Российские банки раскроют информацию о криптоактивах клиентов

Россия ужесточает контроль над владельцами криптовалют: теперь Центральный банк планирует обязать финансовые учреждения включать информацию о holdings клиентов в отчеты о раскрытии данных.

Последние выдаются для различных целей и часто сопровождают декларации о доходах и активах, такие как те, которые подаются госслужащими и правительственными чиновниками в качестве меры по предотвращению коррупции.

Банк России обяжет раскрывать информацию о криптовалютах

Центральный банк России (ЦБ) хочет видеть информацию о криптовалютах в отчетах, выдаваемых коммерческими банками и финансовыми организациями.

Документы касаются платежных счетов и банковских вкладов клиентов и обычно выдаются, когда владельцам необходимо отчитаться о своих балансах перед другими организациями.

Регулятор предлагает также включить «цифровые финансовые активы», как определено российским законодательством, например токены, выпущенные на частных блокчейнах, и токенизированные ценные бумаги.

Об этом говорится в проекте документа, недавно опубликованном денежно-кредитным органом Москвы и процитированном местными криптоновостями Bits.media и RBC Crypto во вторник.

Это вносит изменения в существующую директиву ЦБ, определяющую данные, которые должны быть отражены в отчетах, часто подаваемых государственными служащими при декларировании своего личного дохода и имущества перед государством.

Российские законодатели, их члены семей, а также сотрудники центрального банка и всех государственных корпораций обязаны подавать такие «антикоррупционные» декларации.

Если директива будет принята в текущем виде, финансовые учреждения будут обязаны раскрывать текущие криптоактивы клиентов, доход от их продажи и средства от майнинга начиная с 1 июля 2027 года.

Поправки, предложенные Банком России, основаны на новом законе «О цифровых валютах и цифровых правах», который вступил в силу 1 сентября этого года, как сообщалось изданием Cryptopolitan.

Законопроект, принятый обеими палатами российского парламента в июле и подписанный президентом Путиным в начале августа, является первой попыткой страны ввести всеобъемлющее регулирование криптовалют.

Оно легализовало ключевые операции с криптовалютами, такие как инвестиции, торговля и обмен на фиатные деньги. Хотя закон не запрещает россиянам владеть монетами, он запрещает их использование для внутренних платежей.

Регулирование криптовалют в России

Компании и граждане теперь могут покупать и продавать криптовалюту: покупки ограничены суммой менее 4000 долларов США в год на одного посредника для неквалифицированных инвесторов, а переводы на некастодиальные кошельки запрещены.

Им также разрешено отправлять цифровые деньги за границу и использовать их для трансграничных расчетов, по-видимому, чтобы обойти ограничения фиатных валют, введенные в рамках западных санкций в связи с войной в Украине.

Однако все транзакции в пределах юрисдикции страны должны осуществляться через авторизованные торговые платформы для признания их законными, а монеты должны храниться в утвержденных государством цифровых депозитариях.

Российский рынок криптовалют, оцениваемый в примерно $44 млрд по объему цифровых активов, будет регулироваться поэтапно: принятый закон о цифровой валюте установит общие правила, а государственные органы разработают вторичные нормативные акты.

В рамках данной системы Центральный банк России отвечает за регистрацию и лицензирование участников рынка, включая разработку стандартов соответствия и квалификационных критериев для инвесторов.

Регулятор денежно-кредитной политики контролирует оборот криптовалют в российской экономике, тогда как Федеральная служба по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг) выявляет подозрительные потоки.

Федеральная налоговая служба (ФНС) должна обеспечить уплату налогов криптоинвесторами. Резиденты России обязаны отчитываться о транзакциях, связанных с адресами, которые не обслуживаются внутренними депозитариями.

Все операции должны осуществляться исключительно через лицензированных посредников. Штрафы за незаконный оборот и другие нарушения будут определены к лету следующего года.

Правительство Российской Федерации вместе с Министерством финансов (Минфин) и другими ведомствами также активно участвует в регуляторном процессе, как отмечается в РБК.

Несмотря на первую легализацию криптовалют, Москва явно ограничивает их использование, одновременно продвигая широкое внедрение цифрового рубля, который был запущен для использования общественностью также в начале сентября.

Другой медиа отчет на этой неделе предположил, что Россия может последовать примеру Китая с цифровым юанем и стимулировать использование своей государственной монеты, предлагая скидки, бонусы и даже кэшбэк активным пользователям.