactionsdent. Cependant, le profilage a toujours été historiquement associé à des connotations négatives. Les indicateurs d'alerte du GAFI surveillent des aspects tels que les transactions multiples de valeur élevée, l'acceptation de fonds suspectés d'être frauduleux ou volés et la fréquence des transferts.

Comme indiqué en avril dernier, la communauté crypto américaine se conforme globalement aux directives du GAFI. En revanche, certains pays, comme le Canada, se sont montrés plus réticents à appliquer ces recommandations. Au vu de cette comparaison, il est clair que les directives du GAFI ne seront pas accueillies favorablement par tous.

Préoccupations relatives à la confidentialité de la plateforme Coin

Le profilage des utilisateurs de cryptomonnaies peut susciter certaines controverses, mais en termes d'efficacité, il pourrait remédier aux principales préoccupations liées aux plateformes de cryptomonnaies axées sur la confidentialité telles que Monero et Zcash.

L' anonymat offert et le mélange des données transactionnelles présentes sur ces plateformes peuvent créer un terreau fertile pour la cybercriminalité. À terme, le profilage des utilisateurs de cryptomonnaies par le GAFI permettrait de redonner du pouvoir aux autorités de régulation et de prévenir la criminalité.