Os bancos russos divulgarão participações dos seus clientes em criptomoedas

A Rússia está a apertar o cerco aos proprietários de criptomoedas, com o seu banco central a planear obrigar as instituições financeiras a incluir as participações em criptomoedas dos seus clientes nas suas demonstrações financeiras.

Estes últimos são emitidos para diversos fins e geralmente acompanham as declarações de rendimentos e património, como as apresentadas por funcionários públicos e agentes governamentais, como medida de prevenção da corrupção.

Banco Central da Rússia tornará obrigatória a divulgação de informação sobre criptomoedas

O Banco Central da Rússia (CBR) quer ver informação sobre criptomoedas nos extratos emitidos por bancos comerciais e instituições financeiras.

Os documentos dizem respeito às contas de pagamento e aos depósitos bancários dos clientes e são geralmente emitidos quando os titulares necessitam de comunicar os seus saldos a outras organizações.

A entidade reguladora propõe incluir também na lista os “ativos financeiros digitais”, tal como defipela legislação russa, como os tokens emitidos em blockchains privadas e os títulos tokenizados, por exemplo.

Isto de acordo com um rascunho publicado pela autoridade monetária de Moscovo e citado pelos órgãos de notícias locais sobre criptomoedas Bits.media e RBC Crypto na passada terça-feira.

Altera uma directiva existente do CBR defios dados que devem constar das declarações frequentemente apresentadas pelos funcionários públicos, quando estes declaram os seus rendimentos e património pessoal ao Estado.

Os legisladores russos e os seus familiares, bem como os funcionários do banco central e de todas as empresas estatais, também são obrigados a apresentar estas declarações "anticorrupção".

Se for adotada na íntegra, a diretiva exigirá que as instituições financeiras revelem as atuais participações em criptomoedas dos seus clientes, os rendimentos recebidos com a venda dessas criptomoedas e os lucros da mineração, a partir de 1 de julho de 2027.

As alterações sugeridas pelo Banco da Rússia baseiam-se na nova lei “Sobre Moedas Digitais e Direitos Digitais”, que entrou em vigor a 1 de setembro deste ano, conforme noticiado pela Cryptopolitan.

A legislação, aprovada pelas duas câmaras do parlamento russo em julho e assinada pelo presidentedent no início de agosto, é a primeira tentativa do país de regular de forma abrangente as criptomoedas.

A lei legalizou transações importantes com criptomoedas, como investimento, negociação e troca por moeda fiduciária. Embora não proíba os russos de possuírem criptomoedas, proíbe a sua utilização em pagamentos domésticos.

A legislação russa restringe o uso de criptomoedas

As empresas e os cidadãos podem agora comprar e vender criptomoedas, sendo as compras limitadas a menos de 4.000 dólares por ano por intermediário para investidores não qualificados e as transferências para carteiras não custodiadas proibidas.

Também lhes é permitido enviar dinheiro digital para o estrangeiro e gastá-lo em transações transfronteiriças, aparentemente para contornar as restrições ao uso de moeda fiduciária impostas como parte das sanções devido à guerra na Ucrânia.

No entanto, todas as transações dentro da jurisdição do país devem ser processadas por plataformas de negociação autorizadas para serem consideradas legais, e as moedas devem ser mantidas em depósitos digitais aprovados pelo Estado.

O mercado russo de criptomoedas, avaliado em cerca de 44 mil milhões de dólares em ativos digitais, será regulamentado de forma faseada. A lei sobre as moedas digitais, já em vigor, estabelecerá regras gerais, enquanto as agências governamentais elaborarão regulamentos secundários.

Neste contexto, o Banco Central da Rússia é responsável pelo registo e licenciamento dos participantes no mercado, incluindo o desenvolvimento de normas de conformidade e critérios de qualificação para os investidores.

O organismo regulador da política monetária supervisiona a circulação de criptomoedas na economia russa, enquanto o Serviço Federal de Monitorização Financeira (Rosfinmonitoring)dentfluxos suspeitos.

O Serviço Federal de Impostos (FNS) deve garantir que os investidores em criptomoedas pagam os seus impostos.dentrussos são obrigados a declarar transações que envolvam endereços que não sejam geridos por depositários nacionais.

Todas as transações devem ser realizadas exclusivamente através de intermediários licenciados. As penalizações por transações ilegais e outras infrações serão determinadas até ao verão do próximo ano.

O governo federal russo, juntamente com o Ministério das Finanças (Minfin) e outros departamentos, também estão intimamente envolvidos no processo de regulamentação, como refere a RBC.

Apesar de ter legalizado as criptomoedas pela primeira vez, Moscovo estádenta limitar a sua utilização, ao mesmo tempo que pressiona para a ampla adoção do seu rublo digital, que foi lançado para uso público também no início de setembro.

Outra notícia desta semana sugeriu que a Rússia pode seguir o exemplo da China com o yuan digital e estimular a utilização da sua moeda estatal, oferecendo descontos, bónus e até cashaos utilizadores activos.