تساعد قواعد مكافحة غسل الأموال الصادرة عن هيئة الإشراف على السوق المالية السويسرية (FINMA) في ضمان سوق آمنة

سيتم تشديد قواعد مكافحة غسل الأموال الصادرة عن هيئة الإشراف على السوق المالية السويسرية (FINMA) بعد أن قدمت الهيئة اقتراحًا يوم الجمعة لمراجعة قواعد مكافحة غسل الأموال المتعلقة بمعاملات العملات المشفرة.

وفقًا للاقتراح، سيُطلب من العملاء تقديم وسيلة لتحديدdentللمعاملات المشفرة التي تزيد عن 1000 فرنك سويسري، على عكس السابق عندما كانت المعاملات التي تزيد عن 5000 تتطلب تحديدdentالعميل.

بحسب هيئة الإشراف على الأسواق المالية السويسرية (FINMA)، فإنّ القاعدة الجديدة ضرورية بسبب سهولة غسل الأموال في مجال العملات الرقمية. وستتوافق قواعد مكافحة غسل الأموال المقترحة حديثًا من قبل FINMA مع "المعايير الدولية" التي أُقرت في منتصف عام 2019، والتي تُشير إلى توجيهات فرقة العمل المعنية بالإجراءات المالية (FATF) الصادرة في يونيو الماضي.

كما فرقة العمل المعنية بالإجراءات المالية وافقتdent. وهذا يعني أن شركات تداول العملات المشفرة ستكون ملزمة بتسجيل بيانات الأشخاص الذين يرغبون في إتمام معاملات عملات مشفرة تتجاوز قيمتها 1000 دولار أمريكي، وكذلك بيانات المستلم.

لمناقشة هذا التطور، ستعقد جلسة تشاور عامة في وقت لاحق من عام 2020 بشأن الحد الجديد لمعاملات العملات المشفرة البالغ 1000 دولار.

قواعد مكافحة غسل الأموال الصادرة عن هيئة الإشراف على الأسواق المالية السويسرية (FINMA) مماثلة للتوجيه الخامس لمكافحة غسل الأموال (AMLD5)

بدأ الاتحاد الأوروبي في يناير/كانون الثاني تنفيذ توجيهه الخامس لمكافحة غسل الأموال (AMLD5)، والذي يُلزم شركات العملات المشفرة باتباع برامج محسّنة لمعرفة العميل (KYC) والتزامات الإبلاغ.

وقد تطلب التوجيه الذي بدأ تنفيذه اعتبارًا من 10 يناير من شركات العملات المشفرة والمحافظ الإلكترونية تطبيق إجراءات مكافحة غسل الأموال الأساسية، حيث يقال إنها تسد ما يسمى بالفراغ التنظيمي.

مع ذلك، تتبنى دول مختلفة مناهج متباينة لتعزيز جهود مكافحة غسل الأموال، مما يخلق العديد من المشاكل لشركات العملات الرقمية العاملة في ولايات قضائية مختلفة. بدأت أوروبا بالاستعداد لبيئة تنظيمية صارمة للعملات الرقمية، حيث كانت الشركات تغلق أبوابها بالفعل قبل تطبيق القانون.

غسيل الأموال والعملات المشفرة

بسبب خصائص العملات المشفرة، يُعتقد أنها قد تُستخدم في دعم الأنشطة غير المشروعة، وفقًا لما تعتقده الدول والجهات المعنية بالأصول الرقمية. ومع ذلك، فإن التأثير الإجمالي للعملات المشفرة على غسل الأموال ضئيل مقارنةً بالمعاملات cash .

تشير التقارير إلى أنه في عام 2019، مبلغ زهيد قدره 829 مليون دولار أمريكي من bitcoin تم إنفاق ، وهو ما يمثل 0.5% فقط من إجمالي Bitcoin معاملات. وباستخدام تقنية البلوك تشين لتوثيق كل معاملة في سجل عام، يُسهم ذلك في إدارة مخاطر الجرائم المالية المتعلقة بالعملات المشفرة والحد منها، بما في ذلك Bitcoin غسيل الأموال

مع تطبيق قواعد مكافحة غسل الأموال الصادرة عن هيئة الإشراف على السوق المالية السويسرية (FINMA)، سيتم الآن فرض رقابة أكثر صرامة على تدفق العملات المشفرة، ونأمل أن يُسهم ذلك في زيادة الشفافية في مصادرها واستخداماتها. ويعتمد نمو هذا القطاع، جزئياً، على إرساء بيئة سوقية آمنة وعادلة وموثوقة.

الصورة الرئيسية من موقع Pixabay