瑞士金融市场监管局（FINMA）的反洗钱规则有助于确保市场安全。

瑞士金融市场监管局（FINMA）周五提出一项提案，拟审查加密货币交易的反洗钱规则，此举将收紧该机构的反洗钱规则。.

根据该提案，客户对于超过 1,000 瑞士法郎的加密货币交易将被要求提供dent证明，而此前超过 5,000 瑞士法郎的交易才需要客户dent证明。.

根据瑞士金融市场监管局（FINMA）的说法，新规的出台是由于加密货币领域存在洗钱漏洞。FINMA 新提出的反洗钱规则将与2019年中期批准的“国际标准”保持一致，这些标准体现了金融行动特别工作组（FATF）去年6月发布的指令。

此外， 金融行动特别工作组 负责国际反洗钱监管的dent客户进行不超过1000美元的加密货币交易。这意味着，加密货币交易所将被要求记录希望进行超过1000美元加密货币交易的个人和收款人的详细信息。

为了讨论这一进展，将于 2020 年晚些时候就新的 1000 美元加密货币交易限额举行公众咨询会。.

FINMA的反洗钱规则与AMLD5类似。

欧盟于今年1月开始实施其第五项反洗钱指令（AMLD5），该指令要求加密货币公司遵守更严格的客户身份识别（KYC）程序和报告义务。.

该指令从 1 月 10 日开始实施，要求加密货币公司和托管钱包实施基本的反洗钱程序，因为它们被认为正在填补所谓的监管空白。.

然而，各国在加强反洗钱方面采取了不同的方法，这给在不同司法管辖区开展业务的加密货币公司带来了诸多问题。 欧洲正开始为严格的加密货币监管做好准备，因为在相关法律实施之前，一些公司就已经开始倒闭。

洗钱和加密货币

由于加密货币的特性，一些国家和利益相关者认为它可能被用于从事非法活动，从而对数字资产构成威胁。然而，与 cash 交易相比，加密货币对洗钱的总体影响微乎其微。.

据报道，2019年 仅为8.29亿美元， bitcoin 暗网上的 占所有 Bitcoin 交易的。利用区块链技术详细记录每笔交易，有助于管理和遏制加密货币领域的金融犯罪风险，包括 Bitcoin 洗钱。

随着瑞士金融市场监管局（FINMA）反洗钱规定的出台，加密货币的流通将受到更严格的监管，其来源和用途也有望更加透明。该行业的增长在一定程度上取决于安全、公平和可靠的市场环境的建立。.

题图来自 Pixabay