FINMAのマネーロンダリング防止規則が安全な市場確保に貢献

FINMAのアンチマネーロンダリング規則は、規制当局が金曜日に暗号通貨取引のアンチマネーロンダリング規則を見直すための提案を行った後、より厳格になる予定です.

提案によると、クライアントは以前は5,000ドルを超える取引にクライアントの識別が必要でしたが、1,000スイスフランを超える暗号通貨取引には識別手段を提供する必要があります。

FINMAによると、新しい規則は、暗号通貨空間での洗浄の脆弱性のために必要とされています。新しく提案されたFINMAのアンチマネーロンダリング規則は、2019年半ばに承認された「国際基準」、つまり昨年6月の金融行動作業部会（FATF）の指示と整合します。

また、国際的な場面でのマネーロンダリングに対する監視役として機能する金融行動作業部会（FATF）は、未識別のクライアントによる1,000ドル以下の暗号通貨取引を承認しました。これは、暗号通貨取引所会社が、1,000ドルを超える暗号通貨取引を完了したい人の詳細を記録し、同様に受信者も記録する必要があることを意味します。

この発展について議論するために、新しい1,000ドルの暗号通貨取引制限に関する公聴会は2020年後半に開催されます。

FINMAのアンチマネーロンダリング規則はAMLD5に類似しています

欧州連合は1月に、暗号通貨企業が強化された顧客確認（KYC）プログラムと報告義務に従うことを要求する独自の第五反マネーロンダリング指令（AMLD5）の実施を開始しました.

1月10日から実施が開始されたこの指令は、暗号通貨企業、カストodialウォレットが、規制上の空白を埋めるとされるため、基礎的なAML手順を実装することを要求しました。

ただし、異なる国々はAMLの取り組みを強化するために異なるアプローチを試みており、異なる管轄区域で運営される暗号通貨企業にとって多くの問題を生み出しています。ヨーロッパは、法律の実施前に企業がすでに閉鎖されていたため、厳格な暗号通貨規制空間の準備を始めています。

マネーロンダリングと暗号通貨

暗号通貨の特性により、国や利害関係者によって、デジタル資産に対して疑われているように、違法活動の支援に使用される可能性があります。ただし、暗号通貨のマネーロンダリングへの全体的な影響は、現金取引と比較してわずかです。

報告によると、2019で、 ビットコインによるダークウェブでの支出はわずか829百万ドルでした これはすべてのビットコイン取引の0.5%に相当します。各取引の公開記録を詳細に記述するためにブロックチェーン技術を使用することで、ビットコインのマネーロンダリングを含む暗号通貨の金融犯罪のリスクを管理し、抑制するのに役立ちます。

FINMAのアンチマネーロンダリング規則により、暗号通貨のフローに対するより厳格な規制が行われ、 hopefully、その調達と使用における透明性が高まります。この業界の成長は、部分的に、安全で公平かつ信頼性の高い市場条件の確立に依存しています。

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