俄罗斯银行将披露客户加密货币持仓

俄罗斯正收紧对加密货币持有者的监管，其央行现计划要求金融机构将客户的加密货币持仓纳入披露声明中。

此类声明用于多种目的，常与收入和资产申报一同提交，例如公务员和政府官员为预防腐败而提交的申报。

俄罗斯央行将强制要求披露加密货币信息

俄罗斯中央银行（CBR）希望看到商业银行和金融公司出具的声明中包含有关加密货币的信息。

这些文件涉及客户的支付账户和银行存款，通常在持有人需向其他机构报告其余额时出具。

监管机构还提议将俄罗斯法律定义的“数字金融资产”列入其中，例如在私有区块链上发行的代币以及证券化代币等。

这是莫斯科货币当局近期发布的一份草案内容，该草案于上周二被当地加密货币新闻机构Bits.media和RBC Crypto援引报道。

该文件修订了现有的央行指令，明确了公务员在向国家申报个人收入和资产时，其声明中必须包含的数据内容。

俄罗斯立法者及其家属，以及中央银行员工和所有国有企业的员工，也有义务提交这些“反腐败”声明。

若按原样通过，该指令将要求金融机构自2027年7月1日起披露客户的当前加密货币持有量、出售所得收入以及挖矿收益。

俄罗斯银行建议的修正案基于今年9月1日生效的新法《关于数字货币和数字权利》，正如 Cryptopolitan 报道的那样。

该法案于7月获俄罗斯议会两院通过，并于8月初由普京总统签署，是俄罗斯首次尝试制定全面的加密货币监管法规。

该法案使投资、交易及兑换法币等关键加密货币交易合法化。虽然未禁止俄罗斯人持有加密货币，但禁止其在境内支付中使用。

俄罗斯法规限制加密货币的使用

企业和公民现在可以买卖加密货币，但对非合格投资者，通过中介进行的年度购买额限制在4,000美元以下，且禁止向非托管钱包转账。

他们还被允许将数字货币汇往境外，并在跨境结算中使用，显然是为了规避西方因乌克兰战争而实施的法定货币限制 制裁。

然而，该国管辖范围内的所有交易必须通过授权交易平台处理才被视为合法，且加密货币必须存放于国家批准的数字托管机构中。

俄罗斯加密货币市场持有的数字资产估值约为 440 亿美元，将分阶段进行监管；强制执行的数字货币法律将确立基本规则，政府机构随后制定配套细则。

根据该框架，俄罗斯中央银行负责注册和许可市场参与者，包括制定合规标准及投资者资格标准。

货币政策监管机构监督加密货币在俄罗斯经济中的流通，而联邦金融监控局（Rosfinmonitoring）则负责识别可疑资金流向。

联邦税务局（FNS）应确保加密货币投资者依法纳税。俄罗斯居民有义务申报涉及非国内托管机构管理地址的交易。

所有交易必须 exclusively 通过持牌中介机构进行。针对非法交易及其他违规行为的处罚措施将于明年夏季确定。

据《商业日报》（RBC）报道，俄罗斯联邦政府连同财政部（Minfin）及其他部门也深度参与了监管进程。

尽管首次合法化加密货币，莫斯科显然在限制其使用，同时大力推广其数字卢布，后者也于9月初 启动面向公众使用。

本周另一份 报道 指出，俄罗斯可能效仿中国推出数字人民币的做法，通过提供折扣、奖金甚至现金返还等方式，刺激活跃用户使用其国家发行的数字货币。