Российские банки раскроют информацию о криптовалютных активах своих клиентов

Россия ужесточает контроль над владельцами криптовалют: центральный банк страны планирует обязать финансовые учреждения указывать данные о владении криптовалютой своими клиентами в отчетах о раскрытии информации.

Последние выдаются для различных целей и часто прилагаются к декларациям о доходах и активах, например, к тем, которые подают государственные служащие и чиновники в качестве меры по предотвращению коррупции.

Банк России введёт обязательное раскрытие информации о криптовалютах

Центральный банк России (ЦБР) хочет видеть информацию о криптовалютах в отчетах, выпускаемых коммерческими банками и финансовыми компаниями.

Эти документы касаются платежных счетов и банковских депозитов клиентов и обычно выдаются, когда держателям счетов необходимо сообщить о своих остатках на счетах другим организациям.

Регулятор предлагает также включить в список «цифровые финансовые активы», как defiроссийское законодательство, такие как токены, выпущенные на частных блокчейнах, и токенизированные ценные бумаги, например.

Об этом говорится в проекте документа, недавно опубликованном московским монетарным управлением и процитированном местными криптоновостными изданиями Bits.media и RBC Crypto в прошлый вторник.

Данная директива вносит поправки в существующую директиву Центрального банка Филиппин, defiданные, которые должны быть указаны в декларациях, часто подаваемых государственными служащими при сообщении государству о своих личных доходах и активах.

Российские законодатели и члены их семей, а также сотрудники Центрального банка и всех государственных корпораций также обязаны подавать подобные «антикоррупционные» декларации.

Если директива будет принята в нынешнем виде, она потребует от финансовых учреждений раскрывать текущие криптовалютные активы клиентов, доход, полученный от их продажи, и выручку от майнинга, начиная с 1 июля 2027 года.

Предложенные Банком России поправки основаны на новом законе «О цифровых валютах и ​​цифровых правах», вступившем в силу 1 сентября этого года, Cryptopolitan Cryptopolitan. сообщает

Законопроект, принятый обеими палатами российского парламента в июле и подписанный президентомdent в начале августа, является первой в стране попыткой всеобъемлющего регулирования криптовалют.

Закон легализовал ключевые операции с криптовалютами, такие как инвестиции, торговля и обмен на фиатные деньги. Хотя он не запрещает россиянам владеть криптовалютой, он запрещает ее использование во внутренних платежах.

Российские правила ограничивают использование криптовалют

Теперь компании и частные лица могут покупать и продавать криптовалюту, при этом покупки ограничены суммой менее 4000 долларов в год на одного посредника для неквалифицированных инвесторов, а переводы на некастодиальные кошельки запрещены.

Им также разрешено отправлять цифровые деньги за границу и тратить их в трансграничных расчетах, по-видимому, чтобы обойти ограничения на использование фиатных валют, введенные в рамках западных санкций в связи с войной на Украине.

Однако, чтобы транзакции считались законными, все операции в пределах юрисдикции страны должны обрабатываться авторизованными торговыми платформами, а криптовалюта должна храниться в утвержденных государством цифровых депозитариях.

Российский рынок криптовалют, оцениваемый примерно в 44 миллиарда долларов США в объеме цифровых активов, будет регулироваться поэтапно: действующий закон о цифровых валютах установит общие правила, а государственные органы разработают дополнительные нормативные акты.

В рамках данного соглашения Центральный банк России отвечает за регистрацию и лицензирование участников рынка, в том числе за разработку стандартов соответствия и квалификационных критериев для инвесторов.

Регулятор денежно-кредитной политики контролирует обращение криптовалют в российской экономике, а Федеральная служба финансового мониторинга (Росфинмониторинг)dentподозрительные потоки.

Федеральная налоговая служба (ФНС) должна обеспечить уплату налогов криптоинвесторами. Российскиеdentобязаны сообщать о транзакциях с адресами, которые не обслуживаются национальными депозитариями.

Все сделки должны осуществляться исключительно через лицензированных посредников. Штрафы за незаконный оборот и другие нарушения будут определены к лету следующего года.

Как отмечает РБК, федеральное правительство России, наряду с Министерством финансов (Минфин) и другими ведомствами, также активно участвует в процессе регулирования.

Несмотря на легализацию криптовалют впервые, Москва явноdentих использование, одновременно стремясь к широкому внедрению своего цифрового рубля, который также был запущен для общественного пользования в начале сентября.

В другом сообщении СМИ на этой неделе высказывалось предположение, что Россия может последовать примеру Китая в отношении цифрового юаня и стимулировать использование своей государственной валюты, предлагая скидки, бонусы и даже cashактивным пользователям. возврат