Правила FINMA по борьбе с отмыванием денег помогают обеспечить безопасность рынка

Правила FINMA по борьбе с отмыванием денег будут ужесточены после того, как в пятницу регуляторы внесли предложение о пересмотре правил борьбы с отмыванием денег в отношении криптовалютных транзакций.

Согласно предложению, для криптовалютных транзакций на сумму свыше 1000 швейцарских франков клиентам потребуется предоставитьdentданные, в отличие от прежней практики, когдаdentклиента требовалась для транзакций на сумму свыше 5000 франков.

По данным FINMA, новые правила необходимы из-за уязвимости криптопространства в сфере отмывания денег. Новые правила FINMA по борьбе с отмыванием денег будут соответствовать «международным стандартам», утвержденным в середине 2019 года, что соответствует директиве Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) от июня прошлого года.

Кроме того, Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF), которая выступает в качестве надзорного органа по борьбе с отмыванием денег на международной арене, одобрила криптовалютные транзакции на сумму не более 1000 долларов США дляdentклиентов. Это означает, что криптовалютные биржи будут обязаны регистрировать данные лиц, желающих совершать криптовалютные транзакции на сумму свыше 1000 долларов США, а также получателя.

Для обсуждения этого вопроса в конце 2020 года будет проведено общественное обсуждение нового лимита на криптовалютные транзакции в размере 1000 долларов.

Правила FINMA по борьбе с отмыванием денег аналогичны AMLD5

В январе Европейский союз приступил к реализации собственной Пятой директивы по борьбе с отмыванием денег (AMLD5), требующей от криптовалютных компаний соблюдения расширенных программ «знай своего клиента» (KYC) и выполнения обязательств по отчетности.

Директива, вступившая в силу с 10 января, требует от криптокомпаний и депозитарных кошельков внедрения базовых процедур противодействия отмыванию денег, поскольку, как утверждается, она заполняет так называемый пробел в регулировании.

Однако разные страны пробуют разные подходы к усилению мер по борьбе с отмыванием денег, что создает множество проблем для криптокомпаний, работающих в разных юрисдикциях. Европа начинает готовиться к жесткому регулированию криптовалютного рынка, поскольку компании начали закрываться еще до принятия закона.

Отмывание денег и криптовалюта

Благодаря своим криптографическим характеристикам, криптовалюты могут использоваться для содействия незаконной деятельности, как считают страны и заинтересованные стороны, направленной против цифровых активов. Однако общее влияние криптовалют на отмывание денег незначительно по сравнению с операциями cash .

По имеющимся данным, в 2019 году всего 829 миллионов долларов в bitcoin в даркнете было потрачено , что составляет 0,5% от всех Bitcoin транзакций. Использование технологии блокчейн для ведения публичной записи каждой транзакции помогает управлять рисками финансовых преступлений в сфере криптовалют и пресекать их, включая Bitcoin отмывание денег

Благодаря правилам FINMA по борьбе с отмыванием денег, теперь будет более строго регулироваться поток криптовалют, и, будем надеяться, повысится прозрачность в их происхождении и использовании. Рост этой отрасли частично зависит от создания безопасных, справедливых и надежных рыночных условий.

Изображение предоставлено Pixabay.