Las estafas con criptomonedas podrían alcanzar máximos históricos en 2020, según un informe

Las estafas de criptomonedas en 2020 están alcanzando niveles récord, ya que los delincuentes se han embolsado cerca de 1.400 millones de dólares en hackeos, robos y malversación de fondos hasta la fecha. La firma de soluciones de inteligencia de blockchain y criptomonedas CipherTrace publicó recientemente el informe .

El revuelo y la creciente emotividad en torno a las criptomonedas a menudo han impedido que los consumidores investiguen con la debida diligencia o detecten las señales de alarma que alertan sobre engaños y fraudes. En 2018, las estafas con criptomonedas acapararon los titulares con ICOs que incumplían las regulaciones, suplantaciones de identidad de famosos en redes sociales y algunas estafas de salida.

En 2019, se informó que el valor total obtenido ilícitamente alcanzó la impresionante cifra de 4.300 millones de dólares tras una serie de sonadas estafas de criptomonedas, casos de lavado de dinero y hackeos. Por ello, el año se denominó el año de las estafas de criptomonedas.

Coronavirus: el combustible detrás de las estafas con criptomonedas en 2020

Desafortunadamente, el año 2020, según CipherTrac, podría establecer un nuevo récord, ya que los casos de fraudes y robos crecen a un ritmo alarmante, gracias a la crisis del COVID-19 y la posterior caída de la economía mundial.

Y aunque la darknet adoptó una postura contra cualquiera que haga un mal uso de la plataforma para vender productos relacionados con el coronavirus o explotar los sentimientos negativos del mercado para promover sus ventas, el FBI tuvo que advertir a los ciudadanos sobre las tácticas populares contra el COVID-19.

Los estafadores también se hicieron pasar por agencias sanitarias como el Servicio Nacional de Salud, funcionarios gubernamentales y empresarios codiciados como Bill Gates y Elon Musk les pidieron Bitcoin poco después

Los esquemas Ponzi son los mayores causantes de problemas

Tras un análisis detallado, CipherTrace descubrió que, del total perdido hasta la fecha por estafas de criptomonedas, el 98 %, o 1300 millones de dólares, se atribuyó a robos y transacciones ilícitas en la darknet. La controvertida estafa WoToken, que robó más de 1000 millones de dólares a miles de víctimas entre 2018 y 2019, fue la principal responsable del valor total de las estafas de criptomonedas en 2020.

Además, estafas de salida ampliamente publicitadas, como el colapso de la plataforma de intercambio de criptomonedas FCoin, valorada en 130 millones de dólares, y EOS Ecosystem la debacle , valorada en 50 millones de dólares, también contribuyeron a las pérdidas. Un esquema Ponzi chino de criptomonedas que, de alguna manera, logró embolsarse 11 millones de dólares en tan solo tres semanas en abril, también se menciona en el informe.

Un popular mercado de la darknet muestra que cerca del 10 por ciento de las transacciones ilícitas fueron interacciones de un solo salto, lo que significa que los usuarios fueron dirigidos a intercambios de criptomonedas con un solo clic, poniendo así a estos últimos en riesgo de ataques informáticos y lavado de dinero.

Las medidas AML y KYC mantienen las cifras bajo control

Y aunque las estafas con criptomonedas aumentan a un ritmo alarmante, algunas tácticas empleadas por funcionarios gubernamentales parecen estar funcionando para mantener la tasa bajo control. Tras la aplicación de estrictas medidas contra el blanqueo de capitales (ALD), CipherTrace reveló una caída del 47 % en el monto ilícito enviado a las plataformas de intercambio el año pasado.

Aun así, más del 12 % de las criptomonedas gestionadas por las plataformas finlandesas de intercambio de criptomonedas se obtienen ilegalmente mediante diversas estafas. Las plataformas de intercambio con sede en Rusia gestionan al menos el 5,23 % de las criptomonedas ilegales, seguidas por las del Reino Unido con el 0,69 %. 

CipherTractambién revela que alrededor del 74 por ciento de Bitcoin, que formaba parte de un intercambio entre pares, fue el resultado de una transacción transfronteriza, lo que llama la atención urgente sobre el establecimiento de estándares globales para las normas AML y KYC. 

La declaración final del informe admite que, si bien la crisis sanitaria mundial, causada por la pandemia del coronavirus, ha intensificado las estafas con criptomonedas, el mercado seguirá plagado de actores maliciosos mientras sigamos siendo víctimas de estas estafas. La pandemia ha creado un entorno propicio que pronto podría elevar la cifra total de dinero robado a 3 mil millones de dólares, si no se controla ahora.