Le banche russe dovranno rivelare i patrimoni in criptovaluta dei clienti

La Russia stringe il cappio intorno ai proprietari di criptovalute: la banca centrale prevede ora di obbligare le istituzioni finanziarie a includere nei rendiconti di disclosure le partecipazioni in moneta dei propri clienti.

Quest'ultime sono rilasciate per vari scopi e spesso accompagnano le dichiarazioni di reddito e patrimonio, come quelle presentate da funzionari pubblici e ufficiali governativi come misura di prevenzione della corruzione.

La Banca di Russia impone la divulgazione delle criptovalute

La Banca Centrale di Russia (CBR) desidera ricevere informazioni sulle criptovalute nelle dichiarazioni rilasciate dalle banche commerciali e dalle imprese finanziarie.

I documenti riguardano i conti di pagamento e i depositi bancari dei clienti e vengono solitamente emessi quando i titolari devono dichiarare i propri saldi ad altre organizzazioni.

Il regolatore propone di includere anche le "attività finanziarie digitali", come definite dalla legge russa, quali token emessi su blockchain private e titoli tokenizzati, ad esempio.

Secondo quanto riportato in una bozza pubblicata di recente dall'autorità monetaria di Mosca e citata martedì scorso dalle testate locali specializzate in criptovalute Bits.media e RBC Crypto.

Modifica una direttiva esistente della CBR che definisce i dati che devono essere riportati nelle dichiarazioni spesso presentate dai funzionari pubblici quando dichiarano al proprio stato il proprio reddito personale e il proprio patrimonio.

I legislatori russi, i loro familiari, nonché i dipendenti della banca centrale e di tutte le società a controllo statale sono obbligati a presentare anch'essi queste dichiarazioni "antcorruzione".

Se adottata nella sua forma attuale, la direttiva richiederà alle istituzioni finanziarie di rivelare le attuali partecipazioni in criptovalute dei clienti, i redditi derivanti dalla loro vendita e i proventi del mining, a partire dal 1° luglio 2027.

Le modifiche proposte dalla Banca di Russia si basano sulla nuova legge "Sulle valute digitali e i diritti digitali", entrata in vigore il 1° settembre di quest'anno, come riportato da Cryptopolitan.

La normativa, approvata da entrambe le camere del parlamento russo a luglio e firmata dal presidente Putin all'inizio di agosto, rappresenta il primo tentativo del paese di introdurre una regolamentazione completa delle criptovalute.

Ha legalizzato operazioni chiave con criptovalute, come investimenti, trading e conversione in valuta fiat. Sebbene non vieti ai russi di possedere monete digitali, ne proibisce l'uso nei pagamenti nazionali.

La normativa russa limita l'uso delle criptovalute

Aziende e cittadini possono ora acquistare e vendere criptovalute, con acquisti limitati a meno di $4.000 all'anno per intermediario per investitori non qualificati e trasferimenti a portafogli non custodiali vietati.

È loro consentito inviare anche denaro digitale all'estero e spenderlo in transazioni transfrontaliere, apparentemente per aggirare le restrizioni sui valute fiat imposte come parte delle sanzioni occidentali relative alla guerra in Ucraina.

Tuttavia, tutte le transazioni nell'ambito della giurisdizione nazionale devono essere elaborate da piattaforme di trading autorizzate per essere considerate legali, e le monete devono essere detenute presso depositari digitali approvati dallo Stato.

Il mercato russo delle criptovalute, valutato in un importo stimato di 44 miliardi di dollari in attività digitali, sarà regolamentato per fasi: la legge sulla valuta digitale imposterà le regole generali, mentre gli enti governativi elaboreranno i regolamenti secondari.

Nel quadro normativo, la Banca Centrale della Russia è responsabile della registrazione e dell'attribuzione di licenze ai partecipanti al mercato, inclusa lo sviluppo di standard di conformità e criteri di qualificazione per gli investitori.

Il regolatore della politica monetaria supervisiona la circolazione delle criptovalute nell'economia russa, mentre il Servizio Federale di Monitoraggio Finanziario (Rosfinmonitoring) individua i flussi sospetti.

Il Servizio Fiscale Federale (FNS) deve garantire che gli investitori in criptovalute paghino le relative imposte. I residenti russi sono obbligati a dichiarare le transazioni che coinvolgono indirizzi non gestiti da depositari nazionali.

Tutte le transazioni devono essere eseguite esclusivamente tramite intermediari autorizzati. Le sanzioni per il traffico illegale e altre violazioni saranno definite entro l'estate dell'anno prossimo.

Come riportato da RBC, il governo federale russo, insieme al Ministero delle Finanze (Minfin) e ad altri dipartimenti, è anch'esso profondamente coinvolto nel processo normativo.

Nonostante la legalizzazione della criptovaluta per la prima volta, Mosca sta evidentemente limitandone l'uso mentre promuove l'adozione diffusa del rublo digitale, lanciato per l'uso pubblico anche all'inizio di settembre.

Un altro rapporto dei media questa settimana ha suggerito che la Russia potrebbe seguire l'esempio della Cina con lo yuan digitale e stimolare l'uso della sua moneta emessa dallo stato offrendo sconti, bonus e persino cashback agli utenti attivi.