Les banques russes doivent divulguer les avoirs crypto de leurs clients

La Russie resserre l'étau autour des propriétaires de cryptomonnaies, sa banque centrale prévoyant désormais d'obliger les institutions financières à inclure les avoirs en pièces de leurs clients dans les déclarations obligatoires.

Ces dernières sont émises à diverses fins et accompagnent souvent les déclarations de revenus et d'actifs, telles que celles déposées par les fonctionnaires et les responsables gouvernementaux, dans le cadre de mesures de prévention de la corruption.

La Banque de Russie imposera la divulgation des cryptomonnaies

La Banque centrale de Russie (BCR) souhaite obtenir des informations sur les cryptomonnaies dans les déclarations émises par les banques commerciales et les entreprises financières.

Ces documents concernent les comptes de paiement et les dépôts bancaires des clients et sont généralement émis lorsque les titulaires doivent déclarer leurs soldes à d'autres organisations.

Le régulateur propose également d'inclure les « actifs financiers numériques », tels que définis par la législation russe, comme les tokens émis sur des blockchains privées et les titres tokenisés, par exemple.

Cela découle d'un projet récemment publié par l'autorité monétaire de Moscou et cité par les médias locaux spécialisés dans la crypto, Bits.media et RBC Crypto, ce mardi.

Il modifie une directive existante de la BCR définissant les données qui doivent figurer dans les déclarations souvent soumises par les fonctionnaires lorsqu'ils déclarent leurs revenus et leurs biens personnels à l'État.

Les législateurs russes, leurs membres de la famille, ainsi que les employés de la banque centrale et toutes les entreprises publiques sont également tenus de soumettre ces déclarations « anti-corruption ».

Si elle est adoptée telle quelle, la directive exigera des institutions financières qu'elles révèlent les avoirs en crypto-monnaie actuels des clients, les revenus perçus de leur vente et les produits de l'extraction, à compter du 1er juillet 2027.

Les amendements proposés par la Banque de Russie s'appuient sur la nouvelle loi « relative aux devises numériques et aux droits numériques », entrée en vigueur le 1er septembre de cette année, comme rapporté par Cryptopolitan.

La législation, adoptée par les deux chambres du Parlement russe en juillet et signée par le président Poutine début août, constitue la première tentative du pays en matière de réglementation globale des cryptomonnaies.

Elle a légalisé les transactions clés avec des cryptomonnaies, telles que l'investissement, le trading et l'échange vers des monnaies fiduciaires. Bien qu'elle n'interdise pas aux Russes de détenir des cryptomonnaies, elle interdit leur utilisation dans les paiements domestiques.

La réglementation russe restreint l'utilisation des cryptomonnaies

Les entreprises et les citoyens peuvent désormais acheter et vendre des cryptomonnaies, avec des achats limités à moins de 4 000 $ par an par intermédiaire pour les investisseurs non qualifiés, et les transferts vers des portefeuilles non gardiens étant interdits.

Ils sont également autorisés à envoyer de l'argent numérique à l'étranger et à l'utiliser dans des règlements transfrontaliers, apparemment pour contourner les restrictions en monnaie fiduciaire imposées dans le cadre des sanctions occidentales liées à la guerre en Ukraine.

Cependant, toutes les transactions relevant de la juridiction du pays doivent être traitées par des plateformes d'échange autorisées pour être considérées comme légales, et les cryptomonnaies doivent être conservées auprès de dépôts numériques agréés par l'État.

Le marché russe de la cryptomonnaie, évalué à environ 44 milliards de dollars en actifs numériques, sera réglementé par étapes : la loi sur la monnaie numérique imposera des règles générales tandis que les agences gouvernementales élaboreront les réglementations secondaires.

Dans le cadre de ce dispositif, la Banque centrale de Russie est chargée de l'enregistrement et de l'octroi de licences aux participants du marché, y compris l'élaboration de normes de conformité et de critères de qualification pour les investisseurs.

Le régulateur de la politique monétaire supervise la circulation des cryptomonnaies dans l'économie russe, tandis que le Service fédéral de surveillance financière (Rosfinmonitoring) identifie les flux suspects.

Le Service fiscal fédéral (FNS) doit veiller à ce que les investisseurs en crypto-monnaies acquittent leurs impôts. Les résidents russes sont tenus de déclarer les transactions impliquant des adresses qui ne sont pas gérées par des dépositaires nationaux.

Toutes les transactions doivent être effectuées exclusivement par l'intermédiaire d'intermédiaires agréés. Les sanctions pour le trafic illégal et autres violations seront définies d'ici l'été de l'année prochaine.

Le gouvernement fédéral russe, ainsi que le ministère des Finances (Minfin) et d'autres départements, participent également étroitement au processus réglementaire, comme l'a noté RBC.

Malgré la légalisation de la crypto pour la première fois, Moscou limite visiblement son utilisation tout en poussant à une large adoption de son rouble numérique, qui a été lancé pour un usage public également au début du mois de septembre.

Un autre média rapport cette semaine a suggéré que la Russie pourrait suivre l'exemple de la Chine avec le yuan numérique et stimuler l'utilisation de sa monnaie d'État en offrant des réductions, des bonus et même du cashback aux utilisateurs actifs.