暗号通貨ユーザープロファイリング：FATFの次の課題

違法な暗号通貨活動を封じ込めるために、金融行動監視機構（FATF）は、今後、暗号通貨ユーザーのプロファイリングに焦点を当てるようです。

本日9月14日に発表されたレポートにおいて、FATF（金融行動監視機構）は、規制当局に対し、暗号通貨ユーザーのプロファイリングが違法な暗号通貨活動の特定を改善すると伝えています。200以上の国にガイダンスを提供するFATFの出版物は、規制当局が赤旗ユーザーの特徴や行動を浮き彫りにすることを支援します。

FATFの赤旗指標

FATFの出版物によると、赤旗は「疑わしいVA（仮想資産）活動」および「法執行機関の検知を回避しようとするあらゆる潜在的な試み」の両方を示しています。COVID-19後の世界では、多くのトップ企業がリモートバーチャルアシスタンスに切り替えており、仮想資産（VAs）の成長を示しています。

これらのインジケーターは、取引額または入金額がユーザーの現在の財務状況や活動履歴と一致しない場合に警告を発します。この2つの要因に不一致がある場合、この取引上のレッドフラグは、詐欺、マネーロンダリング、またはマネーミュール活動の可能性を示唆する可能性があります。

暗号通貨ユーザープロファイリングの影響

主に、暗号通貨ユーザープロファイリングは、規制当局が暗号通貨の追跡とトレースを特定するのを支援します。一方で、プロファイリングは歴史的に常に否定的な連想を伴ってきました。FATF（金融行動監視機構）のレッドフラグインジケーターは、複数の高額取引、詐欺または盗まれた資金の受取、送金頻度などの側面を監視します。

今年4月に報告されたように、米国の一般的な暗号通貨コミュニティはFATFが設定したガイドラインに大きく準拠しています。一方、カナダなどの他の国々は、FATFの規制ガイドラインに対して報告されているようにより抵抗的でした。この比較を踏まえると、FATFのガイダンスがすべてに歓迎されるわけではないことが明らかです。

プライバシーコインプラットフォームへの懸念

暗号通貨ユーザープロファイリングにはいくつかの論争を伴う可能性がありますが、効率性の観点からは、MoneroやZcashなどのプライバシーコインプラットフォームに関連する主要な懸念を解決できる可能性があります。

そのようなプラットフォームで見られる匿名性と取引データの混合は、暗号犯罪活動にとって繁栄した生息地を作り出す可能性があります。最終的に、FATFの暗号通貨ユーザープロファイリングは、権力のシェアを規制当局に戻し、さらなる犯罪を防止します。