Las normas antilavado de dinero de la FINMA ayudan a garantizar un mercado seguro

Las normas antilavado de dinero de la FINMA se harán más estrictas después de que los reguladores hicieran una propuesta el viernes para revisar las normas antilavado de dinero en las transacciones de criptomonedas.

Según la propuesta, los clientes deberán proporcionar un medio dedentpara las transacciones de criptomonedas superiores a 1.000 francos suizos, a diferencia de antes, cuando las transacciones superiores a 5.000 requerían ladentdel cliente.

Según la FINMA, la nueva normativa es necesaria debido a la vulnerabilidad al blanqueo de capitales en el ámbito de las criptomonedas. Las nuevas normas contra el blanqueo de capitales propuestas por la FINMA se ajustarán a los estándares internacionales aprobados a mediados de 2019, en consonancia con la directiva del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) de junio pasado.

Asimismo, el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), organismo que supervisa la lucha contra el blanqueo de capitales a nivel internacional, ha aprobado transacciones con criptomonedas de hasta 1000 dólares para clientes nodent. Esto implica que las plataformas de intercambio de criptomonedas deberán registrar los datos de las personas que deseen realizar transacciones superiores a 1000 dólares, así como los del destinatario.

Para discutir este desarrollo, se realizará una consulta pública más adelante en 2020 sobre el nuevo límite de transacciones de criptomonedas de $1,000.

Normas antilavado de dinero de la FINMA similares a la AMLD5

En enero, la Unión Europea comenzó a implementar su propia Quinta Directiva contra el lavado de dinero (AMLD5) que exige que las empresas de criptomonedas sigan programas mejorados de conozca a su cliente (KYC) y obligaciones de presentación de informes.

La directiva que comenzó a implementarse a partir del 10 de enero requirió que las empresas de criptomonedas y las billeteras de custodia implementen procedimientos AML básicos, ya que se dice que están llenando lo que se denomina un vacío regulatorio.

Sin embargo, distintos países están probando diferentes enfoques para intensificar las medidas contra el blanqueo de capitales, lo que genera numerosos problemas para las empresas de criptomonedas que operan en diferentes jurisdicciones. Europa comienza a prepararse para una regulación estricta de las criptomonedas, ya que las empresas ya estaban cerrando antes de la implementación de la ley.

Blanqueo de capitales y criptomonedas

Debido a sus características, las criptomonedas pueden utilizarse para facilitar actividades ilícitas, como creen países y partes interesadas, contra los activos digitales. Sin embargo, su impacto general en el blanqueo de capitales es mínimo en comparación con las transacciones cash .

Según informes, en 2019, tan solo 829 millones de dólares en bitcoin se gastaron , lo que representa el 0,5 % de todas Bitcoin las transacciones. El uso de la tecnología blockchain para detallar el registro público de cada transacción ayuda a gestionar y reducir el riesgo de delitos financieros en criptomonedas, incluido Bitcoin .

Con las normas antilavado de dinero de la FINMA, habrá una regulación más estricta del flujo de criptomonedas y, con suerte, una mayor transparencia en su origen y uso. El crecimiento de esta industria depende, en parte, del establecimiento de condiciones de mercado seguras, justas y confiables.

Imagen destacada de Pixabay