يبدو أنه، من أجل قمع الأنشطة المشفرة غير القانونية، ستركز هيئة العمل المالي (FATF) على تحليل ملفات مستخدمي العملات المشفرة في الأيام القادمة.
في تقرير أُصدر اليوم، 14 سبتمبر، تخطر هيئة العمل المالي (FATF) المنظمين بأن تحليل ملفات مستخدمي العملات المشفرة سيحسن تحديد الأنشطة المشبوهة غير القانونية. وبصفتها المزودة للتوجيه لأكثر من 200 دولة، يدعم نشر هيئة FATF المنظمين في تسليط الضوء على علامات التحذير لخصائص المستخدمين وسلوكياتهم.
مؤشرات التحذير الحمراء لهيئة FATF
تذكر منشورات هيئة FATF أن العلامات الحمراء تشير إلى كل من "أنشطة الأصول الافتراضية المشبوهة" وأي "محاولات محتملة للتهرب من كشف إنفاذ القانون". في عالم ما بعد جائحة COVID-19، تقوم العديد من الشركات الكبرى الآن بالتبديل إلى المساعدة الافتراضية عن بُعد، مما يشير إلى نمو الأصول الافتراضية (VAs).
تُظهر هذه المؤشرات عندما لا تكون مبالغ المعاملات أو الإيداع متسقة مع الحالة المالية الحالية للمستخدم أو تاريخ نشاطه. عندما يكون هناك عدم تطابق بين هذين العاملين، يمكن أن يشير هذا التحذير المعاملاتي المحتمل إلى احتمال حدوث عملية احتيال أو غسل أموال أو نشاط ممول الأموال.
آثار تحليل ملفات مستخدمي العملات المشفرة
في المقام الأول، سي دعم تحليل ملفات مستخدمي العملات المشفرة المنظمين في تحديد تتبع العملات المشفرة وتتبعها. من ناحية أخرى، يرتبط التحليل تاريخياً دائماً بالدلالات السلبية. تراقب مؤشرات التحذير الحمراء لهيئة FATF جوانب مثل المعاملات عالية القيمة المتعددة، قبول الأموال المشتبه في أنها احتيالية/مسروقة، وتكرار التحويلات.
كما أُبلغ في أبريل من هذا العام، فإن مجتمع العملات المشفرة العام في الولايات المتحدة يتوافق إلى حد كبير مع المبادئ التوجيهية التي وضعتها هيئة FATF. من ناحية أخرى، كانت بعض البلدان الأخرى مثل كندا وفقاً للتقارير أكثر مقاومة للمبادئ التوجيهية التنظيمية لهيئة FATF. وفي ضوء هذا المقارنة، من الواضح أن إرشادات هيئة FATF لن تُرحب بها بسهولة من قبل الجميع.
مخاوف منصة العملات الخاصة
قد يصاحب تحليل ملفات مستخدمي العملات المشفرة بعض الجدل، ولكن من حيث الكفاءة، قد يكون قادراً على معالجة المخاوف الرئيسية المتعلقة بمنصات العملات الخاصة مثل Monero و Zcash.
يمكن أن يؤدي الخصوصية المزودة واختلاط بيانات المعاملات الموجودة على مثل هذه المنصات إلى خلق موائل مزدهرة للنشاط الجنائي المشفر. في النهاية، سيؤدي تحليل ملفات مستخدمي العملات المشفرة من قبل هيئة FATF إلى نقل حصة القوة مرة أخرى إلى المنظمين ومنع المزيد من الجرائم.
لا تكتفِ بقراءة أخبار العملات الرقمية فحسب، بل افهمها. اشترك في نشرتنا الإخبارية. مجانية.
جوشوا أوفان
جوشيا كاتب ومحرر ومدقق لغوي محترف منذ قرابة عقد من الزمان. لقد كتب الكتب، وأنقذ العديد من المرضى، وناضل ليعيش تجارب مهددة للحياة. وبفضل هذه الخبرات، فهو دائمًا مستعد لتحدي أي فرصة تُقدَّم.
