البنوك الروسية ستكشف عن احتياطيات العملات الرقمية للعملاء

تشد روسيا الخناق على مالكي العملات المشفرة حيث تخطط بنكاؤها المركزي الآن لإلزام المؤسسات المالية بتضمين محافظ عملات عملائها في بيانات الإفصاح.

تُصدر هذه البيانات لأغراض متنوعة وغالبًا ما ترافق إقرارات الدخل والأصول مثل تلك المقدمة من الموظفين المدنيين والمسؤولين الحكوميين كإجراء لمنع الفساد.

بنك روسيا يفرض الإفصاح عن العملات المشفرة

يرغب البنك المركزي الروسي (CBR) في رؤية معلومات حول العملات المشفرة في البيانات الصادرة عن البنوك التجارية والشركات المالية.

تتعلق هذه المستندات بحسابات الدفع وودائع البنوك للعملاء، وعادة ما تُصدر عندما يحتاج الحاملون إلى الإبلاغ عن أرصدتهم لمنظمات أخرى.

يقترح المنظم أيضًا إدراج "الأصول المالية الرقمية"، كما عرّفتها القوانين الروسية، مثل الرموز المميزة المصدرة على سلاسل الكتل الخاصة والأوراق المالية الرمزية، على سبيل المثال.

هذا ما ورد في مسودة نُشرت مؤخرًا من قبل السلطة النقدية في موسكو، ونقلت عنها وسائل الإعلام المحلية المتخصصة في العملات الرقمية Bits.media وRBC Crypto يوم الثلاثاء الماضي.

يُعدّل هذا التعديل توجيهًا قائمًا للبنك المركزي يحدد البيانات التي يجب تضمينها في البيانات التي يقدمها الموظفون المدنيون بشكل متكرر عند الإبلاغ عن دخلهم وأصولهم الشخصية للدولة.

يتعين على المشرعين الروس وأفراد أسرهم، وكذلك موظفي البنك المركزي وجميع الشركات المملوكة للدولة، تقديم هذه "الإعلانات المناهضة للفساد" أيضًا.

إذا تم اعتماد التوجيه كما هو، فسيطلب من المؤسسات المالية الكشف عن حيازات العملاء الحالية من العملات المشفرة، والدخل المتحقق من بيعها، والعائدات من التعدين، اعتبارًا من 1 يوليو 2027.

تعتمد التعديلات المقترحة من قبل بنك روسيا على القانون الجديد "حول العملات الرقمية والحقوق الرقمية"، الذي دخل حيز النفاذ في 1 سبتمبر من هذا العام، كما أبلغ موقع Cryptopolitan.

التشريع، الذي أقره مجلسا البرلمان الروسي في يوليو ووقّعه الرئيس بوتين في أوائل أغسطس، يمثل أول محاولة شاملة للبلاد لتنظيم سوق العملات الرقمية.

أقرّت القوانين المعاملات الرئيسية المتعلقة بالعملات الرقمية، مثل الاستثمار والتداول وتحويلها إلى عملات ورقية. ورغم أنها لا تمنع الروس من امتلاك العملات الرقمية، فإنها تحظر استخدامها في المدفوعات المحلية.

اللوائح الروسية تقيد استخدام العملات الرقمية

يمكن للشركات والأفراد الآن شراء وبيع العملات الرقمية، مع تقييد عمليات الشراء بأقل من 4,000 دولار سنويًا لكل وسيط للمستثمرين غير المؤهلين، وحظر التحويلات إلى محافظ غير احتياطية.

يسمح لهم أيضًا بإرسال الأموال الرقمية إلى الخارج وإنفاقها في التسويات عبر الحدود، وذلك ظاهريًا لتجاوز القيود المفروضة على العملة الورقية كجزء من العقوبات الغربية بسبب حرب أوكرانيا.

ومع ذلك، يجب معالجة جميع المعاملات داخل نطاق الولاية القضائية للبلاد عبر منصات تداول مرخصة حتى تُعتبر قانونية، ويجب الاحتفاظ بالعملات لدى مستودعات رقمية معتمدة من الدولة.

سيتخضع سوق العملات الرقمية الروسي، الذي يُقدّر حجم أصوله الرقمية بـ حوالي 44 مليار دولار، للتنظيم على مراحل، حيث سيحدد قانون العملة الرقمية المعمول به القواعد العامة بينما تقوم الوكالات الحكومية بصياغة لوائح ثانوية.

في إطار هذا الإطار، تتولى البنك المركزي الروسي مسؤولية تسجيل وترخيص المشاركين في السوق، بما في ذلك وضع معايير الامتثال ومعايير التأهيل للمستثمرين.

يشرف المنظم للسياسة النقدية على تداول العملات الرقمية في الاقتصاد الروسي، بينما تقوم خدمة الرقابة المالية الفيدرالية (روسفينمورنينغ) بتحديد التدفقات المشبوهة.

يجب على خدمة الضرائب الفيدرالية (FNS) ضمان دفع مستثمري العملات المشفرة لضرائبهم. يلتزم المقيمون الروس بالإبلاغ عن المعاملات التي تتضمن عناوين لا تديرها الودائع المحلية.

يجب تنفيذ جميع المعاملات حصريًا من خلال وسطاء مرخصين. وسيتم تحديد العقوبات على التداول غير القانوني والانتهاكات الأخرى بحلول صيف العام المقبل.

تشارك الحكومة الروسية الفيدرالية، إلى جانب وزارة المالية (Minfin) والإدارات الأخرى، بشكل وثيق في العملية التنظيمية، كما notedت RBC.

على الرغم من تشريع العملات المشفرة لأول مرة، فإن موسكو تقيد بوضوح استخدامها بينما تدفع نحو تبني واسع النطاق للروبل الرقمي، الذي أُطلق للاستخدام العام أيضًا في بداية شهر سبتمبر.

أشار تقرير إعلامي آخر هذا الأسبوع إلى أن روسيا قد تتبع مثال الصين مع اليوان الرقمي وتحفز استخدام عملتها التي تصدرها الدولة من خلال تقديم خصومات وحوافز وحتى عوائد نقدية للمستخدمين النشطين.