FINMAのマネーロンダリング防止規則は安全な市場を確保するのに役立つ

による

ムハイミン・オロウォポロク

読了時間2分 2020年2月10日

FINMAのマネーロンダリング防止規則は、規制当局が金曜日に暗号取引に関するマネーロンダリング防止規則の見直しを提案したことを受けて、より厳格化される予定である。.

提案によれば、5,000スイスフランを超える取引に顧客識別が必要だったこれまでとは異なり、1,000スイスフランdent超える暗号通貨取引には顧客がdent手段を提供することが求められる。.

FINMAによると、この新規則は暗号資産分野における資金洗浄の脆弱性を理由に必要とされている。新たに提案されたFINMAの資金洗浄対策規則は、2019年半ばに承認された「国際基準」に準拠しており、昨年6月の金融活動作業部会（FATF）の指令を反映したものである。

また、金融活動作業部会（FATF）は、国際的な資金洗浄対策機関であるdent不明の顧客による1,000ドル以下の暗号資産取引を承認しました。これは、暗号資産取引所が、1,000ドルを超える暗号資産取引を行う人物と受取人の詳細を記録する必要があることを意味します。

この展開について議論するため、新しい 1,000 ドルの暗号通貨取引制限に関するパブリックコメントが 2020 年後半に開催される予定です。.

AMLD5に類似したFINMAのマネーロンダリング防止規則

欧州連合は1月に独自の第5次マネーロンダリング防止指令（AMLD5）の実施を開始し、暗号資産企業に強化された顧客確認（KYC）プログラムと報告義務の遵守を義務付けた。.

1月10日から施行され始めたこの指令では、仮想通貨企業やカストディウォレットに対し、いわゆる規制の空白を埋めるため、基本的なAML手順を実施することを義務付けている。.

しかし、各国がAML対策の強化に向けて異なるアプローチを試みており、異なる法域で事業を展開する仮想通貨企業にとって多くの問題が生じています。 欧州は、法施行前に既に多くの企業が倒産しているため、厳格な仮想通貨規制への準備を始めています。

マネーロンダリングと暗号通貨

暗号資産の特性上、各国や関係者が懸念するように、暗号資産は違法行為を助長するために使用される可能性があります。しかし、マネーロンダリングに対する暗号資産の全体的な影響は、 cash 取引に比べてわずかです。.

報道によると、2019年にはわずか8億2900万ドル相当の bitcoin がダークウェブで取引され、全体の0.5%に相当します Bitcoin 取引。ブロックチェーン技術を用いて各取引の詳細を公開記録することで、 Bitcoin マネーロンダリングを含む暗号通貨における金融犯罪のリスク管理と抑制に役立ちます。

FINMAのマネーロンダリング対策規則により、仮想通貨の流通に対する規制が強化され、その調達と利用における透明性が向上することが期待されます。この業界の成長は、安全で公正かつ信頼できる市場環境の確立に大きく依存しています。.

FINMAのマネーロンダリング防止規則