Правила FINMA по борьбе с отмыванием денег помогают обеспечить безопасный рынок

Правила FINMA по борьбе с отмыванием денег станут строже после того, как регуляторы в пятницу предложили пересмотреть правила борьбы с отмыванием денег для крипто-транзакций.

Согласно предложению, клиентам потребуется предоставить средство идентификации для крипто-транзакций свыше 1000 швейцарских франков, в отличие от предыдущих правил, когда идентификация клиента требовалась для транзакций свыше 5000 франков.

Согласно FINMA, новое правило обусловлено уязвимостью к отмыванию денег в криптопространстве. Новые предлагаемые правила FINMA по борьбе с отмыванием денег будут соответствовать «международным стандартам», утвержденным в середине 2019 года, что указывает на дирекцию Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) от прошлого июня.

Кроме того, Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF), действующая как надзорный орган на международной арене, одобрила крипто-транзакции на сумму не более 1000 долларов для клиентов без идентификации. Это означает, что криптобиржи будут обязаны регистрировать данные людей, желающих совершить крипто-транзакции на сумму свыше 1000 долларов, а также данные получателя.

Чтобы обсудить это развитие событий, публичные консультации состоятся позже в 2020 году относительно нового лимита крипто-транзакций в 1000 долларов.

Правила FINMA по борьбе с отмыванием денег аналогичны AMLD5

Европейский союз в январе начал внедрение своей собственной Пятой директивы по борьбе с отмыванием денег (AMLD5), требующей от крипто-компаний соблюдения расширенных программ «Знай своего клиента» (KYC) и обязательств по отчетности.

Директива, внедрение которой началось 10 января, требует, чтобы крипто-компании и кастодиальные кошельки внедряли базовые процедуры AML, так как считается, что они заполняют так называемый регуляторный пробел.

Однако разные страны пытаются применять различные подходы для усиления усилий по борьбе с отмыванием денег, что создает множество проблем для крипто-компаний, работающих в разных юрисдикциях. Европа начинает готовиться к строгому регулируемому крипто-пространству, так как компании уже закрывались до введения закона.

Отмывание денег и криптовалюта

Благодаря характеристикам криптовалюты, она может использоваться для содействия незаконной деятельности, как полагают страны и заинтересованные стороны в отношении цифровых активов. Однако общее влияние криптовалюты на отмывание денег незначительно по сравнению с наличными транзакциями.

Сообщается, что в 2019, на темную сеть было потрачено ничтожно малые $829 млн в биткоинах что составляет 0.5% от всех транзакций с биткоинами. Использование технологии блокчейн для детализации публичной записи каждой транзакции помогает управлять и сдерживать риски финансовых преступлений в криптовалюте, включая отмывание денег биткоина.

С правилами FINMA по борьбе с отмыванием денег теперь будет осуществляться более строгое регулирование потока криптовалют и, надеюсь, большая прозрачность их происхождения и использования. Рост этой отрасли зависит, в частности, от создания безопасных, справедливых и надежных рыночных условий.

Главное изображение от Pixabay