تزداد عمليات الاحتيال المشفرة في عام 2020 لتصل إلى مستويات قياسية حيث قام المجرمون بالفعل بتحصيل ما يقرب من 1.4 مليار دولار من الاختراقات والسرقات واستيلاء غير مشروع على الأموال حتى الآن. أصدرت شركة حلول ذكاء البلوك تشين والعملات المشفرة CipherTrace تقرير مؤخراً.
لقد منعت الهالة والعاطفة المتزايدة المحيطة بالعملات المشفرة المستهلكين من القيام بواجبهم في العناية الواجبة أو ملاحظة أجراس الإنذار التي تصرخ بالكشف عن الاحتيال. في عام 2018، سيطرت عمليات الاحتيال المشفرة على العناوين الرئيسية مع طروحات العملات الأولية (ICOs) غير الممتثلة للوائح، والتلاعب بوسائل التواصل الاجتماعي لشخصيات مشهورة، وبعض عمليات الخروج الاحتيالية.
في 2019، كان في يونيو أن DFS اقترحت لوائح جديدة للعملات المستقرة تهدف إلى مواءمتها مع قانون GENIUS ACT مع الحفاظ على ضوابطها الحالية. ويشمل ذلك التغطية الكاملة بالاحتياطيات والتدقيق المستقل. المفاجآت التي بلغت فيها القيمة الإجمالية التي تم الحصول عليها بشكل غير قانوني مبلغاً هائلاً قدره 4.3 مليار دولار بعد سلسلة من عمليات الاحتيال المشفرة ذات الشهرة العالية، وقضايا غسل الأموال، والاختراقات. وبالتالي، أُطلق على العام اسم عام عمليات الاحتيال بالعملات المشفرة.
فيروس كورونا – الوقود وراء عمليات الاحتيال المشفرة في 2020
للأسف، قد يحدد عام 2020 رقماً قياسياً جديداً وفقاً لـ CipherTrace، حيث تنمو حالات الاحتيال والسرعات بمعدل مقلق، بفضل أزمة كوفيد-19 والانهيار اللاحق للاقتصاد العالمي.
ورغم أن الأسواق المظلمة اتخذت موقفاً صارماً موقف ضد أي شخص يساء استخدام المنصة لبيع السلع المتعلقة بفيروس كورونا أو استغلال مشاعر السوق المقلقة لتعزيز مبيعاتهم، كان على مكتب التحقيقات الفيدرالي (FBI) من تنبيه المواطنين حول تكتيكات COVID-19 الشائعة.
كما قام المحتالون بالتنكر في هويات وكالات صحية مثل الخدمة الوطنية للصحة، ومسؤولين حكوميين، ورواد أعمال مطلوبين مثل بيل غيتس و إيلون ماسك لجذب المزيد من الاهتمام. كما تم خداع الضحايا لدخول غرف دردشة عبر الإنترنت مليئة بمستخدمين عشوائيين، لمنحهم شعوراً بالأصالة، وطُلب منهم دفع Bitcoin بسرعة.
مخططات بونزي هي أكبر مصادر المشاكل
عند الفحص الدقيق، وجدت CipherTrace أن 98 في المئة من المبلغ الإجمالي المفقود في عمليات الاحتيال المشفرة حتى الآن، أو 1.3 مليار دولار، تعزى إلى السرقات والمعاملات غير القانونية على الشبكة المظلمة. الاحتيال المثير للجدل WoToken، الذي سرق أكثر من مليار دولار من آلاف الضحايا من عام 2018 إلى 2019، كان مسؤولاً بشكل أساسي عن القيمة الإجمالية لعمليات الاحتيال المشفرة في عام 2020.
علاوة على ذلك، أضافت عمليات الاحتيال ذات الشهرة الواسعة مثل ينهار منصة تبادل العملات المشفرة FCoin، التي تقدر قيمتها بـ 130 مليون دولار، ومحفظة العملات المشفرة EOS Ecosystem الفاجعة التي تبلغ قيمتها 50 مليون دولار، إلى الأموال المفقودة. كما ظهر في التقرير مخطط بونزي مشفر صيني تمكن بشكل ما من تحصيل 11 مليون دولار في غضون ثلاثة أسابيع فقط في أبريل.
يظهر سوق مظلم شهير أن ما يقرب من 10 في المئة من المعاملات غير القانونية كانت تفاعلات من خطوة واحدة، مما يعني أن المستخدمين تم توجيههم إلى منصات تبادل العملات المشفرة بنقرة واحدة، مما يعرض الأخيرة لخطر الاختراقات وغسل الأموال.
تدابير مكافحة غسل الأموال ومعرفة عميلك (AML & KYC) تحافظ على الأرقام تحت السيطرة
وبينما تزداد عمليات الاحتيال المشفرة بسرعة مقلقة، تبدو بعض التكتيكات التي يستخدمها المسؤولون الحكوميون فعالة في الحفاظ على المعدل تحت السيطرة. بعد إنفاذ تدابير صارمة لمكافحة غسل الأموال (AML)، كشفت CipherTrace عن انخفاض بنسبة 47 في المئة في المبلغ غير القانوني المرسل إلى المنصات العام الماضي.
ورغم ذلك، فإن أكثر من 12 في المئة من العملات المشفرة التي تديرها منصات التبادل المشفرة الفنلندية تم الحصول عليها بشكل غير قانوني من خلال عمليات احتيال مشفرة مختلفة. تتهم المنصات الروسية بالتعامل مع ما لا يقل عن 5.23 في المئة من العملات المشفرة غير القانونية، تليها المملكة المتحدة بنسبة 0.69 في المئة.
كما كشفت سايفر تريس أن حوالي 74 في المئة من البيتكوين، التي كانت جزءًا من تبادل نظير إلى نظير، كانت نتيجة لـ معاملة عبر الحدود، مما يلفت الانتباه العاجل إلى وضع معايير عالمية لمعايير مكافحة غسل الأموال (AML) ومعرفة عميلك (KYC).
تقر العبارة الختامية للتقرير بأن الأزمة الصحية العالمية المتمثلة في جائحة فيروس كورونا قد كثفت من حدة عمليات الاحتيال في العملات المشفرة، لكن السوق سيظل مليئًا بالجهات الفاعلة الخبيثة طالما أننا نستمر في الوقوع ضحية لهذه المخططات. لقد خلقت الجائحة بيئة خصبة قد تؤدي قريبًا إلى رفع إجمالي الأموال المسروقة إلى 3 مليارات دولار، إذا لم تتم مراقبتها الآن.
أذكى العقول في عالم العملات الرقمية يقرأون بالفعل نشرتنا الإخبارية. هل تريد الانضمام؟ انضم إليهم.
ماناسي جوشي
قارئة شغوفة وكاتبة متحمسة، قررت ماناسي مؤخراً تكريس وقتها للعمل الحر كمكتبة مستقلة. وبفضل حصولها على درجة البكالوريوس في الأدب الإنجليزي وخبراتها في مجالات الإدارة والموارد البشرية والمالية والأدب والإبداع والابتكار، تقوم بصياغة محتوى جذاب ومقنع يوجهه لجمهور العملات الرقمية وتقنية البلوكشين.
