Les règles anti-blanchiment de la FINMA contribuent à garantir un marché sûr

Les règles anti-blanchiment d'argent de la FINMA seront renforcées après que les régulateurs ont fait une proposition vendredi pour revoir les règles anti-blanchiment d'argent sur les transactions crypto.

Selon la proposition, les clients seront tenus de fournir un moyen d'identification pour les transactions crypto supérieures à 1 000 francs suisses, contrairement à avant où les transactions supérieures à 5 000 nécessitaient l'identification du client.

Selon la FINMA, cette nouvelle règle est nécessaire en raison de la vulnérabilité au blanchiment d'argent dans l'espace crypto. Les nouvelles règles anti-blanchiment proposées par la FINMA s'aligneront sur les « normes internationales » approuvées à la mi-2019, indiquant la directive du Groupe d'action financière (FATF) de juin dernier.

De plus, le Groupe d'action financière (FATF), qui agit comme un organe de surveillance contre le blanchiment d'argent sur la scène internationale, a approuvé les transactions crypto ne dépassant pas 1 000 $ pour les clients non identifiés. Cela signifie que les entreprises d'échange de cryptomonnaies seront tenues d'enregistrer les détails des personnes souhaitant effectuer des transactions crypto supérieures à 1 000 $, ainsi que celles du destinataire.

Pour discuter de ce développement, une consultation publique aura lieu plus tard en 2020 concernant la nouvelle limite de transaction crypto de 1 000 $.

Règles anti-blanchiment d'argent de la FINMA similaires à la DMLA5

L'Union européenne a commencé en janvier la mise en œuvre de sa propre Cinquième Directive anti-blanchiment d'argent (DMLA5) exigeant que les entreprises crypto suivent des programmes de connaissance du client (KYC) renforcés et des obligations de déclaration.

La directive, dont la mise en œuvre a commencé le 10 janvier, exigeait que les entreprises crypto et les portefeuilles custodiaux mettent en œuvre des procédures de base de lutte contre le blanchiment d'argent, car elles sont considérées comme comblant ce qui est appelé un vide réglementaire.

Cependant, différents pays adoptent des approches différentes pour intensifier les efforts de lutte contre le blanchiment d'argent, ce qui pose de nombreux problèmes aux entreprises crypto opérant dans différentes juridictions. L'Europe commence à se préparer à un espace crypto strictement régulé, alors que les entreprises ferment déjà avant la mise en œuvre de la loi.

Blanchiment d'argent et cryptomonnaie

En raison des caractéristiques du crypto, il peut être utilisé pour faciliter des activités illicites, comme le croient les pays et les parties prenantes contre les actifs numériques. Cependant, l'effet global du crypto sur le blanchiment d'argent est minime par rapport aux transactions en espèces.

Selon les rapports, dans 2019, une modeste somme de 829 millions de dollars en bitcoin a été dépensée sur le dark web représentant 0.5% de toutes les transactions Bitcoin. En utilisant la technologie Blockchain pour détailler le registre public de chaque transaction, elle aide à gérer et à limiter les risques de crimes financiers dans les cryptomonnaies, y compris le blanchiment d'argent Bitcoin.

Avec les règles anti-blanchiment d'argent de la FINMA, il y aura désormais une régulation plus stricte du flux de cryptomonnaies et, espérons-le, une plus grande transparence dans leur origine et leurs utilisations. La croissance de cette industrie dépend, en partie, de l'établissement de conditions de marché sûres, équitables et fiables.

Image à la une par Pixabay