Le regole anti-riciclaggio della FINMA aiutano a garantire un mercato sicuro

Le regole anti-riciclaggio della FINMA saranno rese più severe dopo che i regolatori hanno presentato una proposta venerdì per rivedere le regole anti-riciclaggio sulle transazioni cripto.

Secondo la proposta, ai clienti sarà richiesto di fornire un mezzo di identificazione per le transazioni cripto superiori a 1.000 franchi svizzeri, a differenza di prima quando le transazioni superiori a 5.000 richiedevano l'identificazione del cliente.

Secondo la FINMA, la nuova regola è necessaria a causa della vulnerabilità al riciclaggio di denaro nello spazio cripto. Le nuove regole anti-riciclaggio proposte dalla FINMA si allineeranno con gli "standard internazionali" approvati a metà 2019, indicando la direttiva del Gruppo di Azione Finanziaria Internazionale (FATF) dello scorso giugno.

Inoltre, il Gruppo di Azione Finanziaria Internazionale (FATF), che agisce come organismo di vigilanza contro il riciclaggio di denaro a livello internazionale, ha approvato transazioni cripto non superiori a 1.000 Dollari per clienti non identificati. Questo si traduce nel fatto che le società di scambio cripto saranno tenute a registrare i dettagli delle persone che vogliono completare transazioni cripto superiori a 1.000 Dollari, così come quelle del destinatario.

Per discutere questo sviluppo, si terrà una consultazione pubblica più tardi nel 2020 riguardo al nuovo limite di transazione cripto di 1.000 Dollari.

Regole anti-riciclaggio della FINMA simili alla AML5

L'Unione Europea ha iniziato a gennaio l'implementazione della propria Quinta Direttiva Antiriciclaggio (AMLD5) che richiede alle società cripto di seguire programmi di conoscenza del cliente (KYC) rafforzati e obblighi di segnalazione.

La direttiva, iniziata a essere implementata dal 10 gennaio, richiede che le società cripto e i portafogli custodi implementino procedure AML di base, poiché si dice che stiano colmando quella che viene definita una lacuna normativa.

Tuttavia, diversi paesi stanno adottando approcci diversi per intensificare gli sforzi AML, il che crea molti problemi per le società cripto con operazioni in diverse giurisdizioni. L'Europa si sta preparando per uno spazio cripto regolamentato in modo rigoroso, poiché le aziende stavano già chiudendo prima dell'implementazione della legge.

Riciclaggio di denaro e criptovalute

A causa delle caratteristiche delle criptovalute, può essere utilizzata per facilitare attività illecite, come creduto da paesi e stakeholder contro le attività digitali. Tuttavia, l'effetto complessivo delle criptovalute sul riciclaggio di denaro è minimo rispetto alle transazioni in contanti.

Si riporta che, in 2019, un misero $829 milione in bitcoin è stato speso sul dark web ammontando a 0.5% di tutte le transazioni Bitcoin. Utilizzando la tecnologia Blockchain per dettagliare il registro pubblico di ogni transazione, aiuta a gestire e contenere i rischi di crimini finanziari nelle criptovalute, incluso il riciclaggio di denaro Bitcoin.

Con le regole anti-riciclaggio della FINMA, ci sarà ora una regolamentazione più severa del flusso di criptovalute e, si spera, una maggiore trasparenza nella loro origine e utilizzo. La crescita di questo settore dipende, in parte, dall'istituzione di condizioni di mercato sicure, eque e affidabili.

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