Regras de combate à lavagem de dinheiro da FINMA ajudam a garantir um mercado seguro

As regras de combate à lavagem de dinheiro da FINMA serão tornadas mais rigorosas após os reguladores fazerem uma proposta na sexta-feira para revisar as regras de combate à lavagem de dinheiro em transações cripto.

De acordo com a proposta, os clientes serão obrigados a fornecer um meio de identificação para transações cripto acima de 1.000 francos suíços, ao contrário de antes, quando transações acima de 5.000 exigiam identificação do cliente.

De acordo com a FINMA, a nova regra é necessária devido à vulnerabilidade à lavagem de dinheiro no espaço cripto. As novas regras propostas de combate à lavagem de dinheiro da FINMA estarão alinhadas com as “normas internacionais” aprovadas em meados de 2019, indicando a diretiva do Grupo de Ação Financeira Internacional (FATF) de junho passado.

Além disso, o Grupo de Ação Financeira Internacional (FATF), que atua como um órgão de vigilância contra a lavagem de dinheiro no cenário internacional, aprovou transações cripto de não mais de US$ 1.000 para clientes não identificados. Isso significa que as empresas de exchange de criptomoedas serão obrigadas a registrar os detalhes das pessoas que desejam concluir transações cripto acima de US$ 1.000, bem como as do receptor.

Para discutir esse desenvolvimento, uma consulta pública será realizada no final de 2020 sobre o novo limite de transação cripto de US$ 1.000.

Regras de combate à lavagem de dinheiro da FINMA semelhantes à AMLD5

A União Europeia começou a implementar em janeiro sua própria Quinta Diretiva Antilavagem de Dinheiro (AMLD5), exigindo que as empresas de criptomoedas sigam programas aprimorados de Conheça Seu Cliente (KYC) e obrigações de relatórios.

A diretiva, que começou a ser implementada em 10 de janeiro, exigiu que as empresas de criptomoedas e carteiras custodiais implementassem procedimentos básicos de AML, pois dizem-se estar preenchendo o que é chamado de vácuo regulatório.

No entanto, diferentes países estão tentando diferentes abordagens para intensificar os esforços de AML, o que cria muitos problemas para empresas de criptomoedas com operações em diferentes jurisdições. A Europa está começando a se preparar para um espaço regulado de criptomoedas rigoroso, pois as empresas já estavam fechando antes da implementação da lei.

Lavagem de dinheiro e criptomoeda

Devido às características das criptomoedas, ela pode ser usada para auxiliar atividades ilícitas, conforme acreditado por países e partes interessadas contra os ativos digitais. No entanto, o efeito geral das criptomoedas na lavagem de dinheiro é ínfimo em comparação com as transações em dinheiro vivo.

Relatadamente, em 2019, um ínfimo de US$ 829 milhão em bitcoin foi gasto na dark web representando 0.5% de todas as transações de Bitcoin. Usar a tecnologia Blockchain para detalhar o registro público de cada transação ajuda a gerenciar e conter riscos de crimes financeiros em criptomoedas, incluindo a lavagem de dinheiro em Bitcoin.

Com as regras de combate à lavagem de dinheiro da FINMA, haverá agora uma regulação mais rigorosa do fluxo de criptomoedas e, esperançosamente, maior transparência em sua origem e usos. O crescimento desta indústria depende, em parte, do estabelecimento de condições de mercado seguras, justas e confiáveis.

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