Golpes com criptomoedas podem atingir níveis recordes em 2020, segundo relatório

Os golpes com criptomoedas em 2020 estão atingindo níveis recordes, com criminosos já embolsando quase US$ 1,4 bilhão por meio de invasões, roubos e apropriação indébita de fundos empresa de soluções de inteligência em blockchain e criptomoedasTrac, divulgou recentemente o relatório .

A euforia e a emoção exacerbada em torno das criptomoedas muitas vezes impedem os consumidores de fazerem a devida pesquisa ou de perceberem sinais de alerta que indicam engano e fraude. Em 2018, os golpes com criptomoedas ganharam as manchetes com ICOs nas redes sociais falsificação de identidade e alguns golpes de saída.

Em 2019, foi relatado que o valor total obtido ilicitamente atingiu a cifra impressionante de US$ 4,3 bilhões, após uma série de golpes de criptomoedas de grande repercussão, casos de lavagem de dinheiro e ataques cibernéticos. O ano ficou, portanto, conhecido como o ano dos golpes com criptomoedas.

Coronavírus: o combustível por trás dos golpes com criptomoedas em 2020

Infelizmente, segundo a CipherTrac, o ano de 2020 poderá bater um novo recorde, com um aumento alarmante nos casos de fraude e roubo, em consequência da crise da COVID-19 e da consequente recessão da economia global.

E embora a darknet tenha adotado uma postura contra qualquer pessoa que faça mau uso da plataforma para vender produtos relacionados ao coronavírus ou explorar o pessimismo do mercado para impulsionar as vendas, o FBI teve que alertar os cidadãos sobre táticas populares relacionadas à COVID-19.

Os golpistas também se fizeram passar por agências de saúde, como o Serviço Nacional de Saúde (NHS), funcionários do governo e empreendedores renomados, como Bill Gates e Elon Musk, foram solicitados Bitcoin logo em seguida

Os esquemas Ponzi são os que mais causam problemas

Ao analisar detalhadamente, a CipherTracdescobriu que, do total perdido em golpes com criptomoedas até o momento, 98%, ou US$ 1,3 bilhão, foram atribuídos a roubos e transações ilícitas na darknet. O controverso golpe WoToken, que roubou mais de US$ 1 bilhão de milhares de vítimas entre 2018 e 2019, foi o principal responsável pelo valor total dos golpes com criptomoedas em 2020.

Além disso, golpes de saída amplamente divulgados, como o colapso da corretora de criptomoedas FCoin, avaliada em US$ 130 milhões, e EOS Ecosystem o fiasco , no valor de US$ 50 milhões, também contribuíram para as perdas. Um esquema Ponzi chinês de criptomoedas que, de alguma forma, conseguiu embolsar US$ 11 milhões em apenas três semanas em abril, também foi mencionado no relatório.

Um mercado popular na darknet mostra que quase 10% das transações ilícitas eram interações de "um salto", o que significa que os usuários eram direcionados para corretoras de criptomoedas com um único clique, colocando estas últimas em risco de ataques cibernéticos e lavagem de dinheiro.

As medidas de AML (Anti-Money Laundering) e KYC (Know Your Customer) mantêm os números sob controle

E embora os golpes com criptomoedas estejam aumentando em um ritmo alarmante, algumas táticas usadas por autoridades governamentais parecem estar funcionando para conter essa taxa. Após a implementação de medidas rigorosas de combate à lavagem de dinheiro (AML), a CipherTracrevelou uma queda de 47% no valor ilícito enviado a corretoras no ano passado.

Mesmo assim, mais de 12% das criptomoedas gerenciadas por plataformas de câmbio finlandesas são obtidas ilegalmente por meio de diversos golpes. As corretoras sediadas na Rússia são responsáveis ​​por pelo menos 5,23% das criptomoedas ilegais, seguidas pelo Reino Unido, com 0,69%. 

A CipherTractambém revela que cerca de 74% do Bitcoin, que fazia parte de trocas ponto a ponto, foi resultado de transações internacionais, chamando assim a atenção para a necessidade urgente de se estabelecerem padrões globais para normas de AML (Anti-Money Laundering - Prevenção à Lavagem de Dinheiro) e KYC (Know Your Customer - Conheça Seu Cliente). 

A conclusão do relatório admite que, embora a crise global de saúde na forma da pandemia do coronavírus tenha intensificado os golpes com criptomoedas, o mercado continuará repleto de agentes maliciosos enquanto continuarmos caindo nesses esquemas. A pandemia criou um ambiente propício que, se não for monitorado agora, poderá elevar o valor total de dinheiro roubado para US$ 3 bilhões em breve.