Le banche russe renderanno pubbliche le informazioni relative alle criptovalute detenute dai clienti

La Russia sta stringendo la morsa sui possessori di criptovalute: la sua banca centrale ha infatti in programma di obbligare gli istituti finanziari a includere le disponibilità di criptovalute dei propri clienti nelle informative finanziarie.

Questi ultimi vengono rilasciati per vari scopi e spesso accompagnano le dichiarazioni dei redditi e dei beni, come quelle presentate dai dipendenti pubblici e dai funzionari governativi, quale misura di prevenzione della corruzione.

La Banca di Russia renderà obbligatoria la divulgazione delle informazioni sulle criptovalute

La Banca Centrale Russa (CBR) desidera che le informazioni relative alle criptovalute siano incluse nei bilanci pubblicati dalle banche commerciali e dalle società finanziarie.

I documenti riguardano i conti di pagamento e i depositi bancari dei clienti e vengono generalmente emessi quando i titolari devono comunicare i propri saldi ad altre organizzazioni.

L'autorità di regolamentazione propone di includere nell'elenco anche gli "asset finanziari digitali", come defidalla legge russa, ad esempio i token emessi su blockchain private e i titoli tokenizzati.

Questo è quanto emerge da una bozza pubblicata dall'autorità monetaria di Mosca e citata martedì scorso dai media locali specializzati in criptovalute Bits.media e RBC Crypto.

Modifica una direttiva CBR esistente che defii dati che devono essere inclusi nelle dichiarazioni che i dipendenti pubblici presentano spesso quando comunicano allo Stato i propri redditi e patrimoni personali.

Anche i parlamentari russi, i loro familiari, i dipendenti della banca centrale e di tutte le società statali sono obbligati a presentare queste dichiarazioni "anticorruzione".

Se adottata nella sua forma attuale, la direttiva obbligherà gli istituti finanziari a rivelare le attuali disponibilità di criptovalute dei clienti, i ricavi derivanti dalla loro vendita e i proventi del mining, a partire dal 1° luglio 2027.

Gli emendamenti proposti dalla Banca di Russia si basano sulla nuova legge "Sulle valute digitali e i diritti digitali", entrata in vigore il 1° settembre di quest'anno, come riportato da Cryptopolitan.

La legge, approvata da entrambe le camere del parlamento russo a luglio e firmata dal presidentedent all'inizio di agosto, rappresenta il primo tentativo del paese di regolamentare in modo completo il settore delle criptovalute.

Ha legalizzato le principali transazioni con le criptovalute, come investimenti, scambi e conversioni in valuta fiat. Pur non vietando ai cittadini russi di possedere criptovalute, ne proibisce l'utilizzo nei pagamenti nazionali.

Le normative russe limitano l'uso delle criptovalute

Aziende e cittadini possono ora acquistare e vendere criptovalute, con un limite di acquisto di meno di 4.000 dollari all'anno per intermediario per gli investitori non qualificati e il divieto di trasferimenti verso portafogli non custodial.

A quanto pare, è loro consentito anche di inviare denaro digitale all'estero e di spenderlo nei pagamenti transfrontalieri, per aggirare le restrizioni sulle valute fiat imposte nell'ambito delle sanzioni per la guerra in Ucraina.

Tuttavia, tutte le transazioni all'interno della giurisdizione del paese devono essere elaborate da piattaforme di trading autorizzate per essere considerate legali, e le criptovalute devono essere custodite presso depositi digitali approvati dallo Stato.

Il mercato russo delle criptovalute, il cui valore stimato 44 miliardi di dollari, sarà regolamentato gradualmente: la legge sulle valute digitali, una volta entrata in vigore, stabilirà le norme generali, mentre le agenzie governative elaboreranno le normative secondarie.

Nell'ambito di tale quadro normativo, la Banca Centrale Russa è responsabile della registrazione e del rilascio delle licenze ai partecipanti al mercato, compreso lo sviluppo di standard di conformità e criteri di qualificazione per gli investitori.

L'autorità di regolamentazione della politica monetaria vigila sulla circolazione delle criptovalute nell'economia russa, mentre il Servizio federale di monitoraggio finanziario (Rosfinmonitoring)denti flussi sospetti.

L'Agenzia federale delle entrate (FNS) dovrebbe garantire che gli investitori in criptovalute paghino le tasse dovute. Identrussi sono obbligati a segnalare le transazioni che coinvolgono indirizzi non gestiti da depositari nazionali.

Tutte le transazioni devono essere effettuate esclusivamente tramite intermediari autorizzati. Le sanzioni per il commercio illegale e altre violazioni saranno stabilite entro l'estate del prossimo anno.

Come sottolineato da RBC, il governo federale russo, insieme al Ministero delle Finanze (Minfin) e ad altri dipartimenti, è strettamente coinvolto nel processo normativo.

Nonostante la legalizzazione delle criptovalute per la prima volta, Mosca ne stadentlimitando l'utilizzo, promuovendo al contempo un'ampia adozione del suo rublo digitale, lanciato per l'uso pubblico anch'esso all'inizio di settembre.

Un altro articolo di questa settimana ha suggerito che la Russia potrebbe seguire l'esempio della Cina con lo yuan digitale e incentivare l'uso della sua valuta statale offrendo sconti, bonus e persino cashagli utenti attivi.