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Die Anti-Geldwäsche-Regeln der FINMA tragen zur Gewährleistung eines sicheren Marktes bei
Die FINMA-Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche werden verschärft, nachdem die Aufsichtsbehörde am Freitag einen Vorschlag zur Überprüfung der Geldwäschebestimmungen für Kryptotransaktionen unterbreitet hat.
Dem Vorschlag zufolge müssen Kunden künftig bei Krypto-Transaktionen über 1.000 Schweizer Franken einendenterbringen, anders als bisher, als bei Transaktionen über 5.000 Schweizer Franken einedenterforderlich war.
Laut FINMA ist die neue Regelung aufgrund der Anfälligkeit für Geldwäsche im Kryptobereich notwendig. Die neu vorgeschlagenen FINMA-Anti-Geldwäsche-Regeln orientieren sich an den Mitte 2019 verabschiedeten „internationalen Standards“ und der Richtlinie der Financial Action Task Force (FATF) vom vergangenen Juni.
, Die Financial Action Task Force die internationale Organisation zur Bekämpfung von Geldwäsche, hat Kryptotransaktionen bis zu 1.000 US-Dollar für nicht identifizierte Kunden genehmigtdentDies bedeutet, dass Kryptobörsen verpflichtet sind, die Daten von Personen, die Kryptotransaktionen über 1.000 US-Dollar durchführen möchten, sowie die Daten des Empfängers zu erfassen.
Um diese Entwicklung zu erörtern, wird im Laufe des Jahres 2020 eine öffentliche Konsultation bezüglich des neuen Krypto-Transaktionslimits von 1.000 US-Dollar stattfinden.
Die FINMA-Geldwäschebekämpfungsregeln ähneln der AMLD5
Die Europäische Union hat im Januar mit der Umsetzung ihrer fünften Geldwäscherichtlinie (AMLD5) begonnen, die Kryptounternehmen zu erweiterten KYC-Programmen (Know Your Customer) und Meldepflichten verpflichtet.
Die Richtlinie, deren Umsetzung am 10. Januar begann, verlangt von Kryptofirmen und Verwahrungs-Wallets die Implementierung grundlegender AML-Verfahren, da sie angeblich eine sogenannte regulatorische Lücke füllen.
Verschiedene Länder verfolgen jedoch unterschiedliche Ansätze zur Bekämpfung von Geldwäsche, was für Krypto-Unternehmen mit Niederlassungen in verschiedenen Jurisdiktionen zahlreiche Probleme mit sich bringt. Europa bereitet sich auf einen streng regulierten Kryptomarkt vor, da bereits vor Inkrafttreten des Gesetzes einige Unternehmen Konkurs anmelden mussten.
Geldwäsche und Kryptowährung
Aufgrund ihrer Eigenschaften können Kryptowährungen, wie von Staaten und Interessengruppen befürchtet, zur Unterstützung illegaler Aktivitäten missbraucht werden. Der Gesamteffekt von Kryptowährungen auf Geldwäsche ist jedoch im Vergleich zu cash gering.
Berichten zufolge wurden 2019 lediglich 829 Millionen US-Dollar in bitcoin im Darknet ausgegeben, was 0,5 % aller Bitcoin Transaktionen, zu kontrollieren und einzudämmen Bitcoin Geldwäsche
Mit den Anti-Geldwäsche-Regeln der FINMA wird der Handel mit Kryptowährungen künftig strenger reguliert, und hoffentlich wird die Transparenz ihrer Herkunft und Verwendung erhöht. Das Wachstum dieser Branche hängt unter anderem von der Schaffung sicherer, fairer und verlässlicher Marktbedingungen ab.
Titelbild von Pixabay
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Muhaimin Olowoporoku
Muhaimin schreibt leidenschaftlich gern über Krypto-News und ist selbst ein begeisterter Krypto-Fan. Er hat ein Talent dafür, komplexe Sachverhalte zu analysieren und sein Publikum über aktuelle Entwicklungen weltweit zu informieren. Er ist überzeugt, dass Blockchain und Kryptowährungen die nützlichsten Systeme gegenseitigen Vertrauens sind, die je entwickelt wurden.
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