Les arnaques aux cryptomonnaies pourraient atteindre des niveaux records en 2020, selon un rapport

Les arnaques aux cryptomonnaies atteignent des niveaux records en 2020, les criminels ayant déjà empoché près de 1,4 milliard de dollars grâce à des piratages, des vols et des détournements de fonds spécialisée dans les solutions d'analyse de la blockchain et des cryptomonnaies,Tracpublié un rapport .

L’engouement et l’émotion exacerbée autour des cryptomonnaies ont souvent empêché les consommateurs de se renseigner correctement ou de déceler les signaux d’alarme indiquant une possible tromperie ou une fraude. En 2018, les arnaques liées aux cryptomonnaies ont fait la une des journaux : des ICO ne respectant pas la réglementation, des usurpations d’identité de célébrités sur les réseaux sociaux et des escroqueries à la sortie.

En 2019, on a recensé un montant total de gains illicites atteignant la somme astronomique de 4,3 milliards de dollars, suite à une série d'escroqueries aux cryptomonnaies, de cas de blanchiment d'argent et de piratages informatiques de grande ampleur. Cette année a ainsi été qualifiée d'année des arnaques aux cryptomonnaies.

Coronavirus – le carburant des arnaques aux cryptomonnaies en 2020

Malheureusement, selon CipherTrac, l'année 2020 pourrait établir un nouveau record, les cas de fraudes et de vols augmentant à un rythme alarmant, en raison de la crise du COVID-19 et de l'effondrement subséquent de l'économie mondiale.

Et bien que le darknet ait adopté une position contre quiconque utilise la plateforme à mauvais escient pour vendre des produits liés au coronavirus ou exploite la détresse du marché pour accroître ses ventes, le FBI a dû mettre en garde les citoyens contre les tactiques courantes liées à la COVID-19.

Les escrocs se faisaient passer pour des organismes de santé comme le Service national de santé (NHS), des représentants du gouvernement et des entrepreneurs de renom tels que Bill Gates et Elon Musk afin d'attirer l'attention. Ils incitaient également leurs victimes à participer à des forums de discussion en ligne fréquentés par des inconnus, ce qui leur donnait une impression de légitimité, et leur demandaient Bitcoin rapidement des paiements

Les systèmes de Ponzi sont les plus grands fauteurs de troubles

Après une analyse approfondie, CipherTraca constaté que sur le montant total des pertes liées aux arnaques aux cryptomonnaies, 98 %, soit 1,3 milliard de dollars, étaient imputables à des vols et des transactions illicites sur le darknet. L' escroquerie controversée WoToken, qui a dérobé plus d'un milliard de dollars à des milliers de victimes entre 2018 et 2019, est la principale cause du montant total des arnaques aux cryptomonnaies en 2020.

Par ailleurs, des escroqueries à la sortie largement médiatisées, comme la faillite de la plateforme d'échange de cryptomonnaies FCoin (valorisée à 130 millions de dollars) et EOS de l'écosystème le fiasco d'une valeur de 50 millions de dollars), ont également contribué aux pertes. Un système de Ponzi chinois lié aux cryptomonnaies, qui a réussi à empocher 11 millions de dollars en seulement trois semaines en avril, est également mentionné dans le rapport.

Une plateforme populaire du darknet montre que près de 10 % des transactions illicites étaient des interactions en un seul clic, ce qui signifie que les utilisateurs étaient dirigés vers des plateformes d'échange de cryptomonnaies en un seul clic, exposant ainsi ces dernières à des risques de piratage et de blanchiment d'argent.

Les mesures de lutte contre le blanchiment d'argent et de connaissance du client (AML/KYC) permettent de contrôler les chiffres

Alors que les arnaques aux cryptomonnaies augmentent à un rythme alarmant, certaines tactiques employées par les autorités semblent porter leurs fruits et permettent de contenir leur progression. Suite à la mise en œuvre de mesures strictes de lutte contre le blanchiment d'argent (LCB), CipherTraca constaté une baisse de 47 % des montants illicites transférés vers les plateformes d'échange l'année dernière.

Malgré cela, plus de 12 % des cryptomonnaies gérées par les plateformes d'échange finlandaises proviennent d'escroqueries diverses. Les plateformes russes sont responsables de la gestion d'au moins 5,23 % de cryptomonnaies illégales, suivies par celles du Royaume-Uni avec 0,69 %. 

CipherTracrévèle également qu'environ 74 % des Bitcoinéchangés entre pairs provenaient de transactions transfrontalières, attirant ainsi l'attention sur l'établissement urgent de normes mondiales en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et de connaissance du client. 

Le rapport conclut que, bien que la crise sanitaire mondiale liée à la pandémie de coronavirus ait amplifié l'ampleur des escroqueries aux cryptomonnaies, le marché restera infesté d'acteurs malveillants tant que nous continuerons à tomber dans le piège de ces arnaques. La pandémie a créé un contexte propice qui pourrait rapidement porter le montant total des sommes volées à 3 milliards de dollars si aucune mesure de surveillance n'est prise dès maintenant.