تحديد خصائص مستخدمي العملات المشفرة: الخطوة التالية من مجموعة العمل المالي (FATF)

يبدو أنه من أجل قمع نشاط العملات المشفرة غير القانوني، ستركز مجموعة العمل المالي (FATF) على تحديد ملفات تعريف مستخدمي العملات المشفرة في الأيام القادمة.

في تقرير صدر اليوم، 14 سبتمبر، أبلغت مجموعة العمل المالي (FATF) الجهات التنظيمية بأن تحليل بيانات مستخدمي العملات المشفرة سيُحسّن منdentالأنشطة غير القانونية في هذا المجال. وبصفتها الجهة المُقدّمة للإرشادات لأكثر من 200 دولة، منشور في دعم الجهات التنظيمية لتسليط الضوء على التي تُثير الشكوك خصائص وسلوكيات المستخدمين

مؤشرات العلم الأحمر لمجموعة العمل المالي

تشير منشورات مجموعة العمل المالي (FATF) إلى أن المؤشرات التحذيرية تُشير إلى "أنشطة مشبوهة للأصول الافتراضية" وأي "محاولات محتملة للتهرب من كشف سلطات إنفاذ القانون". في عالم ما بعد كوفيد-19، تتجه العديد من الشركات الكبرى الآن إلى تقديم المساعدة الافتراضية عن بُعد، مما يُشير إلى نمو الأصول الافتراضية.

تظهر هذه المؤشرات عندما لا تتوافق مبالغ المعاملات أو الإيداعات مع الحالة المالية الحالية للمستخدم أو سجل نشاطه. عند وجود تباين بين هذين العاملين، قد يشير هذا التحذير إلى احتمال وجود عملية احتيال أو غسيل أموال أو استغلال مالي.

آثار إنشاء ملفات تعريف لمستخدمي العملات المشفرة

في المقام الأول، من شأن تحديد ملفات تعريف مستخدمي العملات المشفرة أن يدعم الجهات التنظيمية فيdentهوية مرتكبي trac trac. من ناحية أخرى، لطالما اقترن تحديد الملفات التعريفية تاريخيًا بدلالات سلبية. تراقب مؤشرات مجموعة العمل المالي (FATF) جوانب مثل تعدد المعاملات عالية القيمة، وقبول الأموال المشتبه في كونها احتيالية/مسروقة، وتكرار التحويلات.

كما ورد في أبريل من هذا العام، فإن مجتمع العملات المشفرة الأمريكي عموماً ملتزم إلى حد كبير بالمبادئ التوجيهية التي وضعتها مجموعة العمل المالي (FATF). في المقابل، أفادت بعض الدول الأخرى، مثل كندا، بمقاومة أكبر لهذه المبادئ التنظيمية. وبناءً على هذه المقارنة، يتضح أن توجيهات مجموعة العمل المالي لن تلقى قبولاً واسعاً.

مخاوف بشأن منصة Privacy Coin

قد يكون إنشاء ملفات تعريف لمستخدمي العملات المشفرة مصحوبًا ببعض الجدل، ولكن من حيث الكفاءة، فقد يكون قادرًا على معالجة المخاوف الرئيسية المتعلقة بمنصات العملات المشفرة الخاصة مثل Monero و Zcash.

إن إخفاء الهوية المُقدم ومزيج البيانات المعاملاتية الموجودة على هذه المنصات يُمكن أن يُهيئ بيئةً خصبةً لنشاط إجرام العملات المشفرة. في نهاية المطاف، سيُعيد تحديد ملفات تعريف مستخدمي العملات المشفرة من قِبل مجموعة العمل المالي (FATF) نصيب السلطة إلى الجهات التنظيمية، ويمنع المزيد من الجرائم.