البنوك الروسية ستفصح عن حيازات عملائها من العملات المشفرة

تُضيّق روسيا الخناق على مالكي العملات المشفرة، حيث يخطط بنكها المركزي الآن لإلزام المؤسسات المالية بإدراج حيازات عملائها من العملات المشفرة في بيانات الإفصاح.

يتم إصدار هذه الوثائق لأغراض مختلفة وغالبًا ما تصاحب إقرارات الدخل والأصول مثل تلك التي يقدمها الموظفون المدنيون والمسؤولون الحكوميون كإجراء لمنع الفساد.

بنك روسيا يفرض الإفصاح عن العملات المشفرة

يرغب البنك المركزي الروسي في الاطلاع على معلومات حول العملات المشفرة في البيانات الصادرة عن البنوك التجارية والشركات المالية.

تتعلق هذه الوثائق بحسابات الدفع والودائع المصرفية للعملاء، وعادة ما يتم إصدارها عندما يحتاج حاملوها إلى الإبلاغ عن أرصدتهم إلى منظمات أخرى.

يقترح المنظم أيضًا إدراج "الأصول المالية الرقمية"، كما defiفي القانون الروسي، مثل الرموز المميزة الصادرة على سلاسل الكتل الخاصة والأوراق المالية المُرمّزة، على سبيل المثال.

هذا وفقًا لمسودة نشرتها السلطة النقدية في موسكو ونقلتها وسائل الإعلام المحلية المتخصصة في العملات المشفرة Bits.media و RBC Crypto يوم الثلاثاء الماضي.

يقوم هذا التعديل بتعديل توجيه قائم صادر عن مكتب الإيرادات الكندية defiالبيانات التي يجب تضمينها في البيانات التي يقدمها الموظفون المدنيون عادةً، عندما يبلغون عن دخلهم الشخصي وأصولهم للدولة.

كما أن المشرعين الروس وأفراد أسرهم، بالإضافة إلى موظفي البنك المركزي وجميع الشركات المملوكة للدولة، ملزمون بتقديم هذه الإقرارات "المضادة للفساد".

إذا تم اعتماد التوجيه بصيغته الحالية، فسيتطلب من المؤسسات المالية الكشف عن حيازات العملات المشفرة الحالية للعملاء، والدخل المستلم من بيعها، وعائدات التعدين، بدءًا من 1 يوليو 2027.

وتستند التعديلات التي اقترحها بنك روسيا إلى القانون الجديد "بشأن العملات الرقمية والحقوق الرقمية"، والذي دخل حيز التنفيذ في الأول من سبتمبر من هذا العام، كما ذكر موقع Cryptopolitan.

هذا التشريع، الذي أقره مجلسي البرلمان الروسي في يوليو/تموز ووقعه الرئيسdent في أوائل أغسطس/آب، أول محاولة للبلاد لتنظيم العملات المشفرة بشكل شامل.

أقرّت هذه القوانين المعاملات الرئيسية بالعملات المشفرة، مثل الاستثمار والتداول والتحويل إلى العملات الورقية. ورغم أنها لا تمنع الروس من امتلاك العملات المشفرة، إلا أنها تحظر استخدامها في المدفوعات المحلية.

تقيّد اللوائح الروسية استخدام العملات المشفرة

أصبح بإمكان الشركات والمواطنين الآن شراء وبيع العملات المشفرة، مع اقتصار عمليات الشراء على أقل من 4000 دولار سنويًا لكل وسيط للمستثمرين غير المؤهلين، وحظر التحويلات إلى المحافظ غير الخاضعة للوصاية.

يُسمح لهم أيضاً بإرسال الأموال الرقمية إلى الخارج وإنفاقها في مستوطنات عابرة للحدود، وذلك على ما يبدو للتحايل على القيود المفروضة على العملات الورقية كجزء من العقوبات بسبب حرب أوكرانيا.

ومع ذلك، يجب معالجة جميع المعاملات داخل نطاق اختصاص الدولة من خلال منصات التداول المعتمدة لكي تعتبر قانونية، ويجب الاحتفاظ بالعملات المعدنية في مستودعات رقمية معتمدة من الدولة.

سوق العملات المشفرة الروسية، التي تقدر قيمتها بنحو 44 مليار دولار من الأصول الرقمية، على مراحل، حيث سيضع قانون العملة الرقمية المفروض قواعد عامة بينما تقوم الوكالات الحكومية بوضع لوائح ثانوية.

في إطار هذا الإطار، يكون البنك المركزي الروسي مسؤولاً عن تسجيل وترخيص المشاركين في السوق، بما في ذلك وضع معايير الامتثال ومعايير التأهيل للمستثمرين.

يشرف منظم السياسة النقدية على تداول العملات المشفرة في الاقتصاد الروسي بينما تقوم خدمة المراقبة المالية الفيدرالية (Rosfinmonitoring)dentالتدفقات المشبوهة.

يجب على مصلحة الضرائب الفيدرالية ضمان قيام مستثمري العملات المشفرة بدفع ضرائبهم. ويلتزمdentالروس بالإبلاغ عن المعاملات التي تتضمن عناوين لا تديرها جهات الإيداع المحلية.

يجب أن تتم جميع المعاملات حصراً من خلال وسطاء مرخصين. وسيتم تحديد العقوبات المفروضة على التداول غير القانوني والمخالفات الأخرى بحلول صيف العام المقبل.

كما أشار موقع RBC إلى أن الحكومة الفيدرالية الروسية، إلى جانب وزارة المالية (Minfin) والإدارات الأخرى، تشارك بشكل وثيق في العملية التنظيمية.

على الرغم من تقنين العملات المشفرة لأول مرة، إلا أن موسكوdentمن استخدامها بينما تدفع باتجاه اعتماد واسع النطاق لعملتها الرقمية الروبل، والتي تم إطلاقها للاستخدام العام أيضًا في بداية شهر سبتمبر.

وأشار تقرير إعلامي آخر هذا الأسبوع إلى أن روسيا قد تحذو حذو الصين فيما يتعلق باليوان الرقمي وتحفز استخدام عملتها التي تصدرها الدولة من خلال تقديم خصومات ومكافآت وحتى cashللمستخدمين النشطين. استرداد