금융시장감독청(FINMA)의 자금세탁 방지 규정은 안전한 시장을 보장하는 데 도움이 됩니다

금융감독청(FINMA)이 금요일 암호화폐 거래에 대한 자금세탁 방지 규정을 재검토하자는 제안을 내놓으면서 자금세탁 방지 규정이 강화될 예정이다.

제안에 따르면, 이전에는 5,000 스위스 프랑 이상의 암호화폐 거래에 대해서만 고객 신원dent이 필요했지만, 앞으로는 1,000 스위스 프랑 이상의 암호화폐 거래에 대해서도 고객dent확인이 요구될 예정입니다.

FINMA)에 따르면, 이번 새로운 규정은 암호화폐 시장의 자금세탁 취약성 때문에 필요한 조치입니다. FINMA가 새롭게 제안한 자금세탁 방지 규정은 2019년 중반에 승인된 "국제 표준"에 부합하며, 이는 지난해 6월 자금세탁방지기구(FATF)의 지침을 반영한 것입니다.

또한, 기구인 금융행동특구 국제 자금세탁 방지 감시dent완료된 고객에 한해 1,000달러 이하의 암호화폐 거래를 승인했습니다. 이는 암호화폐 거래소가 1,000달러 이상의 암호화폐 거래를 하려는 사람과 수취인의 정보를 기록해야 한다는 것을 의미합니다.

이러한 변화에 대해 논의하기 위해 2020년 하반기에 새로운 1,000달러 암호화폐 거래 한도에 대한 공개 의견 수렴이 진행될 예정입니다.

FINMA의 자금세탁방지 규정은 AMLD5와 유사합니다

유럽연합(EU)은 지난 1월부터 암호화폐 기업들이 강화된 고객확인(KYC) 프로그램과 보고 의무를 준수하도록 요구하는 자체적인 제5차 자금세탁방지 지침(AMLD5)을 시행하기 시작했습니다.

1월 10일부터 시행된 이 지침은 암호화폐 기업과 수탁 지갑 업체들이 기본적인 자금세탁방지(AML) 절차를 이행하도록 요구했는데, 이는 이들이 규제 공백을 메우고 있다는 평가를 받고 있습니다.

하지만 각국이 자금세탁방지(AML) 강화 방안을 각기 다른 방식으로 추진하면서 여러 관할권에서 사업을 운영하는 암호화폐 기업들에게 많은 문제가 발생하고 있습니다. 유럽은 법 시행 전부터 이미 기업들이 문을 닫는 사례가 속출하면서 엄격한 암호화폐 규제에 대비하기 시작했습니다.

자금세탁과 암호화폐

암호화폐의 특성상, 국가 및 이해관계자들이 우려하는 바와 같이 불법 활동에 악용될 수 있다는 우려가 제기되고 있습니다. 그러나 암호화폐가 자금 세탁에 미치는 전반적인 영향은 cash 거래에 비해 미미합니다.

보도에 따르면 2019년 ​​금액은 8억 2,900만 달러에 불과 bitcoin 다크웹에서 거래된 의 0.5%에 해당합니다 Bitcoin ​​거래량을 포함한 암호화폐 관련 금융 범죄 위험을 관리하고 억제하는 데 도움을 줍니다 Bitcoin .

FINMA의 자금세탁 방지 규정으로 암호화폐 유통에 대한 규제가 더욱 강화될 것이며, 출처와 사용처에 대한 투명성도 높아질 것으로 기대됩니다. 암호화폐 산업의 성장은 안전하고 공정하며 신뢰할 수 있는 시장 환경 조성에 달려 있습니다.

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