Perfiles de usuarios de criptomonedas: el próximo paso del GAFI

Parece que, para acabar con la actividad criptográfica ilegal, el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) se centrará en la elaboración de perfiles de usuarios de criptomonedas en los próximos días.

En un informe publicado hoy, 14 de septiembre, el GAFI informa a los reguladores que la elaboración de perfiles de usuarios de criptomonedas mejorará ladentde actividades ilegales relacionadas con ellas. Como proveedor de orientación para más de 200 países, la publicación ayuda a los reguladores a identificar sospechosos características y comportamientos

Indicadores de alerta del GAFI

La publicación del GAFI señala que las señales de alerta indican tanto "actividades sospechosas de los VA" como posibles "intentos de evadir la detección de las fuerzas del orden". En el mundo pos-COVID-19, muchas de las principales empresas están adoptando la asistencia virtual remota, lo que marca el auge de los Activos Virtuales (AV).

Estos indicadores se activan cuando los montos de las transacciones o depósitos no concuerdan con el estado financiero actual o el historial de actividad del usuario. Cuando existe una discrepancia entre estos dos factores, esta señal de alerta transaccional puede indicar una posible estafa, lavado de dinero o tráfico de dinero.

Las implicaciones del perfilado de usuarios de criptomonedas

Principalmente, la elaboración de perfiles de usuarios de criptomonedas ayudaría a los reguladores adent tractracde criptomonedas. Por otro lado, la elaboración de perfiles históricamente siempre ha conllevado connotaciones negativas. Los indicadores de alerta del GAFI monitorean aspectos como las transacciones múltiples de alto valor, la aceptación de fondos sospechosos de ser fraudulentos o robados y la frecuencia de las transferencias.

Como se informó en abril de este año, la comunidad criptográfica estadounidense cumple en gran medida con las directrices del GAFI. Por otro lado, algunos países, como Canadá, mostraron mayor resistencia a dichas directrices. En vista de esta comparación, resulta evidente que las recomendaciones del GAFI no serán bien recibidas por todos.

Preocupaciones sobre la plataforma Privacy Coin

La elaboración de perfiles de usuarios de criptomonedas puede estar acompañada de cierta controversia, pero en términos de eficiencia, puede ser capaz de remediar las principales preocupaciones relacionadas con las plataformas de monedas privadas como Monero y Zcash.

El anonimato que ofrecen y la mezcla de datos transaccionales que se encuentran en dichas plataformas pueden crear entornos propicios para la actividad criptocriminal. En última instancia, la elaboración de perfiles de usuarios de criptomonedas por parte del GAFI devolvería la responsabilidad a los reguladores y evitaría una mayor delincuencia.