El DOJ de EE. UU. investiga a Credit Suisse y UBS por presuntas violaciones de sanciones
- El DOJ está investigando a Credit Suisse y UBS por posibles violaciones de sanciones relacionadas con sus operaciones con clientes rusos.
- Si se declaran culpables, ambos bancos podrían enfrentar multas significativas, como lo demostró la multa de 9 mil millones de dólares impuesta a BNP Paribas en 2014 por violaciones de sanciones.
El Departamento de Justicia de EE. UU. (DOJ) está investigando actualmente si los profesionales financieros de Credit Suisse y UBS ayudaron a los oligarcas rusos a evadir las sanciones impuestas por EE. UU. Se informa que los dos bancos suizos fueron incluidos en una ronda reciente de citaciones judiciales del gobierno de EE. UU. Las investigaciones tienen como objetivo determinar qué personal bancario interactuó con "clientes sancionados" y cómo se filtró a estos clientes durante los últimos años. Si se encuentran violaciones, los bancos podrían estar sujetos a multas significativas.
Credit Suisse y UBS enfrentan el escrutinio del DOJ
Según un informe de Bloomberg, el DOJ de EE. UU. ha enviado citaciones judiciales a Credit Suisse y UBS como parte de una investigación en curso sobre si los profesionales financieros de estos bancos ayudaron a los oligarcas rusos a evadir las sanciones de EE. UU. Además, se ha informado de que el DOJ también ha enviado citaciones judiciales al personal de varias grandes instituciones de EE. UU. El DOJ está investigando si los bancos violaron
sanciones al hacer negocios con clientes que ya estaban sancionados por EE. UU.
La investigación sirve como recordatorio de las posibles consecuencias de violar las leyes de sanciones. Además de enfrentar multas sustanciales, los bancos también pueden sufrir daños reputacionales y pérdida de negocios. Las citaciones judiciales enviadas a instituciones de EE. UU. sugieren que el DOJ está llevando a cabo una investigación amplia sobre posibles violaciones de sanciones en toda la industria financiera. Queda por ver si la investigación resultará en cargos contra Credit Suisse, UBS u otras instituciones financieras.
Clientes adinerados rusos de Credit Suisse
Credit Suisse tenía una reputación bien establecida por servir a rusos adinerados antes de la invasión rusa de Ucrania, lo que llevó a nuevas sanciones. En su apogeo, el banco suizo obtuvo entre 500 millones y 600 millones de dólares en ingresos anuales de sus clientes rusos, gestionando cerca de 60.000 millones de dólares en activos para clientes rusos. Sin embargo, el banco optó por cesar el negocio con clientes rusos en mayo de 2022, cuando tenía más de 33.000 millones de dólares para clientes rusos individuales. Esto fue aproximadamente un 50% más que UBS, a pesar de que este último tenía una división de gestión de patrimonio más grande.
La decisión de Credit Suisse de dejar de hacer negocios con clientes rusos probablemente se debió al aumento del escrutinio regulatorio sobre los bancos y sus tratos con clientes sancionados. La exposición sustancial del banco a clientes y activos rusos subraya los riesgos potenciales que enfrentan las instituciones financieras al realizar negocios con clientes de países sujetos a sanciones. Queda por ver cómo la investigación del DOJ sobre Credit Suisse y UBS impactará en las relaciones de los bancos con sus clientes restantes, incluidos los de Rusia.
Multas severas por violaciones de sanciones
Si el DOJ encuentra pruebas de que Credit Suisse y UBS violaron sanciones, ambos bancos podrían enfrentar multas significativas. En 2014, BNP Paribas, con sede en París, se declaró culpable de cargos en EE. UU. por realizar transacciones con empresas sancionadas de Sudán, Irán y Cuba. Como parte del acuerdo, BNP Paribas aceptó pagar aproximadamente 9.000 millones de dólares, lo que demuestra las severas penalizaciones que pueden imponerse por violaciones de sanciones.
El tamaño de la multa impuesta a BNP Paribas ilustra el impacto financiero potencial de las violaciones de sanciones en los bancos. Aunque Credit Suisse y UBS aún no han sido acusados de ningún delito, la investigación del DOJ sirve como recordatorio de la importancia del cumplimiento de las leyes de sanciones y las posibles consecuencias para los bancos que no cumplan. El resultado de la investigación será observado de cerca tanto por expertos de la industria como por inversores.
Conclusión
La investigación en curso del DOJ de EE. UU. sobre Credit Suisse y UBS destaca la importancia de adherirse a las leyes internacionales de sanciones. Las instituciones financieras que hacen negocios con clientes sancionados enfrentan riesgos significativos, incluidas multas cuantiosas, daños reputacionales y pérdida de negocios. Los bancos deben asegurarse de tener procedimientos de filtrado adecuados para identificar y evitar hacer negocios con clientes sancionados.
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Haseeb Shaheen
Como investigador web y especialista en marketing digital, Haseeb Shaheen ofrece contenido valioso y relevante para su audiencia. Se centra en el análisis de los mercados financieros y de criptomonedas, así como en áreas tecnológicas que ayudan a las personas a transformar sus vidas.
