규제 기관이 금요일 암호화폐 거래에 대한 자금세탁방지 규칙을 검토하기 위한 제안을 함에 따라 FINMA 자금세탁방지 규칙은 더 엄격해질 예정입니다.
제안에 따르면, 고객은 5,000달러 이상 거래 시 고객 신원 확인이 필요했던 이전과 달리, 1,000스위스 프랑 이상의 암호화폐 거래에 대해 신원 확인 수단을 제공해야 합니다.
FINMA에 따르면 새로운 규칙은 암호화폐 공간에서의 세탁 취약성 때문에 필요합니다. 새롭게 제안된 FINMA 자금세탁방지 규칙은 2019년 중반 승인된 '국제 표준'과 일치하며, 이는 지난 6월 금융행동작업반(FATF)의 지시를 나타냅니다.
또한, 금융행동작업반(FATF)은 국제적인 자금세탁 방지 감시자 역할을 하며, 미확인 고객의 경우 1,000달러를 초과하지 않는 암호화폐 거래를 승인했습니다. 이는 암호화폐 거래 회사가 1,000달러 이상의 암호화폐 거래를 완료하려는 사람의 세부 정보를 기록해야 함을 의미하며, 수령인도 마찬가지입니다.
이 발전에 대해 논의하기 위해 2020년 후반 새로운 1,000달러 암호화폐 거래 제한에 대한 공개 상담이 진행될 예정입니다.
AMLD5와 유사한 FINMA 자금세탁방지 규칙
유럽연합은 1월 자체 제5차 자금세탁방지 지침(AMLD5)의 이행을 시작했으며, 이는 암호화폐 기업들이 강화된 고객확인제도(KYC) 프로그램과 보고 의무를 따르도록 요구합니다.
1월 10일부터 이행을 시작한 이 지침은 암호화폐 기업과 custodia 지갑이 규제 공백을 메우는 것으로 간주되는 기본 AML 절차를 구현하도록 요구합니다.
그러나 다양한 국가들이 AML 노력을 강화하기 위해 다른 접근 방식을 시도하고 있어, 여러 관할 구역에서 운영되는 암호화폐 기업들에게 많은 문제를 야기합니다. 유럽은 법 시행 전에 기업들이 이미 문을 닫고 있었기 때문에 엄격한 암호화폐 규제 공간에 대비하기 시작하고 있습니다.
자금세탁과 암호화폐
암호화폐의 특성 때문에 국가들과 이해관계자들은 디지털 자산에 대해 의심하며, 이것이 불법 활동에 도움이 될 수 있다고 믿습니다. 그러나 전체적으로 암호화폐가 자금세탁에 미치는 영향은 현금 거래에 비해 미미합니다.
보고에 따르면, 2019에서 다크웹에서 비트코인으로 지출된 금액은 미미한 829백만 달러에 불과합니다 이는 모든 비트코인 거래의 0.5%에 해당합니다. 각 거래의 공개 기록을 상세히 설명하기 위해 블록체인 기술을 사용하면 비트코인 자금세탁을 포함한 암호화폐의 금융 범죄 위험을 관리하고 억제하는 데 도움이 됩니다.
FINMA 자금세탁방지 규칙으로 인해 암호화폐의 흐름에 대한 규제가 더 엄격해지고 hopefully, 그 출처와 사용에 대한 투명성이 높아지길 바랍니다. 이 산업의 성장 부분적으로는 안전하고 공정하며 신뢰할 수 있는 시장 조건 확립에 달려 있습니다.
피처 이미지: 픽사베이
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무하이민 올로포로쿠
Muhaimin 은 암호화폐 애호가일 뿐만 아니라 암호화폐 뉴스에 글을 쓰는 것을 좋아합니다. 그는 문제를 분석하고 전 세계적으로 일어나는 일에 대해 사람들에게 알리는 재주가 있습니다. 그는 블록체인과 암호화폐가 고안된 상호 신뢰 시스템 중 가장 유용한 것이라 믿습니다.
