Russian banks to disclose client crypto holdings

ロシア中央銀行は金融機関に対し、顧客の暗号資産保有状況を開示書類に記載することを義務付ける計画を立てており、暗号資産保有者に対する締め付けを強めている。

これらはさまざまな目的で発行され、公務員や政府高官が提出する所得・資産申告書など、汚職防止策の一環として伴うことが多い。

ロシア中央銀行、暗号資産の開示を義務付ける方針

ロシア中央銀行（CBR）は、商業銀行や金融機関が発行する声明書に暗号資産に関する情報の記載を求めています。

これらの文書は顧客の決済口座および預金に関するものであり、通常、保有者が他の組織に対して残高を報告する必要がある際に発行されます。

規制当局は、ロシア法で定義される「デジタル金融資産」、例えばプライベートブロックチェーン上で発行されたトークンや証券化トークンなどもリストに含めるよう提案しています。

これは先週火曜日、モスクワの金融当局が公表した草案に基づき、現地の暗号資産ニュースメディアであるBits.mediaとRBC Cryptoによって報じられたものです。

これは、公務員が個人所得や資産を国に報告する際に頻繁に提出する声明書に記載すべきデータを定める既存のCBR指令を改正するものです。

ロシアの立法府議員とその家族、ならびに中央銀行の職員とすべての国有企業の従業員も、これらの「腐敗防止」宣言の提出が義務付けられています。

この通り採択されれば、同指令により金融機関は2027年7月1日から、顧客の現在の暗号資産保有高、売却による収益、およびマイニングからの収益を開示することが求められます。

ロシア中央銀行が提案した修正案は、今年9月1日に施行された新しい「デジタル通貨およびデジタル権利に関する法律」に基づいています。Cryptopolitanが報じた

7月にロシア議会の両院で可決され、8月初めにプーチン大統領によって署名されたこの法律は、ロシア初の包括的な暗号規制の試みである。

暗号資産との投資、取引、法定通貨への交換など主要な取引を合法化しました。ロシア国民による暗号資産の保有自体は禁止されていませんが、国内決済での使用は禁止されています。

ロシアの規制により暗号資産の使用に制限が設けられています

企業および個人は暗号資産の売買が可能となりましたが、非適格投資家については、仲介者あたり年間4,000米ドル未満の購入に限定され、ノンカストディウォレットへの送金は禁止されています。

彼らは、ウクライナ戦争に関する欧米の制裁の一環として課された法定通貨の制限を回避するために、海外へデジタルマネーを送金し、国境を越えた決済でそれを使用することが許可されています。

ただし、国内管轄区域内で行われるすべての取引は、合法的とみなされるためには認可された取引プラットフォームを通じて処理されなければならず、暗号資産は国家承認のデジタル預託機関に保管する必要があります。

デジタル資産保有額が推定440億ドルとされるロシアの暗号資産市場は段階的に規制され、施行された暗号通貨法で基本ルールが定められ、政府機関が二次的な規制を詳細に定めることになります。

この枠組みの下、ロシア中央銀行は市場参加者の登録・免許発行を担当し、コンプライアンス基準や投資家の資格基準の策定も担います。

金融政策当局はロシア経済における暗号資産の流通を監督し、連邦金融監視局（ロスフィンモニトリン）は不審な資金の流れを特定します。

連邦税務庁（FNS）は、暗号資産投資家が税金を納付するよう確保すべきです。ロシアの居住者は、国内預託機関によって管理されていないアドレスを伴う取引について報告する義務があります。

すべての取引は、ライセンスを受けた仲介者を通じてのみ実施されなければなりません。違法な取引量やその他の違反行為に対する罰則は、来年の夏までに決定されます。

RBCによると、ロシア連邦政府は財務省（Minfin）および他の部門とともに、規制プロセスに密接に関与しています。

暗号資産の合法化を初めて行ったにもかかわらず、モスクワは明らかにその利用を制限しつつ、9月初めに一般利用のために開始されたデジタルルーブルの広範な採用を推進しています。

今週別のメディア 報道では、中国のデジタル人民元にならい、ロシアもアクティブなユーザーに対して割引、ボーナス、さらにはキャッシュバックを提供することで、自国発行のコインの利用を促進する可能性があることが示唆された。