暗号通貨のユーザープロファイリング：FATFの次の課題

違法な暗号通貨活動を撲滅するために、金融活動作業部会（FATF）は今後暗号通貨ユーザーのプロファイリングに重点を置くことになるようだ。

本日9月14日に発表されたdent。200カ国以上にガイダンスを提供しているFATFのこの報告書 の中で、FATF（金融活動作業部会）は、仮想通貨ユーザーのプロファイリングによって違法な仮想通貨取引のが向上すると規制当局に伝えています報告書は、規制当局が危険信号となるユーザーの特徴や行動を明確にするのに役立ちます。

FATFの赤旗指標

FATFの発表では、レッドフラグは「疑わしいVA活動」と「法執行機関による検出を逃れようとする潜在的な試み」の両方を示していると述べられています。COVID-19後の世界では、多くの大手企業がリモート仮想アシスタンスに移行しており、仮想資産（VA）の成長を示しています。

これらの指標は、取引額または入金額のいずれかがユーザーの現在の財務状況または活動履歴と一致しない場合に警告を発します。これら2つの要素が一致しない場合、この取引の危険信号は、詐欺、マネーロンダリング、またはマネーミュール行為の可能性を示唆する可能性があります。

暗号通貨ユーザープロファイリングの影響

暗号資産ユーザーのプロファイリングは、主に、規制当局が暗号資産の tracと tracをdentで役立ちます。一方で、プロファイリングは歴史的に常に否定的な意味合いを伴います。FATFのレッドフラグ指標は、複数の高額取引、不正/盗難の疑いのある資金の受け入れ、送金頻度といった側面を監視しています。

今年4月に報じられたように、米国の仮想通貨コミュニティは概ねFATF（金融活動作業部会）のガイドラインを遵守している。一方、カナダなど一部の国では、 FATFの規制ガイドラインに対する抵抗が強かったと報じられている。こうした状況を踏まえると、FATFの指針が広く受け入れられるとは限らないことは明らかだ。

プライバシーコインプラットフォームの懸念

暗号通貨のユーザープロファイリングには多少の論争が伴うかもしれませんが、効率の面では、Moneroや Zcashなどのプライバシーコインプラットフォームに関連する大きな懸念を解消できる可能性があります。

匿名 性 と取引データの混在は、暗号資産犯罪活動にとって絶好の生息地となる可能性があります。最終的には、FATFによる暗号資産ユーザープロファイリングによって、規制当局に権限が戻り、さらなる犯罪行為が防止されるでしょう。