Creación de perfiles de usuarios de criptomonedas: lo siguiente del GAFI

Al parecer, para sofocar la actividad cripto ilegal, el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) se centrará en la creación de perfiles de usuarios de criptomonedas en los próximos días.

En un informe publicado hoy, 14 de septiembre, el GAFI informa a los reguladores que la creación de perfiles de usuarios de criptomonedas mejorará la identificación de actividad cripto ilegal. Como proveedores de orientación para más de 200 países, la publicación del GAFI apoya a los reguladores para destacar señales de alerta sobre características y comportamientos de los usuarios.

Indicadores de señales de alerta del GAFI

La publicación del GAFI establece que las señales de alerta indican tanto "actividades sospechosas de AV" como cualquier "intento potencial de evadir la detección de las fuerzas del orden". En el mundo post-COVID-19, muchas de las principales empresas ahora están cambiando a asistencia virtual remota, marcando el crecimiento de los Activos Virtuales (AV).

Estos indicadores se activan cuando los montos de transacción o depósito no son congruentes con el estado financiero actual o el historial de actividad de un usuario. Cuando hay una discrepancia entre estos dos factores, esta señal de alerta transaccional puede indicar potencialmente una posible estafa, lavado de dinero o actividad de testaferro.

Las implicaciones de la creación de perfiles de usuarios de criptomonedas

Principalmente, la creación de perfiles de usuarios de criptomonedas apoyaría a los reguladores en la identificación del seguimiento y rastreo de criptomonedas. Por otro lado, la creación de perfiles históricamente siempre ha ido de la mano con connotaciones negativas. Los indicadores de señales de alerta del GAFI monitorean aspectos como múltiples transacciones de alto valor, la aceptación de fondos sospechosos de ser fraudulentos/robados y la frecuencia de transferencias.

Como se informó en abril de este año, la comunidad cripto general de EE. UU. cumple en gran medida con las pautas establecidas por el GAFI. Por otro lado, algunos otros países como Canadá fueron supuestamente más resistentes a las pautas regulatorias del GAFI. En vista de esta comparación, está claro que las pautas del GAFI no serán tan bien recibidas por todos.

Preocupaciones de la plataforma de monedas de privacidad

La creación de perfiles de usuarios de criptomonedas puede ir acompañada de cierta controversia, pero en términos de eficiencia, puede remediar las principales preocupaciones relacionadas con plataformas de monedas de privacidad como Monero y Zcash.

La anonimidad proporcionada y la mezcla de datos transaccionales encontrados en dichas plataformas pueden crear hábitats prósperos para la actividad criptocriminal. En última instancia, la creación de perfiles de usuarios de criptomonedas del GAFI transferiría la cuota de poder de vuelta a los reguladores y preveniría más criminalidad.