ستصبح قواعد مكافحة غسل الأموال من FINMA أكثر صرامة بعد أن قدم المنظمون اقتراحًا يوم الجمعة لمراجعة قواعد مكافحة غسل الأموال على معاملات العملات المشفرة.
وفقًا للاقتراح، سيُطلب من العملاء تقديم وسيلة للتعريف لمعاملات العملات المشفرة فوق 1,000 فرنك سويسري، على عكس السابق عندما كانت المعاملات فوق 5,000 تتطلب تعريف العميل.
وفقًا لـ FINMA، فإن القاعدة الجديدة ضرورية بسبب قابلية الغسل في الفضاء المشفر. ستتوافق قواعد مكافحة غسل الأموال الجديدة المقترحة من قبل FINMA مع "المعايير الدولية" المعتمدة في منتصف عام 2019، مما يشير إلى توجيه مجموعة العمل المالي (FATF) من يونيو الماضي.
أيضًا، مجموعة العمل المالي (FATF) التي تعمل كحارس ضد غسل الأموال على الساحة الدولية وافقت على معاملات العملات المشفرة التي لا تزيد عن 1,000 دولار للعملاء غير المجهولين. هذا يعني أن شركات تبادل العملات المشفرة ستُطلب لتسجيل تفاصيل الأشخاص الذين يريدون إكمال معاملات العملات المشفرة فوق 1,000 دولار وكذلك المستلم.
لمناقشة هذا التطور، ستعقد مشاورات عامة في وقت لاحق من عام 2020 بشأن حد معاملات العملات المشفرة الجديد البالغ 1,000 دولار.
قواعد مكافحة غسل الأموال من FINMA مشابهة لـ AMLD5
بدأ الاتحاد الأوروبي في يناير تنفيذ توجيهه الخامس لمكافحة غسل الأموال (AMLD5) الذي يتطلب من شركات العملات المشفرة اتباع برامج تعزيز معرفة عملائك (KYC) والتزامات الإبلاغ.
التوجيه الذي بدأ تنفيذه من 10 يناير يتطلب أن تقوم شركات العملات المشفرة والمحافظ الاحترازية بتنفيذ إجراءات أساسية لمكافحة غسل الأموال، حيث يُقال إنها تملأ ما يُسمى الفراغ التنظيمي.
ومع ذلك، تحاول دول مختلفة نهجًا مختلفًا لتعزيز جهود مكافحة غسل الأموال، مما يخلق العديد من المشاكل للشركات المشفرة ذات العمليات في ولايات قضائية مختلفة. أوروبا تبدأ في الاستعداد لمساحة تنظيمية صارمة للعملات المشفرة حيث كانت الشركات تنهار بالفعل قبل تنفيذ القانون.
غسل الأموال والعملات المشفرة
نظرًا لخصائص العملات المشفرة، يمكن استخدامها لمساعدة الأنشطة غير المشروعة كما يعتقد البلدان وأصحاب المصلحة ضد الأصول الرقمية. ومع ذلك، فإن التأثير الإجمالي للعملات المشفرة على غسل الأموال ضئيل مقارنة بمعاملات النقد.
يُقال، في 2019، مبلغ ضئيل قدره 829 مليون دولار في البيتكوين تم إنفاقه على الويب المظلم مما يمثل 0.5٪ من جميع معاملات البيتكوين. باستخدام تقنية البلوك تشين لتفصيل السجل العام لكل معاملة، يساعد ذلك في إدارة ودرء مخاطر الجرائم المالية في العملات المشفرة بما في ذلك غسل أموال البيتكوين.
مع قواعد مكافحة غسل الأموال من FINMA، ستكون هناك الآن تنظيم أكثر صرامة لتدفق العملات المشفرة ونأمل، شفافية أكبر في مصادرها واستخداماتها. يعتمد نمو هذه الصناعة، جزئيًا، على إنشاء ظروف سوق آمنة وعادلة وموثوقة.
الصورة المميزة بواسطة Pixabay
لا تكتفِ بقراءة أخبار العملات الرقمية فحسب، بل افهمها. اشترك في نشرتنا الإخبارية. مجانية.
محمود أولوبوروكو
محي الدين يحب الكتابة عن أخبار العملات الرقمية بالإضافة إلى كونه شغوفاً بالعملات المشفرة. لديه مهارة في تحليل القضايا وتحديث الناس بما يحدث حول العالم. وهو يعتقد أن البلوكشين والعملات الرقمية هي أكثر أنظمة الثقة المتبادلة فائدة تم ابتكارها على الإطلاق.
