Le norme antiriciclaggio della FINMA contribuiscono a garantire un mercato sicuro

Le norme antiriciclaggio della FINMA saranno inasprite dopo che venerdì le autorità di regolamentazione hanno presentato una proposta per rivedere le norme antiriciclaggio sulle transazioni in criptovaluta.

Secondo la proposta, i clienti saranno tenuti a fornire un mezzo didentper le transazioni in criptovaluta superiori a 1.000 franchi svizzeri, a differenza di prima, quando le transazioni superiori a 5.000 richiedevano l'dentdel cliente.

Secondo la FINMA, la nuova norma si rende necessaria a causa della vulnerabilità al riciclaggio di denaro nel settore delle criptovalute. Le nuove norme antiriciclaggio proposte dalla FINMA saranno in linea con gli "standard internazionali" approvati a metà del 2019, che fanno riferimento alla direttiva del Gruppo d'azione finanziaria internazionale (GAFI) dello scorso giugno.

Inoltre, il Gruppo d'azione finanziaria internazionale (GAFI), che funge da organo di controllo contro il riciclaggio di denaro a livello internazionale, ha approvato transazioni in criptovalute non superiori a 1.000 dollari per clienti nondent. Ciò significa che le società di scambio di criptovalute saranno tenute a registrare i dati delle persone che desiderano effettuare transazioni in criptovalute superiori a 1.000 dollari, nonché quelli del destinatario.

Per discutere di questo sviluppo, nel corso del 2020 si terrà una consultazione pubblica in merito al nuovo limite di 1.000 dollari per le transazioni in criptovaluta.

Norme antiriciclaggio della FINMA simili alla direttiva AMLD5

A gennaio l'Unione Europea ha avviato l'attuazione della propria Quinta Direttiva Antiriciclaggio (AMLD5), che richiede alle aziende di criptovalute di seguire programmi avanzati di conoscenza del cliente (KYC) e obblighi di segnalazione.

La direttiva, la cui attuazione è iniziata il 10 gennaio, richiedeva che le società di criptovalute e i portafogli di custodia implementassero procedure AML di base, in quanto si dice che colmino quello che viene definito un vuoto normativo.

Tuttavia, diversi Paesi stanno sperimentando approcci diversi per intensificare gli sforzi antiriciclaggio, il che crea numerosi problemi alle aziende crypto che operano in diverse giurisdizioni. L'Europa sta iniziando a prepararsi a un settore crypto regolamentato in modo rigoroso, poiché le aziende stavano già chiudendo i battenti prima dell'entrata in vigore della legge.

Riciclaggio di denaro e criptovaluta

Grazie alle sue caratteristiche, la criptovaluta può essere utilizzata per favorire attività illecite, come ritenuto da paesi e stakeholder, contro le risorse digitali. Tuttavia, l'effetto complessivo delle criptovalute sul riciclaggio di denaro è esiguo rispetto alle transazioni cash .

Secondo quanto riferito, nel 2019, solo 829 milioni di dollari in bitcoin sono stati spesi sul dark web, pari allo 0,5% di tutte Bitcoin le transazioni. Utilizzando la tecnologia Blockchain per la registrazione pubblica di ogni transazione, si contribuisce a gestire e arginare i rischi di reati finanziari legati alle criptovalute, incluso Bitcoin .

Con le norme antiriciclaggio della FINMA, il flusso di criptovalute sarà ora regolamentato in modo più rigoroso e, auspicabilmente, ci sarà una maggiore trasparenza nella sua provenienza e nel suo utilizzo. La crescita di questo settore dipende, in parte, dall'instaurazione di condizioni di mercato sicure, eque e affidabili.

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