Departamento de Justiça dos EUA investiga Credit Suisse e UBS por supostas violações de sanções

O Departamento de Justiça dos EUA (DOJ) está atualmente investigando se profissionais financeiros no Credit Suisse e no UBS ajudaram oligarcas russos a evadir sanções impostas pelos EUA. Os dois bancos suíços teriam sido incluídos em uma rodada recente de intimações do governo dos EUA. As investigações visam determinar qual pessoal dos bancos interagiu com “clientes sancionados” e como esses clientes foram filtrados ao longo dos últimos anos. Se forem encontradas violações, os bancos podem estar sujeitos a multas significativas.

Credit Suisse e UBS sob Escrutínio do DOJ

De acordo com um relatório da Bloomberg, o DOJ dos EUA enviou intimações (subpoenas) ao Credit Suisse e ao UBS como parte de uma investigação em andamento sobre se profissionais financeiros nesses bancos ajudaram oligarcas russos a evadir sanções dos EUA. Além disso, o DOJ também teria enviado intimações ao pessoal de várias grandes instituições dos EUA. O DOJ está investigando se os bancos violaram

sanções ao fazer negócios com clientes que já estavam sob sanções dos EUA.

A investigação serve como um lembrete das possíveis consequências de violar as leis de sanções. Além de enfrentar multas substanciais, os bancos também podem sofrer danos à reputação e perda de negócios. As intimações enviadas às instituições dos EUA sugerem que o DOJ está conduzindo uma investigação ampla sobre possíveis violações de sanções em todo o setor financeiro. Ainda está por ver se a investigação resultará em acusações contra a Credit Suisse, a UBS ou outras instituições financeiras.

Clientes Ricos Russos da Credit Suisse

A Credit Suisse tinha uma reputação bem estabelecida de atender russos ricos antes da invasão russa da Ucrânia levar a novas sanções. No auge de seu sucesso, o banco suíço ganhava entre US$ 500 milhões e US$ 600 milhões em receita anual de seus clientes russos, gerenciando perto de US$ 60 bilhões em ativos para clientes russos. No entanto, o banco optou por cessar os negócios com clientes russos em maio de 2022, quando detinha mais de US$ 33 bilhões para clientes russos individuais. Isso foi aproximadamente 50% a mais do que a UBS, apesar desta última ter uma divisão de gestão de patrimônio maior.

A decisão do Credit Suisse de parar de fazer negócios com clientes russos provavelmente decorreu do aumento do escrutínio regulatório sobre os bancos e seus negócios com clientes sancionados. A exposição substancial do banco a clientes e ativos russos destaca os riscos potenciais que as instituições financeiras enfrentam ao conduzir negócios com clientes de países sujeitos a sanções. Permanece por ver como a investigação do DOJ sobre o Credit Suisse e UBS impactará os relacionamentos dos bancos com seus clientes restantes, incluindo aqueles na Rússia.

Multas Severas por Violações de Sanções

Se o DOJ encontrar evidências de que o Credit Suisse e o UBS violaram sanções, ambos os bancos podem enfrentar multas significativas. Em 2014, o BNP Paribas, com sede em Paris, declarou-se culpado de acusações dos EUA por conduzir transações com empresas sudanesas, iranianas e cubanas sancionadas. Como parte do acordo, o BNP Paribas concordou em pagar cerca de US$ 9 bilhões, demonstrando as severas penalidades que podem ser impostas por violações de sanções.

O tamanho da multa aplicada ao BNP Paribas ilustra o potencial impacto financeiro das violações de sanções nos bancos. Embora a Credit Suisse e a UBS ainda não tenham sido acusadas de qualquer irregularidade, a investigação do DOJ serve como um lembrete da importância da conformidade com as leis de sanções e das possíveis consequências para os bancos que não cumprirem. O resultado da investigação será acompanhado de perto por especialistas do setor e investidores.

Conclusão

A investigação em andamento pelo DOJ dos EUA contra a Credit Suisse e a UBS destaca a importância de aderir às leis internacionais de sanções. Instituições financeiras que fazem negócios com clientes sancionados enfrentam riscos significativos, incluindo grandes multas, danos à reputação e perda de negócios. Os bancos devem garantir que tenham procedimentos adequados de triagem para identificar e evitar fazer negócios com clientes sancionados.