FINMA 反洗钱规则有助于确保市场安全

周五，监管机构提出审查加密交易反洗钱规则的提案后，FINMA 反洗钱规则将变得更加严格.

根据该提案，客户将需要提供身份证明用于超过 1,000 瑞士法郎的加密交易，而在此之前，超过 5,000 的交易需要客户身份识别。

根据 FINMA 的说法，新规则的必要性是由于加密空间洗钱漏洞所致。 新提出的 FINMA 反洗钱规则将与 2019 年年中批准的“国际标准”保持一致，表明金融行动特别工作组 (FATF) 去年 6 月的指令。

此外，Financial Action Task Force’s (FATF) 作为国际舞台上反洗钱的看门狗，已批准不超过 1,000 美元的加密交易给未识别客户。这意味着加密交换公司将需要记录希望完成超过 1,000 美元加密交易的人的详细信息，以及接收方。

为了讨论这一发展，将于 2020 年晚些时候举行公开咨询，关于新的 1,000 美元加密交易限额。

FINMA 反洗钱规则类似于 AMLD5

欧盟在 1 月开始实施其自身的第五反洗钱指令 (AMLD5)，要求加密公司遵循增强的了解你的客户 (KYC) 程序和报告义务.

该指令从 1 月 10 日开始实施，要求加密公司、托管钱包实施基本反洗钱程序，因为它们被认为是在填补所谓的监管空白。

然而，不同国家正在尝试不同的方法来加强反洗钱工作，这为在不同司法管辖区运营的加密公司带来了许多问题。 欧洲开始为严格的加密监管空间做好准备，因为在法律实施之前，公司已经倒闭。

洗钱和加密货币

由于加密货币的特性，据各国和利益相关者认为，它可用于协助非法活动。然而，与现金交易相比，加密货币对洗钱的整体影响微乎其微。

据报道，在 2019, 仅有 $829 百万的比特币被用于暗网 占所有比特币交易的 0.5%。使用区块链技术来详细说明每笔交易的公共记录，它有助于管理和遏制包括比特币洗钱在内的加密货币中的金融风险。

随着 FINMA 反洗钱规则的实施，加密货币的流动将受到更严格的监管，并希望在其来源和使用方面具有 greater transparency。该行业的增长部分取决于建立安全、公平和可靠的市场条件。

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