Криптомошенничество может достичь исторического максимума в 2020 году, сообщает издание.

В 2020 году криптомошенничество достигло рекордных масштабов: преступники уже присвоили около 1,4 миллиарда долларов в результате взломов, краж и нецелевого использования средств , специализирующаяся на решениях в области блокчейна и анализа криптовалютTracсообщила Об .

Ажиотаж и накал эмоций вокруг криптовалют часто мешают потребителям проводить надлежащую проверку или замечать тревожные сигналы, указывающие на обман и мошенничество. В 2018 году мошенничество с криптовалютами попало в заголовки новостей: жадные до денег ICO, не соответствующие нормативным требованиям, выдача себя за знаменитостей в социальных сетях и некоторые шокирующие мошеннические схемы вывода средств.

В 2019 году сообщалось , что общая сумма незаконно полученных средств достигла колоссальных 4,3 миллиарда долларов в результате череды громких мошеннических схем с криптовалютами, дел об отмывании денег и хакерских атак. Таким образом, этот год был назван годом криптовалютных мошенничеств.

Коронавирус – движущая сила криптовалютных мошенничеств в 2020 году

К сожалению, по данным CipherTrac, 2020 год может установить новый рекорд, поскольку количество случаев мошенничества и краж растет с пугающей скоростью из-за кризиса COVID-19 и последующего спада мировой экономики.

И хотя даркнет занял жесткую позицию против любого, кто злоупотребляет платформой для продажи товаров, связанных с коронавирусом, или использует неблагоприятные рыночные настроения для увеличения продаж, ФБР пришлось предупредить граждан о распространенных тактиках, связанных с COVID-19.

Мошенники также выдавали себя за медицинские учреждения, такие как Национальная служба здравоохранения, правительственных чиновников и востребованных предпринимателей, таких как Билл Гейтс и Илон Маск, чтобы привлечь к себе больше внимания. Жертв также заманивали в онлайн-чаты со случайными пользователями, чтобы создать у них ощущение подлинности, и Bitcoin вскоре после этого просили оплатить покупку

Финансовые пирамиды — главные источники проблем

В ходе детального анализа компания CipherTracобнаружила, что из общей суммы убытков от криптомошенничества 98 процентов, или 1,3 миллиарда долларов, приходится на кражи и незаконные транзакции в даркнете. Скандальная афера с WoToken, в результате которой с 2018 по 2019 год тысячи жертв потеряли более 1 миллиарда долларов, стала основной причиной общих убытков от криптомошенничества в 2020 году.

Кроме того, к потерянным деньгам добавились широко освещавшиеся мошеннические схемы, такие как крах криптовалютной биржи FCoin, оцениваемый в 130 миллионов долларов, и EOS Ecosystem фиаско на сумму 50 миллионов долларов. В отчете также упоминается китайская крипто-пирамида, которой каким-то образом удалось присвоить 11 миллионов долларов всего за три недели в апреле.

Популярная торговая площадка в даркнете показала, что почти 10 процентов незаконных транзакций представляли собой одношаговые взаимодействия, то есть пользователи перенаправлялись на криптовалютные биржи одним щелчком мыши, что подвергало последние риску взлома и отмывания денег.

Меры по борьбе с отмыванием денег и проверке личности позволяют контролировать количество случаев

И хотя мошенничество с криптовалютами растет угрожающими темпами, некоторые тактики, используемые государственными чиновниками, похоже, помогают сдерживать его распространение. После введения строгих мер по борьбе с отмыванием денег (AML)компания CipherTracсообщила о снижении на 47 процентов объема незаконных средств, отправленных на биржи в прошлом году.

Даже в этом случае более 12 процентов криптовалюты, управляемой финскими криптовалютными биржами, получено незаконным путем через различные мошеннические схемы с криптовалютой. Российские биржи обрабатывают как минимум 5,23 процента незаконной криптовалюты, за ними следуют британские — 0,69 процента. 

Компания CipherTracтакже выяснила, что около 74 процентов Bitcoin, полученных в результате одноранговых обменов, были результатом трансграничных транзакций, что привлекает пристальное внимание к необходимости установления глобальных стандартов в области противодействия отмыванию денег и проверки личности клиентов. 

В заключительном заявлении доклада признается, что, хотя глобальный кризис в области здравоохранения в виде пандемии коронавируса усилил масштабы криптомошенничества, рынок будет оставаться кишащим злоумышленниками до тех пор, пока мы будем продолжать становиться жертвами этих схем. Пандемия создала благоприятную среду, которая вскоре может довести общую сумму украденных денег до 3 миллиардов долларов, если не принять меры сейчас.