As normas da FINMA contra a lavagem de dinheiro ajudam a garantir um mercado seguro

As regras da FINMA contra a lavagem de dinheiro serão reforçadas após a proposta feita na sexta-feira pelos reguladores de revisar as normas de combate à lavagem de dinheiro em transações com criptomoedas.

De acordo com a proposta, os clientes serão obrigados a fornecer um meio dedentpara transações em criptomoedas acima de 1.000 francos suíços, diferentemente do que acontecia antes, quando transações acima de 5.000 francos suíços exigiam adentdo cliente.

Segundo a FINMA, a nova regra se faz necessária devido à vulnerabilidade à lavagem de dinheiro no mercado de criptomoedas. As novas regras antilavagem de dinheiro propostas pela FINMA estarão alinhadas aos “padrões internacionais” aprovados em meados de 2019, que indicam a diretiva do Grupo de Ação Financeira Internacional (GAFI) de junho passado.

Além disso, o Grupo de Ação Financeira Internacional (GAFI), que atua como órgão de fiscalização contra a lavagem de dinheiro no cenário internacional, aprovou transações com criptomoedas de até US$ 1.000 para clientes nãodent. Isso significa que as corretoras de criptomoedas serão obrigadas a registrar os dados das pessoas que desejam realizar transações acima de US$ 1.000, assim como os dados do destinatário.

Para discutir esse desenvolvimento, será realizada uma consulta pública ainda em 2020 sobre o novo limite de transação de criptomoedas de US$ 1.000.

Regras da FINMA contra a lavagem de dinheiro semelhantes à AMLD5

Em janeiro, a União Europeia iniciou a implementação de sua Quinta Diretiva de Combate à Lavagem de Dinheiro (AMLD5), que exige que as empresas de criptomoedas sigam programas aprimorados de "conheça seu cliente" (KYC) e cumpram com as obrigações de reporte.

A diretiva, que começou a ser implementada em 10 de janeiro, exigia que as empresas de criptomoedas e as carteiras de custódia implementassem procedimentos básicos de AML (Anti-Money Laundering, ou Prevenção à Lavagem de Dinheiro), pois estariam preenchendo o que é considerado uma lacuna regulatória.

No entanto, diferentes países estão adotando abordagens distintas para intensificar os esforços de combate à lavagem de dinheiro, o que cria muitos problemas para empresas de criptomoedas com operações em diferentes jurisdições. A Europa está começando a se preparar para um ambiente de criptomoedas rigorosamente regulamentado, visto que algumas empresas já estavam fechando as portas antes mesmo da implementação da lei.

Lavagem de dinheiro e criptomoedas

Devido às características das criptomoedas, elas podem ser usadas para facilitar atividades ilícitas, como acreditam alguns países e partes interessadas em relação aos ativos digitais. No entanto, o impacto geral das criptomoedas na lavagem de dinheiro é pequeno em comparação com as transações cash .

Segundo relatos, em 2019, apenas US$ 829 milhões em bitcoin foram gastos na dark web, o que representa 0,5% de todas Bitcoin as transações. A tecnologia blockchain, que permite o registro público detalhado de cada transação, ajuda a gerenciar e reduzir os riscos de crimes financeiros envolvendo criptomoedas, incluindo Bitcoin .

Com as normas da FINMA contra a lavagem de dinheiro, haverá agora uma regulamentação mais rigorosa do fluxo de criptomoedas e, espera-se, maior transparência na sua origem e utilização. O crescimento deste setor depende, em parte, do estabelecimento de condições de mercado seguras, justas e confiáveis.

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