Les règles de la FINMA en matière de lutte contre le blanchiment d'argent contribuent à garantir un marché sûr

Les règles de lutte contre le blanchiment d'argent de la FINMA seront renforcées suite à une proposition formulée vendredi par les autorités de régulation visant à réviser les règles relatives aux transactions en cryptomonnaies.

Selon la proposition, les clients devront fournir un moyen d'dentpour les transactions en cryptomonnaie supérieures à 1 000 francs suisses, contrairement à la situation antérieure où les transactions supérieures à 5 000 francs suisses nécessitaient unedentdu client.

Selon la FINMA, cette nouvelle réglementation est rendue nécessaire par la vulnérabilité du secteur des cryptomonnaies face au blanchiment d'argent. Les nouvelles règles anti-blanchiment proposées par la FINMA seront conformes aux normes internationales approuvées mi-2019, lesquelles font suite à la directive du Groupe d'action financière (GAFI) de juin dernier.

Par ailleurs, le Groupe d'action financière (GAFI), organisme de surveillance du blanchiment d'argent à l'échelle internationale, a autorisé les transactions en cryptomonnaies jusqu'à concurrence de 1 000 $ pour les clients nondent. Concrètement, cela signifie que les plateformes d'échange de cryptomonnaies seront tenues d'enregistrer les informations relatives aux personnes souhaitant effectuer des transactions supérieures à 1 000 $, ainsi que celles du destinataire.

Pour discuter de cette évolution, une consultation publique aura lieu plus tard en 2020 concernant la nouvelle limite de 1 000 $ pour les transactions en cryptomonnaies.

Règles de lutte contre le blanchiment d'argent de la FINMA similaires à la 5e directive anti-blanchiment

L'Union européenne a commencé en janvier la mise en œuvre de sa cinquième directive anti-blanchiment (AMLD5), qui impose aux entreprises du secteur des cryptomonnaies de se conformer à des programmes de connaissance du client (KYC) renforcés et à des obligations de déclaration accrues.

La directive, dont la mise en œuvre a débuté le 10 janvier, exigeait que les entreprises de cryptomonnaies et les portefeuilles de conservation mettent en œuvre des procédures de base en matière de lutte contre le blanchiment d'argent, car elles sont censées combler ce que l'on appelle un vide réglementaire.

Cependant, les différents pays adoptent des approches variées pour renforcer la lutte contre le blanchiment d'argent, ce qui pose de nombreux problèmes aux entreprises de cryptomonnaies opérant dans plusieurs juridictions. L'Europe commence à se préparer à un secteur des cryptomonnaies strictement réglementé, car des entreprises ont déjà fait faillite avant même l'entrée en vigueur de la loi.

Blanchiment d'argent et cryptomonnaies

En raison de leurs caractéristiques, les cryptomonnaies peuvent être utilisées pour faciliter des activités illicites, comme le pensent certains pays et acteurs du secteur qui s'opposent aux actifs numériques. Cependant, leur impact global sur le blanchiment d'argent reste faible comparé aux transactions cash .

Selon les informations disponibles, en 2019, seulement 829 millions de dollars en bitcoin ont été dépensés sur le dark web, soit 0,5 % de l'ensemble des Bitcoin transactions. L'utilisation de la technologie blockchain, qui enregistre publiquement chaque transaction, contribue à gérer et à limiter les risques de criminalité financière liés aux cryptomonnaies, notamment Bitcoin .

Grâce à la réglementation anti-blanchiment de la FINMA, les flux de cryptomonnaies seront désormais soumis à un encadrement plus strict, et l'on espère une plus grande transparence quant à leur origine et leur utilisation. La croissance de ce secteur repose notamment sur la mise en place de conditions de marché sûres, équitables et fiables.

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