Los bancos rusos revelarán las tenencias de criptomonedas de sus clientes

Rusia está estrechando el cerco sobre los propietarios de criptomonedas, ya que su banco central planea ahora obligar a las instituciones financieras a incluir las tenencias de monedas de sus clientes en los estados de divulgación.

Estas últimas se emiten para diversos propósitos y a menudo acompañan declaraciones de ingresos y activos, como las presentadas por funcionarios públicos y autoridades gubernamentales como medida de prevención de la corrupción.

El Banco de Rusia impondrá la divulgación de criptomonedas

El Banco Central de Rusia (CBR) desea recibir información sobre criptomonedas en los estados emitidos por bancos comerciales y empresas financieras.

Los documentos concernen a las cuentas de pago y depósitos bancarios de los clientes y generalmente se emiten cuando los titulares deben reportar sus saldos a otras organizaciones.

El regulador propone incluir también los «activos financieros digitales», tal como los define la legislación rusa, como tokens emitidos en blockchains privados y valores tokenizados, por ejemplo.

Según un borrador publicado recientemente por la autoridad monetaria de Moscú y citado por los medios locales de noticias cripto Bits.media y RBC Crypto el pasado martes.

Modifica una directiva existente del CBR que define los datos que deben figurar en los estados que suelen presentar los funcionarios públicos al declarar sus ingresos y activos personales ante el Estado.

Los legisladores rusos, sus familiares, así como los empleados del banco central y todas las corporaciones estatales están obligados a presentar estas declaraciones «anticoorrupción».

Si se adopta tal como está, la directiva obligará a las instituciones financieras a revelar las tenencias actuales de criptoactivos de los clientes, los ingresos recibidos por su venta y los beneficios obtenidos mediante la minería, a partir del 1 de julio de 2027.

Las enmiendas propuestas por el Banco de Rusia se basan en la nueva ley «Sobre Monedas Digitales y Derechos Digitales», que entró en vigor el 1 de septiembre de este año, según informó Cryptopolitan.

La legislación, aprobada por ambas cámaras del parlamento ruso en julio y firmada por el presidente Putin a principios de agosto, es el primer intento del país de establecer una regulación integral de las criptomonedas.

Legalizó transacciones clave con criptomonedas, como la inversión, el comercio y el intercambio con moneda fiduciaria. Aunque no prohíbe a los rusos poseer monedas, sí prohíbe su uso en pagos nacionales.

La regulación rusa restringe el uso de criptomonedas

Las empresas y los ciudadanos ya pueden comprar y vender criptoactivos, con compras limitadas a menos de 4.000 dólares al año por intermediario para inversores no cualificados, y prohibidas las transferencias a carteras no custodias.

Se les permite también enviar dinero digital al extranjero y gastarlo en liquidaciones transfronterizas, aparentemente para eludir las restricciones de moneda fiduciaria impuestas como parte de las sanciones occidentales por la guerra de Ucrania.

Sin embargo, todas las transacciones dentro de la jurisdicción del país deben ser procesadas por plataformas de negociación autorizadas para considerarse legales, y las monedas deben mantenerse en depósitos digitales aprobados por el Estado.

El mercado ruso de criptomonedas, valorado en una estimación de 44 mil millones de dólares en tenencias de activos digitales, se regulará por etapas; la ley de moneda digital obligatoria establecerá reglas generales mientras que los organismos gubernamentales elaborarán regulaciones secundarias.

Bajo este marco, el Banco Central de Rusia es responsable de registrar y licenciar a los participantes del mercado, incluido el desarrollo de estándares de cumplimiento y criterios de calificación para los inversores.

El regulador de la política monetaria supervisa la circulación de criptomonedas en la economía rusa, mientras que el Servicio Federal de Control Financiero (Rosfinmonitoring) identifica flujos sospechosos.

El Servicio Federal de Impuestos (FNS) debe garantizar que los inversores en cripto paguen sus impuestos. Los residentes rusos están obligados a declarar transacciones que involucren direcciones no administradas por depositantes nacionales.

Todas las transacciones deben realizarse exclusivamente a través de intermediarios licenciados. Las sanciones por operaciones ilegales y otras violaciones se determinarán para el verano del próximo año.

El gobierno federal ruso, junto con el Ministerio de Finanzas (Minfin) y otros departamentos, también participan estrechamente en el proceso regulatorio, según señaló RBC.

A pesar de legalizar las criptomonedas por primera vez, Moscú está claramente limitando su uso mientras impulsa la amplia adopción de su rublo digital, que fue lanzado para uso público a principios de septiembre.

Otro informe mediático esta semana sugirió que Rusia podría seguir el ejemplo de China con el yuan digital e impulsar el uso de su moneda emitida por el estado ofreciendo descuentos, bonificaciones e incluso cashback a usuarios activos.