FINMA-Geldwäscheregeln helfen, einen sicheren Markt zu gewährleisten

Die FINMA-Geldwäscheregeln werden verschärft, nachdem die Regulierungsbehörden am Freitag einen Vorschlag zur Überprüfung der Geldwäscheregeln für Krypto-Transaktionen unterbreitet haben.

Laut dem Vorschlag müssen Kunden ein Identifikationsmittel für Krypto-Transaktionen über 1.000 Schweizer Franken bereitstellen, im Gegensatz zu früher, als Transaktionen über 5.000 eine Kundenidentifikation erforderten.

Laut FINMA ist die neue Regel aufgrund der Anfälligkeit für Geldwäsche im Krypto-Bereich notwendig. Die neu vorgeschlagenen FINMA-Geldwäscheregeln werden sich an den „internationalen Standards“ orientieren, die Mitte 2019 genehmigt wurden, was die Direktive der Financial Action Task Force (FATF) vom letzten Juni widerspiegelt.

Außerdem hat die Financial Action Task Force (FATF), die als Wächter gegen Geldwäsche auf internationaler Ebene agiert, Krypto-Transaktionen von nicht mehr als 1.000 US-Dollar für nicht identifizierte Kunden genehmigt. Dies bedeutet, dass Krypto-Börsen verpflichtet sein werden, Details von Personen aufzuzeichnen, die Krypto-Transaktionen über 1.000 US-Dollar durchführen möchten, ebenso wie die Empfänger.

Um diese Entwicklung zu diskutieren, wird später im Jahr 2020 eine öffentliche Konsultation zur neuen Obergrenze von 1.000 US-Dollar für Krypto-Transaktionen stattfinden.

FINMA-Geldwäscheregeln ähnlich wie AMLD5

Die Europäische Union begann im Januar mit der Umsetzung ihrer eigenen Fünften Richtlinie zur Geldwäschebekämpfung (AMLD5), die Krypto-Unternehmen dazu verpflichtet, erweiterte Know-Your-Customer-(KYC)-Programme und Meldepflichten einzuhalten.

Die Richtlinie, die am 10. Januar in Kraft trat, forderte, dass Krypto-Unternehmen und Custodial-Wallets grundlegende AML-Verfahren implementieren, da sie als Lücke in der Regulierung angesehen werden.

Verschiedene Länder versuchen jedoch unterschiedliche Ansätze, um die AML-Bemühungen (Anti-Money Laundering) voranzutreiben, was viele Probleme für Krypto-Unternehmen mit Operationen in verschiedenen Rechtsräumen schafft. Europa bereitet sich darauf vor, einen streng regulierten Krypto-Raum zu schaffen, da Unternehmen sich bereits vor der Umsetzung des Gesetzes zurückzogen.

Geldwäsche und Kryptowährung

Aufgrund der Eigenschaften der Kryptowährung kann sie, wie von Ländern und Stakeholdern gegenüber den digitalen Vermögenswerten geglaubt, zur Unterstützung illegale Aktivitäten verwendet werden. Der Gesamteffekt der Kryptowährung auf Geldwäsche ist jedoch im Vergleich zu Bargeldtransaktionen gering.

Berichten zufolge wurden in 2019 geringe $829 Millionen an Bitcoin auf dem Dark Web ausgegeben was 0.5% aller Bitcoin-Transaktionen entspricht. Die Verwendung der Blockchain-Technologie zur Detaillierung der öffentlichen Aufzeichnung jeder Transaktion hilft, Risiken finanzieller Straftaten in der Kryptowährung, einschließlich Bitcoin-Geldwäsche, zu managen und einzudämmen.

Mit den FINMA-Geldwäscheregeln wird es nun eine strengere Regulierung des Flusses von Kryptowährungen geben und hoffentlich eine größere Transparenz bei ihrer Herkunft und Verwendung. Das Wachstum dieser Branche hängt teilweise von der Schaffung sicherer, fairer und zuverlässiger Marktbedingungen ab.

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