- Rússia obrigará bancos a divulgar as holdings de criptomoedas de seus clientes.
- As informações serão incluídas nos extratos bancários exigidos por outras instituições.
- A regulamentação proposta entrará em vigor no próximo verão e afetará servidores públicos.
A Rússia está apertando o cerco sobre os proprietários de criptomoedas, com seu banco central planejando agora obrigar instituições financeiras a incluir as participações em moedas de seus clientes nas declarações de divulgação.
Estas últimas são emitidas para diversos propósitos e frequentemente acompanham declarações de renda e ativos, como as apresentadas por servidores públicos e funcionários governamentais como medida de prevenção à corrupção.
Banco da Rússia irá exigir divulgações sobre criptomoedas
O Banco Central da Rússia (BCR) deseja obter informações sobre criptomoedas nas declarações emitidas por bancos comerciais e empresas financeiras.
Os documentos referem-se às contas de pagamento e depósitos bancários dos clientes e geralmente são emitidos quando os titulares precisam reportar seus saldos a outras organizações.
O regulador propõe também incluir os “ativos financeiros digitais”, conforme definidos pela legislação russa, como tokens emitidos em blockchains privados e títulos tokenizados, por exemplo.
Isso segundo um rascunho recentemente publicado pela autoridade monetária em Moscou e citado pelas principais mídias de notícias locais sobre criptomoedas Bits.media e RBC Crypto nesta última terça-feira.
A medida altera uma diretiva existente do BCR que define os dados que devem constar nas declarações frequentemente apresentadas por servidores públicos ao reportarem sua renda pessoal e ativos ao Estado.
Legisladores russos, seus familiares, bem como funcionários do banco central e de todas as corporações estatais também são obrigados a apresentar essas declarações “anticoorrupção”.
Se adotada na íntegra, a diretiva exigirá que as instituições financeiras revelem as atuais participações em criptomoedas dos clientes, a renda recebida com suas vendas e os proventos da mineração, a partir de 1º de julho de 2027.
As emendas sugeridas pelo Banco da Rússia baseiam-se na nova lei 'Sobre Moedas Digitais e Direitos Digitais', que entrou em vigor em 1º de setembro deste ano, conforme relatado pela Cryptopolitan.
A legislação, aprovada por ambas as casas do parlamento russo em julho e assinada pelo presidente Putin no início de agosto, é a primeira tentativa do país de regulamentação abrangente de criptomoedas.
Ela legalizou transações-chave com criptomoedas, como investimento, negociação e conversão para moeda fiduciária. Embora não proíba russos de possuir moedas digitais, veda seu uso em pagamentos domésticos.
A regulamentação russa restringe o uso de criptomoedas
Empresas e cidadãos agora podem comprar e vender criptoativos, com compras limitadas a menos de US$ 4.000 por ano por intermediário para investidores não qualificados, sendo proibidas transferências para carteiras não custodiantes.
Eles têm permissão para também enviar dinheiro digital para o exterior e gastá-lo em liquidações transfronteiriças, aparentemente para contornar restrições de moeda fiduciária impostas como parte das sanções ocidentais sobre a guerra na Ucrânia.
No entanto, todas as transações dentro da jurisdição do país devem ser processadas por plataformas de negociação autorizadas para serem consideradas legais, e as moedas devem ser mantidas em depósitos digitais aprovados pelo Estado.
O mercado russo de criptomoedas, avaliado em estimativas de US$ 44 bilhões em ativos digitais, será regulamentado em etapas, com a lei de moeda digital estabelecendo regras gerais enquanto agências governamentais elaboram regulamentos secundários.
Sob o arcabouço regulatório, o Banco Central da Rússia é responsável pelo registro e licenciamento dos participantes do mercado, incluindo o desenvolvimento de padrões de conformidade e critérios de qualificação para investidores.
O regulador da política monetária supervisiona a circulação de criptomoedas na economia russa, enquanto o Serviço Federal de Monitoramento Financeiro (Rosfinmonitoring) identifica fluxos suspeitos.
O Serviço Federal de Impostos (FNS) deve garantir que os investidores em criptoativos paguem seus impostos. Os residentes russos são obrigados a declarar transações envolvendo endereços que não sejam administrados por depositantes domésticos.
Todas as transações devem ser realizadas exclusivamente por meio de intermediários licenciados. As penalidades para o giro ilegal e outras violações serão definidas até o verão do próximo ano.
O governo federal russo, juntamente com o Ministério das Finanças (Minfin) e outros órgãos, também está envolvido de perto no processo regulatório, conforme destacado pela RBC.
Apesar de legalizar as criptomoedas pela primeira vez, Moscou está evidentemente limitando seu uso enquanto promove a ampla adoção do rublo digital, que foi lançado para uso público também no início de setembro.
Outro relatório da mídia esta semana sugeriu que a Rússia pode seguir o exemplo da China com o yuan digital e estimular o uso de sua moeda emitida pelo estado oferecendo descontos, bônus e até cashback aos usuários ativos.
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